Содержание
1. Основные макроэкономические показатели: понятие ихарактеристика
2. Проанализировать динамику ВВП Республики Беларусь запоследние 5 лет. Сделать выводы
Практическое задание
Список литературы
1.Основные макроэкономические показатели: понятие и характеристика
Национальнаяэкономика (НЭ) представляет собой единство хозяйствующих субъектов и ихотношений, структурированных в правовом и институциональном полях.
Поотношению к обществу и природе национальная экономика является подсистемой,управляемой общественными и естественными законами.
Обществов лице государства определяет основные цели экономики, которые она реализуетчерез свои институты и функции. Главная цель экономики — обеспечениежизнедеятельности нации, удовлетворение ее растущих материальных идуховно-культурных потребностей, повышение уровня благосостояния. В связи сэтим базовые функции экономической системы страны — это производство,распределение, обмен и потребление материальных благ и услуг. Основнымиинституциональными организационно-правовыми единицами — субъектамихозяйствования — являются домашние хозяйства, предприятия (фирмы) игосударство.
Предприятияпо производственному признаку формируют отрасли, отрасли — комплексы,межотраслевые комплексы — народное хозяйство, или национальную экономику какцелое. Это объемное, многомерное пространство описывается экономической наукойкак многоуровневая (иерархическая) совокупность отраслей, подотраслей ипроизводств, товаров и услуг, процессов и видов деятельности, потоков и запасовресурсов, которые классифицируются по различным признакам или принципам(производственному, территориальному, функциональному, правовому и т.п.).
Первичныйуровень иерархии образует микроэкономическую структуру экономической системы,или микроэкономику. Научному анализу на этом уровне подвергаются все аспектыдеятельности конкретной отрасли, фирмы, домашнего хозяйства. Изучаютсявеличины, характеризующие объем производства и цену продукта, численностьрабочих, выручку или доход отдельной фирмы или домашнего хозяйства, расходыданной фирмы или семьи, а также связанные с ними рынки товаров и услуг.
Наследующем уровне, или мезоуровне, исследуется отраслевая структура экономики.
Уровеньэкономики как целого, или макроэкономика, охватывает общую структурунациональной экономики и ее межотраслевых комплексов, такие агрегаты, какправительственный сектор, домашние хозяйства и частный сектор. (Агрегат —совокупность профильных экономических единиц, рассматриваемая как однаинституциональная единица.) Научному анализу на этом уровне подвергаютсяэкономические объекты и процессы, характеризуемые такими величинами, как общийобъем продукции в стране, общий уровень занятости, общий объем дохода, общийуровень расходов, общий уровень цен и др. Исследуя экономические модели и реальныепроцессы экономической деятельности на макроуровне, экономическая наука(теория) выводит закономерности функционирования и развития экономики. И еслидля абстрактного описания, упрощенной картины действительности достаточнопонятийного аппарата, принципов и качественных оценок, то для анализа реальныхэкономических процессов необходимы количественные показатели и оценки.
Количественную(цифровую) информацию об уровне и возможностях развития экономики страны вцелом предоставляет социально-экономическая статистика, которую разрабатывают втеоретико-методологическом плане и подготовляют в рамках информационных системгосударственные статистические службы — в Беларуси их возглавляет Национальныйстатистический комитет.
Государственнаястатистика охватывает все значимые сферы экономики: демографию (показателичисленности и движения населения); экономические единицы (предприятия,учреждения, отрасли, регионы и т.д.); экономические ресурсы (трудовые ресурсы,капитал, сырье); производство (производственная деятельность и ее результаты,выпуск продукции и т.п.); распределение и перераспределение доходов (заработки,проценты, прибыль и т.п.); налоги, взносы в социальное страхование, социальныепособия, располагаемые доходы; использование материальных благ (промежуточноепотребление, капитальные вложения, конечное потребление, экспорт); денежные ифинансовые показатели (заработная плата и проценты за факторы производства,цены на отдельные товары и сводная динамика цен по группам товаров, группам пооплате труда — индексы цен и заработной платы и т.д.); измерениеиндивидуального (семья, здоровье, образование, профессия, жилье) и общего(культура, выборы, преступность, окружающая среда) качества жизни. Эти цифровыеданные предоставляются с установленной для каждого показателя периодичностьюпотребителям статистической информации: всем субъектам хозяйствования — длявыработки рыночной стратегии, научным организациям — для научных исследований ипрогнозирования, госструктурам — для формирования экономической политики.
Макроэкономикав отличие от микроэкономики использует агрегированные величины, характеризующиедвижение экономики как единого целого. Объектом ее изучения являются сводные,обобщающие показатели по хозяйству страны в целом: национальное богатство,валовой национальный и валовой внутренний продукт, национальный доход,суммарные государственные и частные инвестиции, общее количество денег вобращении. Одновременно макроэкономика исследует средние по странеэкономические показатели, такие как доходы, заработная плата, занятость,производительность труда. Предметом макроэкономики являются обобщающиепоказатели роста, темпы увеличения или уменьшения величин, характеризующихэкономику страны и происходящие в ней экономические процессы, структурныепропорции.
Ключевымимакроэкономическими показателями являются валовой национальный продукт (ВНП), валовойвнутренний продукт (ВВП) и национальный доход (НД). Кроме того, для анализамакроэкономической ситуации используются показатели темпа инфляции, уровнязанятости, безработицы, валютный курс и др. В ежегодный Прогнозсоциально-экономического развития Республики Беларусь включаются 16 важнейшихпараметров: ВВП, продукция промышленности, продукция сельского хозяйства,инвестиции в основной капитал, производство потребительских товаров, в томчисле продовольственных и непродовольственных, объем внешней торговли, в томчисле экспорт и импорт, реальные денежные доходы населения, розничныйтоварооборот, платные услуги населению, уровень рентабельности реализованнойпродукции промышленности, энергоемкость валового внутреннего продукта, ввод вэксплуатацию жилья за счет всех источников финансирования.
Основныемакропоказатели рассчитываются в системе национальных счетов (СНС), илинационального счетоводства (СНС применяется сегодня более чем в 150 странахмира с рыночной экономикой).
Валовойвнутренний продукт (ВВП) —обобщающий экономический показатель, который в рыночных ценах выражаетсовокупную стоимость товаров и услуг, произведенных в стране во всех отрасляхэкономики и предназначенных для конечного потребления, накопления и чистогоэкспорта.
Валовойвнутренний продукт может быть рассчитан тремя методами: производственным,методом использования доходов и методом формирования ВВП по источникам доходов.
Валовойвнутренний продукт при расчете производственным методом получают как разностьмежду выпуском товаров и услуг в целом по стране и промежуточным потреблением,или как сумма добавленных стоимостей, создаваемых в отраслях экономики. Приэтом объемы добавленной стоимости по отраслям рассчитываются в основных ценах,т.е. не включают налоги на продукты, но включают субсидии на них. Для расчетаВВП в рыночных ценах необходимо добавить чистые (за вычетом субсидий) налоги напродукты.
Валовойвнутренний продукт, рассчитанный методом использования доходов, представляетсобой сумму расходов на конечное потребление товаров и услуг, валовогонакопления и чистого экспорта.
Методформирования ВВП по источникам доходов не является самостоятельным, поскольку всоответствии с принятой методологией не все показатели доходов получают путемпрямого счета, часть из них исчисляется балансовым методом.
ФормированиеВВП по источникам доходов отражает первичные доходы, получаемые хозяйственнымиединицами, непосредственно участвующими в производстве, а такжегосударственными учреждениями и некоммерческими организациями, обслуживающимидомашние хозяйства. Такая валовая прибыль (валовой смешанный доход) являетсябалансирующей статьей и определяется как разница между ВВП, рассчитаннымпроизводственным методом в рыночных ценах, с одной стороны, оплатой трудаработников и чистыми налогами на производство и импорт — с другой. Данный методиспользуется только для анализа стоимостной структуры ВВП, а не для определенияего номинального объема или динамики.
Анализпоказателя ВВП по добавленной стоимости (или отраслям) за ряд лет дает полноепредставление об отраслевой структуре ВВП, ее динамике, эффективностиструктурной политики. По рекомендации ООН, ВВП — основной показатель,измеряющий объемы национального производства.
Различаютноминальный и реальный ВВП.
НоминальныйВВП-это объем произведенных товаров и услуг в текущих, действующих в данномгоду ценах.
РеальныйВВП-это ВВП, измеренный в ценах базового года. За базовый год принимается тотгод, с которого начинается измерение или с которым сравнивается ВВП.
Дляприведения номинального ВВП к его реальному значению используются два индекса:индекс потребительских цен (ИПЦ) и дефлятор ВВП.
Индекспотребительских цен выражает относительное изменение среднего уровня цен группытоваров за определенный период. Он определяется по формуле:
ИПЦ =Стоимость потребительской корзины в текущем году / Стоимость этой корзины вбазовом году X 100%.
РеальныйВВП будет равен отношению номинального ВВП к индексу цен, умноженному на 100%:
ВВП реал= ВВП ном / ИПЦ X 100%.
ДефляторВВП показывает изменение цен по всем конечным товарам и услугам, произведеннымв экономике, т.е. он более полно отражает изменение цен в обществе, охватываявсе товары и услуги. Тогда:
ВВП реал= ВВП ном / Дефлятор X 100%.
Чистыйвнутренний продукт (ЧВП) измеряется вычитанием из ВВП амортизационныхотчислений, т.е. стоимости инвестиционных товаров, остающихся в сферепроизводства. ЧВП характеризует величину стоимости ВВП, идущей на потреблениенаселения и на частные инвестиции:
ЧВП =ВВП-А.
Валовойнациональный продукт (ВНП) характеризует стоимость конечных товаров и услуг,созданных не только внутри страны, но и за ее пределами, т.е. созданных спомощью ресурсов, принадлежащих данной стране, независимо от их географическогоиспользования.
Валовойнациональный продукт рассчитывается так же, как валовой внутренний продукт, ноотличается от него на величину, равную разнице между экспортом и импортом.
Валовойнациональный продукт (ВНП), в отличие от ВВП, отражает совокупную стоимость конечных товаров и услуг,созданных не только внутри страны, но и за ее пределами. ВНП рассчитывается также, как и ВВП, но отличается от него на величину, равную сальдо расчетов сзарубежными странами. Если к показателю ВВП добавить разницу междупоступлениями от первичных доходов из-за границы и первичными доходами,полученными зарубежными инвесторами в данной стране, это и есть размер ВНП.
Разницамежду ВНП и ВВП состоит в следующем:
— ВВПподсчитывается по так называемому территориальному признаку. Это совокупнаястоимость продукции сфер материального производства и услуг независимо отнациональной принадлежности предприятий, расположенных на территории даннойстраны;
— ВНП — это совокупная стоимость всего объема продукции и услуг в обеих сферахнациональной экономики независимо от местонахождения национальных предприятий(в своей стране или за рубежом).
Такимобразом, ВНП отличается от ВВП на сумму так называемых факторных доходов отиспользования ресурсов данной страны за рубежом (переведенная в страну прибыльот вложенного за рубежом капитала, имеющейся там собственности; переведенная встрану заработная плата граждан, работающих за рубежом) за минусом аналогичныхвывезенных из страны доходов иностранцев. Эта разность весьма невелика: дляведущих стран Запада — не более 1% от ВВП.
Валовойнациональный продукт предназначен для отражения общих конечных результатовэкономической деятельности в стране; для характеристики взаимосвязанныхпроцессов воспроизводственного процесса, процесса производства материальныхблаг, работ, услуг, распределения доходов, конечного использования национальныхи привлеченных внешних ресурсов.
Вэкономической практике используется также показатель «чистый национальныйпродукт» (ЧНП), позволяющий избегать многократного повторного счета,искажающего реальный объем ВНП. ЧНП — это ВНП за вычетом той части созданногопродукта, которая необходима для замещения средств производства, изношенных впроцессе выпуска продукции (амортизационные отчисления).
Важныммакроэкономическим показателем является национальный доход (НД). С точки зрениясобственников ресурсов, НД измеряет их доходы от участия в производстве затекущий период. НД определяется как сумма доходов всех владельцев факторовпроизводства, т.е. оценивается по факторной стоимости за вычетом косвенныхналогов. Как и ВНП, он может быть рассчитан по производству, распределению ииспользованию. Произведенный НД представляет собой основную часть ВНП, котораяостается после вычета из него амортизации, т.е. составляет сумму чистойпродукции (а не добавленной стоимости) всех предприятий и отраслей,производящих товары и услуги. Распределенный НД — это сумма первичных доходов(заработная плата, прибыль, рента, процент), полученных резидентами даннойстраны. Использованный НД — это произведенный национальный доход за вычетомпотерь от стихийных бедствий, ущерба при хранении, внешнеторгового сальдо ипредставляет собой сумму фондов потребления и чистого накопления. Фондпотребления обеспечивает удовлетворение материальных и культурных потребностейнаселения и потребностей общества в целом (оборона, государственное управление,образование и т.д.); фонд накопления — потребности развития производства.
В случаеподсчета чистого национального продукта (ЧНП) амортизационные отчислениявычитаются из ВНП.
Внутреннийдоход (ВД) — это ЧВП за вычетом всех косвенных налогов, выплачиваемыхпредпринимателями. ВД выступает как совокупный доход собственников всехфакторов производства: заработной платы, прибыли, ренты, процента.
Для определенияличного дохода (ЛД) из величины ВД следует вычесть: взносы на социальноестрахование граждан, прибыль корпораций, уплаченные проценты за кредит иприбавить: дивиденды; трансфертные платежи, процентный доход.
Личныйдоход представляет собой весь доход, полученный отдельными лицами и идущий напотребление, сбережение и уплату налогов.
Если изЛД вычтем индивидуальные налоги, уплачиваемые гражданами, то получим личныйрасполагаемый доход (ЛРД), который идет непосредственно на потребление исбережения, а не на уплату индивидуальных налогов, которые включают в себя, вчастности, личный подоходный налог, налог на личное имущество, налог нанаследство и др.
Важнымпоказателем уровня благосостояния и экономического развития страны служит личныйрасполагаемый доход (ЛРД). Он представляет собой доходы населения (или домашниххозяйств), т.е. заработную плату, дивиденды, проценты, пособия за вычетомналогов и добавлением субсидий.
Дляпересчета макроэкономических показателей из текущих цен в неизменные, или сопоставимые,используются специальные дефляторы или индексы цен, в том числе дефляторы ВВП ииндексы потребительских цен (ИПЦ). Последние выражают относительное изменениесреднего уровня цен широкой группы товаров («корзины» заранееотобранных представительных товаров и услуг) за определенный период.Номинальный ВВП (в текущих ценах), деленный на ИПЦ, дает реальный ВВП.Отношение же номинального ВВП к реальному показывает его увеличение за счетроста цен и называется дефлятором ВВП. В отличие от индекса цен на товары иуслуги дефлятор ВВП характеризует изменение оплаты труда, прибыли (включаясмешанные доходы) и потребления основного капитала в результате изменения цен,а также чистых налогов.
2. Проанализироватьдинамику ВВП Республики Беларусь за последние 5 лет. Сделать выводы
Таблица 1 ДинамикаВалового внутреннего продукта Республики Беларусь (к предыдущему году) 2005 2006 2007 2008 2009 ВВП, % 109,4 110 108,6 110,2 100,2
Как видно из приведенныхвыше данных на протяжении 2005-2008 годов ВВП Республики Беларусь имелположительные тенденции прироста в среднем около 9% в год. Однако в 2009 годунаблюдалось резкое снижение темпов роста ВВП (до 100,2%). Такое низко значениеданного показателя экономисты связывают в первую очередь с пагубным влияниеммирового экономического кризиса, явные признаки которого были видны уже вначале 2008 года. Но не смотря на это белорусская экономика в 2009 годувсе-таки дала положительный прирост в размере 0,2%, в отличии от западныхстран. Этот факт можно объяснить следующим: мировой кризис в первую очередь былсвязан с кризисом финансовой системы западных стран. Белорусский же финансовыйрынок в данное время развит недостаточно, и практически не имеет никаких связейс мировым рынком финансовых активов. Однако не смотря на это белорусскаяэкономика имеет связи с большинством стран мира в сфере торговых отношений. Этов свою очередь и повлияло на резкое снижение темпов роста ВВП в 2009 году. Вэтом году экспортные операции большинства белорусских предприятий резкосократились и по сути производство стало работать на склад.
Плюс ко всему кризисимеет определенный временной лаг воздействия на экономику, поэтому он иотразился с небольшим запозданием.
По итогам 2009 года невыполнено большинство прогнозных показателей социально-экономического развитияБеларуси. Об этом свидетельствуют данные, опубликованные 12 января Национальнымстатистическим комитетом.
Главным образом, темпроста ВВП в 2009 году прогнозировалось обеспечить за счет увеличения объемапроизводства в ведущих отраслях экономики: промышленности, строительстве,торговле. При этом особое внимание уделялось реализации мероприятий,способствующих ускорению развития сферы услуг и увеличению ее роли вформировании ВВП.
В январе-августе статистиказарегистрировала первое с 1996 г. падение ВВП – на 0.5% г/г (хотя ВВП начал снижатьсяуже во 2 кв. 2009 г. (-0.4% г/г)). В отраслевом разрезе, это объяснялось резкимзамедлением роста в сельском хозяйстве – с 8.8% г/г в январе-июле до 3.3% г/г вянваре-августе – и продолжающимся сокращением промышленного производства. Выпускв промышленности снизился на 4.6% г/г. Наибольшее падение было зарегистрированов отраслях, ориентированных преимущественно на российский рынок – машиностроениии металлообработке (на 28.6% г/г), деревообработке (на 24.3% г/г) и легкой промышленности(на 11.4% г/г). Более того, несмотря на столь значительный спад производства, вэтих отраслях скопились наибольшие запасы готовой продукции. Пытаясь сократитьиздержки, предприятия указанных отраслей фактически заморозили зарплату,сократили занятость и уменьшили рабочее время. В частности, в январе-июлереальная зарплата в машиностроении и металлообработке снизилась на 9.1% г/г, вдеревообработке – на 11.3%, в легкой промышленности – на 1.3% г/г, при ростесредней зарплаты в экономике на 1.6% г/г. В данных отраслях также сократиласьзанятость и увеличились потери рабочего времени. Поэтому в случае дальнейшегопадения или стагнации внешнего спроса реструктуризация в данных отрасляхпредставляется неизбежной.
В общем в 2009 году объемвалового внутреннего продукта составил 100,2% к 2008 году. В прогнозесоциально-экономического развития страны предусматривался прирост на 10—12%.Международный валютный фонд в октябре прошлого года прогнозировал падение ВВПна 1,2%.
В 2008 году приростбелорусского ВВП составил 10,2%. Таким образом, темп роста экономики в 2009году сократился в 51 раз.
По итогам января—ноября2009 года ВВП сократился на 0,4% по сравнению с аналогичным периодом 2008 года,в январе—октябре — на 1%, в январе—сентябре — на 0,3%, в январе—августе — на0,5%. До этого с начала года официально фиксировался небольшой рост: в январе —на 2,6%, январе—феврале — на 1,2%, январе—марте — на 1,1%, январе—апреле — на1,2%, январе—мае — на 1,4%, январе—июне — на 0,3%, январе—июле — на 0,4%.
Объем промышленногопроизводства в 2009 году сократился на 2,8% (согласно прогнозусоциально-экономического развития страны на 2009 год, был запланирован приростВВП на 10—12%. Международный валютный фонд в январе прогнозировал рост ВВП вБеларуси – на 1,4%, а в июне прогнозировал уже падение ВВП по итогам года на3,3%. Министерство экономики прогнозировало рост на 1—2%; в 2008 году — рост на11,5%), производство потребительских товаров — на 0,1% (прогноз — рост на12—13%; 2008 год — рост на 13,2%). При этом выпуск продовольственных товаровувеличился на 4,6% (прогноз — на 12—13%; 2008 год — рост на 13,4%;),непродовольственных — снизился на 5,7% (прогноз — рост на 11,5—12,5%; 2008 год— рост на 13,4%).
Выпусксельскохозяйственной продукции хозяйствами всех категорий собственности за годувеличился на 1,3% (прогноз — 8,5—9,5%; 2008 год — 8,6%). Выросла реализацияскота и птицы на убой в живом весе (на 10%), производство молока (на 5,8%), яиц(на 2,8%) и овощей (на 0,5%). Сократилось производство зерна (на 5,6%, до 8млн. 510,4 тыс. тонн), картофеля (на 18,6%), сахарной свеклы (на 1,4%),льноволокна (на 23%).
Объем инвестиций восновной капитал увеличился на 8,6% (прогноз — 23—25%, в 2008 году — 23,5%).Введено в эксплуатацию 5 млн. 849 тыс. кв. м жилья, или на 14,6% больше посравнению с прошлым годом, но на 2,5% меньше плана на 2009 год (6 млн.).
Перевозки грузовсократились на 4,9% (в 2008 году увеличились на 10,9%). Розничный товарооборотвырос на 3% (прогноз — 16—17%; 2008 год — 19,2%).
Потребительские ценыувеличились в декабре на 1,3%, за 2009 год — на 10,1% (годовой прогноз —9—11%), за 2008-й — на 13,3%.
Международный валютныйфонд по итогам работы четвертой обзорной миссии в феврале 2010 года понизилпрогноз роста ВВП Беларуси на 2010 год до 2,4% с 3,8%, прогнозируемых по итогамтретьего обзора (ноябрь 2009 года).
Кроме того, МФВскорректировал оценки роста белорусской экономики на период 2011-2015 гг. Вчастности, рост ВВП Беларуси в 2011 году должен составить 4,6% (раннеепрогнозировалось 4,4%), в 2012 году – 5,3% (оценка оставлена на прежнемуровне), в 2013 году – 6,1% (ранее 6,3%) и в 2014 году – 6,5% (ранеепрогнозировалось 6,9%). В 2015 году, по прогнозам фонда, ВВП Беларуси вырастетна 6,6%.
В 2009 году рост ВВПБеларуси составил 0,2% при годовом прогнозе 10-12%. В 2010 году согласноутвержденному белорусскими властями прогнозу социально-экономического развитиярост ВВП должен составить 11-13%.
Европейский банкреконструкции и развития прогнозирует прирост ВВП в Беларуси в 2010 году на уровнене более 3%. Этот прогноз значительно пессимистичнее утвержденного руководствомБеларуси, которое ожидает прирост ВВП по итогам нынешнего года на уровне11-13%.
Представитель ЕБРРподчеркнул, что во многом экономический рост в минувшем году стал возможенблагодаря поддержке из внешних источников. Беларусь продолжала развитие с оченьбольшим отрицательным сальдо платежного баланса, которое в отличие отбольшинства стран региона не сокращалось, а финансировалось за счет внешнихисточников, за счет поддержки международных финансовых организаций — МВФ иВсемирного банка, за счет поддержки России и российских банков, Китая. Этопозволило поддержать в Беларуси инвестиции, внутренний спрос, позволилонакапливать складские запасы, ввести большой объем жилья.
Дальнейшее поддержаниевнутреннего спроса будет зависеть от возможности либо находить очередныеисточники внешнего финансирования, либо сокращать отрицательное сальдоторгового баланса.
Беларусь в будущем должнапродолжить развивать такие наукоемкие отрасли, как, например, станкостроение итракторостроение. Что касается хозяйствующих субъектов, то целевым и главнымпоказателем эффективности их деятельности должна быть динамика и объем вновьсозданной стоимости, то есть дохода, получаемого от реализации продукции, работи услуг. Также наиболее приоритетными методами улучшения экономической ситуациибудут являться либерализация экономики, поддержка предприятий реальногосектора, оптимизация бюджетных расходов, повышение устойчивости финансовойсистемы и т.д.
Практическое задание
Какизменится ВНП и ВВП стран, участвующих в следующей сделке: гражданин Беларуси вМоскве зашел в ресторан, принадлежащий гражданину Италии, и заказал уофицианта, являющегося гражданином Украины, французские устрицы?
Решение:
Рассмотрим каждую странуотдельно.
Беларусь: уменьшится ВНПв части дохода, потраченного на покупку устриц, который был создан натерритории Беларуси.
Россия: увеличатся ВВП иВНП на сумму добавленной стоимости, созданной при продаже устриц в ресторане.
Италия: увеличится ВНП насумму дохода полученного гражданином Италии (владельцем ресторана) при продажеустриц в ресторане.
Франция: увеличится ВВПна сумму созданной добавленной стоимости при выращивании (отлове устриц).
Украина: увеличится ВНП.
Список литературы
1. Национальная экономика Беларуси: Потенциалы. Хозяйственныекомплексы. Направления развития. Механизмы управления: Учеб. пособие / Под общ.ред. В.Н. Шимова. – Минск: БГЭУ, 2005. – 431 с.
2. Национальный статистический комитет Республики Беларусь –10 марта 2010. – Режим доступа: www.belstat.gov.by
www.kukiani.ru/index.php?page=content&subpage=s&r=8&p=19&s=66
3. Центр креативных технологий – 10 марта 2010. – Режимдоступа: www.inventech.ru/lib/macro/macro-0012/