План
Введение
1. Финансовыйкризис в России
2. Финансовыйкризис в мире
3. Сравнениеосновных показателей уровня жизни населения в России и в мире
Выводы
Российскийрубль стремительно дешевеет: еще в середине лета 2008-го за один американскийдоллар давали 23,5 руб., а 2 февраля курс доллара вырос на 76 копеек посравнению с пятницей — до 36,1767 рубля. Впрочем, взяв курс на ослаблениенациональной валюты, российские финансовые власти могут решить сразу две задачи– спасти Международные резервы, которые за полгода сократились с почти $600млрд. до $386,5 млрд., и дать импульс развитию отечественной промышленности.Ведь по подсчетам экспертов, за счет сокращения импорта, рынок продукцииотечественного производства в денежном выражении может вырасти на 1 трлн. руб.
Наскольковерны эти утверждения, будет ясно не ранее конца лета 2009 года – как уверяютэкономисты, положительный эффект от девальвации становится заметен примерночерез полгода после того, как национальная валюта прекращает свое падение. Кэтому времени промышленность перестает лихорадить из-за снижения спроса,падения инвестиций и невозможности просчитать бизнес-цикл.
Однакоспрогнозировать, кому ослабление рубля пойдет на пользу, а кому во вред, можноуже сейчас: в выигрыше окажутся компании и отрасли, несущие основные расходы врублях и получающие доходы в валюте, производители, работающие на внутреннийрынок, а также монополии. Весьма комфортно в условиях слабеющего рубля будутчувствовать экспортеры углеводородного сырья: выручку газовики и нефтяникиполучают на 70% в валюте, а большая часть их расходов – рублевые. В результате,при сегодняшних ценах на нефть, рост рублевой выручки, скажем, «Роснефти» можетвдвое превысить рост расходов компании.
В«Газпроме» также рассчитывают на прирост оборота – по итогам 2009 года он можетпревысить 700 млрд. руб. – ведь до 95% операционных расходов компанииноминировано в российской валюте, а расчеты за газ с иностранными потребителямипроизводятся в долларах США. Правда, и более 90% долгов газового монополиста –валютные.
Укрупнейших металлургических компаний до 85% долгов и от 90% до 100% выручкитоже номинированы в иностранной валюте. Однако пережить кризис им будетзначительно тяжелее, ведь спрос на их продукцию упал гораздо сильнее, чем спросна энергоносители. Из-за снижения спроса, прибыли металлургов в 2009 году могутупасть в два, а то и три раза.
Снижениеспроса на продукцию может нивелировать возможный положительный эффект отдевальвации и для предприятий российского автопрома. Да, основная часть выручкии себестоимости отечественных автомобилестроителей – рублевые, а значит, слабыйрубль должен сделать их продукцию более конкурентоспособной по сравнению стоварами иностранных конкурентов. Однако пока крупнейшие производители, как«АвтоВАЗ» и КАМАЗ из-за отсутствия заказов вынуждены приостанавливатьпроизводство.
Российскиесотовые операторы не страдают от иностранных конкурентов, а потому ждатьположительного эффекта от девальвации им не стоит. Примерно 80% долгов ведущих«сотовиков» номинированы в валюте, а выручка в основном рублевая. Увеличитьвалютную выручку можно лишь одним способом – повысив тарифы. Но это не самоелучшее решение, ведь чем дороже звонки, тем их меньше, и тем они короче, так поподсчетам отраслевых аналитиков, 30%-й рост тарифа приводит примерно к 10%-номуснижению среднего счета абонента. В итоге сотовых операторов в этом году,скорее всего, ждет 9%-ное снижение рентабельности.
Тяжелеедругих, скорее всего, придется рознице и строителям. В последние годы обеотрасли переживали бурное экстенсивное развитие. Но не секрет, что залогомрозничного и строительного бума были доступные кредиты. И те и другие набраливалютных долгов, но получают прибыль (кстати, она заметно падает) в рублях,стоит ли удивляться, что банки не горят желанием давать новые ссуды. Поэтомунадежды этих компаний главным образом связаны с государством, обещавшим им своюподдержку.
ВЕвропе и США экономический кризис стал причиной дефляции – производителии продавцы снижают цены, чтобы подстегнуть потребительский спрос. Россию этатенденция обошла стороной, несмотря на падение производства, цены в странепродолжают расти, причем очень быстрыми темпами. Это говорит о том, чтоэкономика РФ входит в состояние стагфляции, когда застой в промышленностисочетается с ростом цен и ростом безработицы.
Спадэкономики неизбежно ведет к падению спроса, а значит и к снижению цен напроизводственную продукцию и сырье. Еще в сентябре 2008 года российскиепроизводители опустили цены на свою продукцию в среднем на 5% по сравнению спредыдущим месяцем. А в январе 2009-го, по данным Росстата, промышленные ценыпо отношению к предыдущему месяцу опустились на 2,7%, и на 9,2% по отношению кянварю 2008-го.
Нодо российского потребителя это снижение цен производителей не докатилось.Напротив, за первые полтора месяца 2009 года инфляция в стране составила 3,2%.Возможно, все дело в большой доле импорта на российском рынке, ведь около 40%продовольствия (в крупных городах этот показатель достигает 70%) и большаячасть потребительских товаров ввозится в нашу страну из-за рубежа? Однако и намировых рынках полным ходом идут дефляционные процессы: падают цены на сырье,промышленные товары и продовольствие. Например, пшеница подешевела примерновдвое, цены на молоко упали на 50%, на мясо – на 30-35%, на фрукты – примернона 20%.
Российскаяэкономика упорно не желает укладываться в «прокрустово ложе» мировых тенденций.По итогам 2008 года в РФ отмечен самый высокий (13,3%) рост потребительских ценсреди 11 экономически развитых государств. Для сравнения: в Индии инфляциясоставила – 9,7%, в Бразилии – 5,9%, в странах Евросоюза она колебалась впределах 1-3%, в США и вовсе отмечено снижение цен.
ДиректорИнститута глобализации и социальных движений Борис Кагарлицкий уверен, чтороссийскую экономику, в принципе, некорректно сравнивать с экономиками США иЕС. В современной миросистеме Россия играет незавидную роль поставщика сырьядля более развитых экономик. А если проанализировать структуру внешнейторговли, то окажется, что многие страны с развивающимися экономиками(например, Турция), на фоне РФ будут выглядеть более передовыми.
Впредкризисные годы хорошие экономические показатели в РФ обеспечивались почтиисключительно за счет высоких цен на энергоносители. Но, уже доказано, что вусловиях экономического кризиса цены на сырье падают гораздо быстрее, чем ценына промышленные товары. А значит, и последствия кризиса для населения РФ будутболее тяжелыми.
«Нефтяноепроцветание» сыграло с российской экономикой еще одну злую шутку, даввозможность подавляющей части населения переместиться в непроизводственныесферы, а это могут позволить себе только высокоразвитые страны. Например, поданным Росстата, только с 2005-го по 2007 годы число занятых в сельскомхозяйстве и в обрабатывающей промышленности сократилось на 5% и 2%соответственно, в то время как в оптовой и розничной торговле и в госуправлениии обеспечение военной безопасности (не считая правоохранительных структур) — выросло на 6% и 2,6% соответственно. В результате, на земле и на производстве в2007 году трудились в общей сложности порядка 18 млн. человек, а в торговле,госуправлении и армии – больше 15 млн. Такое распределение трудовых ресурсовпри невысокой производительности труда, о чем не раз говорили в руководствестраны, не могло не отразиться, в том числе, на уровне потребительских цен.
Устранениедиспропорций — процесс болезненный, а российское руководство пока предпочитаетконсервативные методы лечения, всеми силами пытается сохранить нынешнююструктуру экономики. Последствия такой политики могут быть весьма тяжелыми.Кагарлицкий не исключает, что во второй половине 2009 года российские властимогут утратить контроль над инфляцией и она достигнет 25%.
УчастиеРФ в финансовой «восьмерке» традиционно ограничивается обсуждениемэнергетической составляющей и вопросов борьбы с терроризмом. Финансовый кризисизменил формат обсуждения мировой экономики министрами финансов и главамиЦентробанков стран G8: на заседании, прошедшем в октябре 2008 года вВашингтоне, Россия участвовала в обсуждении вопросов мировой экономики,которые традиционно рассматривались исключительно в формате«семерки».
ВРиме Россия, благодаря Италии, участвовала во всех обсуждениях, крометрадиционного обзора мировой экономики.
Говоряо реформировании мировой финансовой архитектуры, Кудрин сообщил, что выработанышаги на ближайшее время, «но часть решений потребуют доработки, некоторыеварианты еще обсуждаются».
Главнойтемой обсуждения стало расширение участия развивающихся стран в Международномвалютном фонде и Мировом банке, что увеличит их представительство, и,следовательно, финансовую ответственность. Многие страны уже выразили желаниеувеличить свою долю в этих организациях, сказал Кудрин.
СтраныG8 также обсуждали механизмы предупреждения кризиса в будущем и выявлениевозможных зон риска для различных экономик.
Особоподнимался вопрос о развитии сельского хозяйства и продовольственнойбезопасности в мире, о подписании посткиотстких соглашений об изменении климатас безусловным участием в них Китая и США. Без них новые договоренности будетмалоэффективными.
Чтокасается выработки «нового глобального стандарта», с предложениемсоздания которого вышла Италия, то теперь страны «восьмерки» будутготовить конкретные предложения по этому вопросу. «Тема заявлена, онаобсуждена и надо делать домашнее задание», — сказал Кудрин.
Наподготовку механизмов по борьбе с протекционизмом странам G8 также потребуетсявремя — они должны представить свои предложения через четыре месяца.
Конкретныемеры по борьбе с мировым кризисом будут обсуждаться на саммите лидеров стран«большой двадцатки», который пройдет в Лондоне 2 апреля. В«группу двадцати» входят Аргентина, Австралия, Бразилия,Великобритания, Германия, Индия, Индонезия, Италия, Канада, Китай, Мексика,Южная Корея, Россия, Саудовская Аравия, США, Турция, ЮАР, Япония, а такжеЕвропейский союз, представляемый страной-председателем.
Генеральныйдиректор Международного валютного фонда (МВФ) Доминик Стросс-Кан считаетприоритетной проблемой, требующей немедленного разрешения, реструктуризациюбанков.
«Необходиморазъяснять, что нам нужно поставить на ноги финансовый сектор не для того,чтобы спасти акционеров, а потому что без действующего финансового секторасовременная экономика не может функционировать», — сказал глава МВФ вкулуарах совещания.
Поего мнению, наиболее простым техническим решением было бы создание такназываемого bad bank, в который необходимо было бы направить все«токсичные» ценные бумаги.
«Нельзявозобновить движение вперед без очищения банковских балансов. Что же касаетсятех банков, которые не являются платежеспособными, надо добиться, чтобы ихприобрели другие банки или закрыть их», — заявил Стросс-Кан.
ПрезидентВсемирного банка (ВБ) Роберт Зеллик опасается, что мировой экономический кризисможет перерасти в кризис гуманитарный.
«Мыпереживаем очень опасные времена, финансовый кризис сначала стал кризисомэкономическим, теперь он перерос в кризис занятости. Без вмешательства онстанет также и гуманитарным кризисом», — сказал он.
Поданным ВБ, 40% развивающихся стран уже ощутили на себе негативные последствиякризиса. Эксперты организации полагают, что количество живущих в крайнейбедности жителей Земли увеличится на 46 миллионов человек.
ПредседательФорума финансовой стабильности (ФФС), глава Центробанка Италии Марио Драгисчитает, что значительный подъем в экономике необходим уже в конце этогогода. Иначе, полагает Драги, потребуется больше усилий, чтобы выправитьситуацию.
Форумфинансовой стабильности создан в 1999 году. В него входят МВФ, Всемирный банк,национальные банки ведущих экономик. Именно на форум возложена задача повыработке рекомендаций для предотвращения в дальнейшем глобальных финансовыхкризисов
Уровеньжизни населения
Январь 2009 г.
В % к
Справочно январь 2008г. в % к
январю 2008 г.
декабрю 2008 г. />
январю 200 7г.
декабрю 2007 г.
Денежные доходы (в среднем на душу населения), рублей 11430 107,3 55,5 127,1 54,0 /> Реальные располагаемые денежные доходы 93,3 54,3 110,1 51,5
Среднемесячная начисленная заработная плата одного работника:
номинальная, рублей 15200 103,0 75,0 127,5 78,8
реальная 90,9 73,3 113,3 77,0
1) За январь 2009г. предварительные данные.
/>
В 2008 г. уровень среднемесячной начисленной заработной платы работниковздравоохранения и предоставления социальных услуг составил к ее уровню вобрабатывающих производствах 75%, работников образования — 66% (в 2007 г. — соответственно 72% и 63%); в декабре 2008 г. — соответственно 87% и 81% (в декабре 2007 г. — 73% и 65%).
Просроченнаязадолженность по заработной плате (по данным, полученным от организаций, кромесубъектов малого предпринимательства). Суммарнаязадолженность по заработной плате по кругу наблюдаемых видов экономическойдеятельности на 1 февраля 2009 г. составила 6965 млн. рублей и увеличилась посравнению с 1 января 2009 г. на 49,0%.
Объемпросроченной задолженности по заработной плате, сложившийся на 1 февраля 2009 г., составлял более 1% месячного фонда заработной платы работников наблюдаемых видовэкономической деятельности; в образовании, здравоохранении и предоставлениисоциальных услуг, деятельности в области культуры — 0,1%.
На1 февраля 2009 г. просроченная задолженность по заработной плате снизилась посравнению с 1 января 2009г. в 5 субъектах Российской Федерации (РеспубликеКоми, Кабардино-Балкарской и Чеченской республиках, Псковской и Ульяновскойобластях).
Задолженностьиз-за несвоевременного получения денежных средств из бюджетов всех уровнейпо кругу наблюдаемых видов экономической деятельности на 1 февраля 2009 г. составила 378 млн. рублей, или 5,4% общего объема просроченной задолженности по заработнойплате.
Изобщего объема задолженности из-за бюджетного недофинансирования 32,3%приходилось на федеральный бюджет, 20,8% — на бюджеты субъектов РоссийскойФедерации и 46,9% — на местные бюджеты. При определении задолженности изфедерального бюджета организациями учитываются невыплаченные своевременносредства федерального бюджета, относящиеся, в соответствии с бюджетнойклассификацией, к статье «оплата труда», а также суммы оплаты труда,предусмотренные за выполнение государственных заказов и целевыхпроизводственных программ, финансируемых из федерального бюджета.
Мировые кризисы
Паники Кризисы и
Мировые Депрессии
Даты кризиса
Продолжительность международного кризиса
Главная область потерь и краха в финансовом кризисе финасовый кризис паника 1797 года 1797-1800 3 года Торговля и недвижимое имущество финасовый кризис паника 1819 года 1819-1824 5 лет Банкротства банков финасовый кризис паника 1837 года 1837-1843 6 лет Банкротства банков, крах валют финасовый кризис паника 1857 года 1857-1860 3 года Железные дороги и недвижимое имущество финасовый кризис паника 1873 года 1873-1879 6 лет Банкротство банков Депрессия 1873-1896 23 года Мировая депрессия, не смотря на огромный подъем экономики финансовый экономический кризис паника 1893 года 1893-1896 3 года Железные дороги
кризис паника 1907 1907-1908 1 год Банкротство банков вызваны новыми финансовыми инструментами
великая депрессия
1929-1939
10 лет
Глобальный мировой финансовый экономический кризис 1029 года Полный крах фондовой биржи, банкротство банков, торговые войны Паника финансовый кризис 1937 года 1937-1942 5 лет Военные паники, Вторая мировая война, скандалы Уолл Стрит фактически часть Великой Депрессии Нефтяной кризис 1973 года 1973-1975 2 года Учетверение цен на нефть, инфляция
Кризис 1987 года
Спад1990 года 1987-1991 4 года Долларовый кризис, торговля программы, неликвидность, недвижимое имущество Кризис пузырей dot.com 2001-2003 2 года Пузырь Dot.com, Sep 11, бухгалтерские скандалы
Международный финансовый кризис 2008-2009-2010 2008 2009 пик кризиса, максимум кризисный год
Кризис продлится от 1,5 до 2 лет Недвижимое имущество, банкротство банков, ...
Рецессия
/>
/>
/>
/>
Таблица февраль 2009 г. В % к Справочно январь 2008 г. в % к /> январю 2008 г. декабрю 2008 г. /> январю 2007 г. декабрю 2007 г. /> Денежные доходы (в среднем на душу населения), рублей 11320 107,3 55,5 127,1 54,0 /> Реальные располагаемые денежные доходы 93,3 54,3 110,1 51,5 /> Среднемесячная начисленная заработная плата одного работника: /> номинальная, рублей 15100 103,0 75,0 127,5 78,8 /> реальная 90,9 73,3 113,3 77,0 /> 1) За февраль 2009г. предварительные данные. />
/>
/>