Содержание Введение1. Общая характеристика мошенничества1.1. Понятие мошенничества 1.2 Сравнительная характеристика уголовного законодательствао мошенничестве1.3 Способы совершения мошенничества2. Элементы состава мошенничества2.1 Субъект и объект мошенничества2.2 Субъективная и объективная стороны мошенничества3. Отграничение мошенничества от смежных составовпреступленийЗаключениеСписок литературы
Введение
Существуют два способанезаконно что-либо отобрать у других: или приставить к их виску пистолет ивынудить отдать «это», или выманить «это» обманом. Первыйспособ во всех его многочисленных разновидностях мы называем разбоем илиграбежом, а второй — мошенничеством. Несмотря на то, что ограбления вопределенном смысле более жестоки, чем мошенничество, и привлекают к себенамного больше внимания средств массовой информации, ущерб от действиймошенников значительно превышает последствия грабежей.
Статистические данные ораспространенности такого явления, как мошенничество, получить довольно трудно.Такую статистику ведут различные федеральные службы, например Федеральное бюрорасследований (ФБР), отдельные ученые, фирмы и компании, пострадавшие отмошенничества, а также страховые компании, возмещающие от него убытки.Достоверность информации из всех этих четырех источников довольно сомнительна.Большинство из 25 федеральных служб, собирающих статистику о мошенничестве,имеют дело лишь с некоторыми его аспектами, такими, например, как растраты вбанках или жульничество в медицинских учреждениях. Статистические данныенаучных учреждений и отдельных фирм страдают от того, что эти организации нежелают делиться подобным «негативным» опытом со стороннимиспециалистами, а иногда ограничивают доступ к этой информации даже своимюристам. Статистические данные страховых компаний не могут считаться полными, посколькуэти фирмы страхуют лишь небольшой процент жертв мошенничества, так что ихданные не могут давать полной картины. Хуже всего то, что не известно реальноепроцентное соотношение обнаруженных случаев мошенничества, ставших достояниемобщественности и/или доведенных до суда.
И действительно, многиеслучаи злоупотреблений остаются необнаруженными, а огромное число выявленныхразрешается внутри пострадавших организаций, не вынося сора из избы.
Раскрытие мошенническогозамысла осложняется тем, что по своей форме большая часть мошеннических операций в исходном пункте (когданечто заманчивое и желаемое предлагается) инередко по их завершению (когда жертвы остаются«наказанными») практически ничем не отличаются от обычных нормальных деловых сделок. К тому же субъект мошеннической операцииво многих случаях оказывается для потенциальныхжертв мошенничества болеепредпочтительным вличном отношении (его обходительность, готовность идти навстречу пожеланиям, его внешность, поведение…). На высшем уровне мошеннического мастерства операции ведут люди с имиджем, настолько отличающимся от имиджа многих бизнесменов и государственных служащих,что предпочтение в выборе, с кем иметьдело, решается людьми в пользу деловых контрактовс мошенниками.
Цель работы – изучитьмошенничество как один из видов хищения.
Задачи работы – представитьобщую характеристику мошенничества; изучить элементы состава мошенничества;охарактеризовать особенности отграничения мошенничества от смежных составовпреступлений.
1.Общая характеристика мошенничества 1.1 Понятие мошенничества
Мошенничество – этопреступление, которое издавна известно во всем мире.
Уголовноезаконодательство многих современных государств предусматривает в своих нормахмошенничество, как одно из преступлений, направленных против собственности.Определения, даваемые в уголовных законах иностранных государств, во многомсходны, но при этом имеют и определенные черты, соответствующие социальным,экономическим, правовым и другим особенностям конкретного государства.Например, французское уголовное законодательство определяет действие того, ктосовершает мошенничество, следующим образом (ст. 405 УК): «Тот, кто,используя ложное имя или звание, либо прибегнув к обманным уловкам с цельюубедить в существовании мнимых предприятий, мнимой власти или кредита или сцелью породить надежду или опасение в отношении какого-либо успеха,происшествия или любого другого вымышленного события, понудит … к передаче иливыдаче денежных ценностей, движимого имущества или облигаций, распоряжений,векселей и т.п. … и одним из этих способов выманит … все или часть имуществадругого». При этом французское законодательство разделяет мошенничество излоупотребление доверием и выносит последнее в отдельную статью.
В УК ФРГ основной составмошенничества определяется как действия того, кто «с намерением доставитьсебе или третьему лицу противоправную имущественную выгоду причинит ущербимуществу другого путем введения его в заблуждение или поддержания в немзаблуждения, выдавая ложные факты за истинное, или искажая, или скрываядействительные факты». Кодексы американских штатов рассматриваютмошенничество в качестве
разновидности более общего понятия хищения, наряду с кражей и присвоением.
Однако некоторые видымошеннических действий выделяются этими кодексами в самостоятельныепреступления (например, обман кредиторов).
Российскому уголовному законодательству мошенничество известно давно,
однако, как самостоятельное преступление оно было закреплено лишь после 1917года.
В период с 1917 по 1922гг в СССР были изданы законодательные акты, предусматривающие общие основыборьбы с преступлениями против собственности. К ним относятся: «Декрет осуде № 1» от 24 ноября 1917 года, декрет «О мерах борьбы с хищениямииз государственных складов и должностными преступлениями, способствующимихищениям» от 1 июня 1921 года.
Само мошенничество какпреступление против собственности было закреплено в УК РСФСР 1922 года в главеоб имущественных преступлениях. Ст. 187 предусматривала ответственность замошенничество в отношении личного имущества граждан, ст. 188 – за мошенничествов отношении социалистического имущества.
Предусматривалось, чтомошенничество в отношении имущества частных лиц влекло исправительно-трудовыеработы на срок до шести месяцев или лишение свободы на тот же срок,мошенничество, имевшее своим последствием убыток, причиненный государственномуили общественному учреждению, каралось лишением свободы на срок до одного года.
Следующим этапом былозакрепление мошенничества в УК РСФСР 1926 года. В соответствии сдифференциацией собственности в государстве, дифференцировалась иответственность за мошенничество: часть 1 ст. 169 УК предусматривалаответственность за мошенничество в отношении личного имущества граждан, а часть2 статьи 169 – за мошенничество, имевшее своим последствием причинение убыткагосударственному или общественному учреждению.
4 июня 1947 года былпринят Указ Президиума Верховного Совета СССР «Об уголовнойответственности за хищение государственного и общественного имущества». Онстал единственным актом, предусматривающим ответственность за хищение(соответствующие статьи УК 1926 года не применялись). Указ не давалисчерпывающего перечня форм хищения. Однако на практике выделение форм (в томчисле и мошенничества) происходило в соответствии со статьями УК (хотя приквалификации на них не ссылались).
Период его действиязакончился лишь в 1958 году с принятием «Основ уголовного законодательстваСоюза ССР и союзных республик» от 25 декабря и Уголовного кодекса РСФСР от27 октября 1960 года, введенного в
действие с 1 января 1961 года.
В соответствии сизменениями, произошедшими в политической, экономической, социальной сферахобщественной жизни России, была основательна изменена законодательная базагосударства, приведена в соответствие с требованиями объективнойдействительности. В уголовном законодательстве конкретно это выразилось впринятии 24 мая 1996 года нового Уголовного кодекса Российской Федерации ивведении его в действие с 1 января 1997 года. Он базируется на КонституцииРоссии и закрепленных ею социальных ценностях, существующих в демократическихправовых государствах. Он содержит ряд принципиальных положений, отличающих егоот старого и акцентирован в первую очередь на защиту личности, затем общества игосударства. В целом кодекс соответствует сложившейся в
России криминальной обстановке, в его структуру введены новые главы, статьи,призванные обеспечить деятельность правоохранительных органов по борьбе сновыми формами и видами преступности, в частности, организованной, в сфереэкономики и др.
Раздел VIII Уголовногокодекса «Преступления в сфере экономики» открывает глава 21«Преступления против собственности». В ней предусмотрена статья 159,определяющая понятие и ответственность за мошенничество.
Диспозиция этойуголовно-правовой нормы состоит из трех частей: в части 1 предусмотрен основнойсостав, в части 2 – квалифицированный и в части 3 – особо квалифицированный.
Часть 1 ст. 159 УКопределяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права начужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Часть 2 ст. 159 УКпредусматривает мошенничество, совершенное группой лиц по предварительномусговору; неоднократно; лицом с использованием своего служебного положения; спричинением значительного ущерба гражданину.
Часть 3 ст. 159 УКпредусматривает мошенничество, совершенное
организованной группой; в крупном размере; лицом, ранее два или более разасудимым за хищение либо вымогательство.
Объективная сторона мошенничествавыражается в хищении чужого имущества, либо в приобретении права на имущество.
Такое определениемошенничества, во-первых, позволяет выделить две
разновидности мошенничества – хищение чужого имущества и приобретение права начужое имущество, во-вторых, содержит указание на конкретные способы егосовершения, обособливающее его от других видов преступных деяний, — обман илизлоупотребление доверием.
Исходным пунктом всоставе мошенничества является определение хищения чужого имущества, содержащейсяв ч. 1 к ст. 158 УК, поскольку все признаки хищения являются и признакамимошенничества. Кроме того, понятие хищения позволяет разграничить разновидностимошенничества: хищение чужого имущества и приобретение права на чужоеимущество.
В ч. 1 примечания к ст.158 УК хищение определяется как совершенное с корыстной целью противоправноебезвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного илидругих лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
Такое определениеобеспечивает единообразное понимание хищения как родового понятия,объединяющего все формы и виды хищений, включая мошенничество.
Данное в законеопределение хищения содержит шесть признаков. Этими признаками соответственноявляются: 1) чужое имущество, 2) изъятия и (или) обращение в пользу виновногоили других лиц, 3) противоправность, 4) безвозмездность, 5) причинение ущербасобственнику или иному владельцу, 6) корыстная цель.
Всем этим признакаммошенничество соответствует в полной мере. Какотмечено выше, объективная сторона мошенничества может выражаться и вприобретении права на чужое имущество, то есть «обращение такого права впользу виновного или других лиц, осуществляемое аналогично хищениюимущества».
Специфика этойразновидности мошенничества заключается в том, что лицо, ее совершающее, путемобмана или злоупотребления доверием не завладевает имуществом, а лишьприобретает право на него. Под правом на имущество в гражданском правепонимаются имущественные права, которые определяются как субъективные праваучастников правоотношений, связанные с владением, пользованием и распоряжениемимуществом, а также теми материальными (имущественными) требованиями, которыевозникают между участниками экономического оборота по поводу распределения этогоимущества, обмена товарами, услугами, выполняемыми работами, деньгами, ценнымибумагами и др. Согласно ст. 128 ГК РФ имущественные права относятся к объектамгражданских прав.
С позиции уголовногоправа приобретение права на имущество не равнозначно приобретению имущества.Обладатель права на имущество для того, чтобы реализовать это право, т.е.приобрести имущество, должен совершить еще другие, дополнительные действия.Лицу, приобретшему право на имущество противоправно, в том числе путем обманаили злоупотребления доверием, собственник или иной владелец данного имуществаможет воспрепятствовать в реализации этого права посредством обращения вправоохранительные или иные государственные органы.
Отмеченное обосновываетопределение рассматриваемой разновидности мошенничества как совершенного скорыстной целью противоправного безвозмездного приобретения права на чужоеимущество путем обмана или злоупотребления доверием, создающего реальнуювозможность причинения ущерба собственнику или иному владельцу соответствующегоимущества.
Рассмотренные действия (хищениечужого имущества или приобретение права на имущество) реализуются путем обманаили злоупотребления доверием.
Закон называет обман илизлоупотребление доверием в качестве способов завладения имуществом или приобретенияправа на него. То есть по особенностям способа совершения преступления законвыделяет две разновидности мошенничества: хищение путем обмана, хищение путемзлоупотребления доверием. Используя эти способы, мошенник вводит в заблуждениевладельцев имущества с тем, чтобы добиться его добровольной передачи в своераспоряжение. Лицо, во владении или в ведении которых находится имущество,передает его преступнику, полагая, что последний имеет право его получить.
Конечно, обман сам посебе еще не есть изъятие имущества. В составе мошенничества обман излоупотребление доверием выступают в роли вспомогательного действия,обеспечивающего выполнение основного (изъятие имущества и обращение его в своюпользу), и включение в него.
В юридической литературеобман определяется как «сознательное искажение истины (активный обман) илиумолчание об истине, состоящее в сокрытии фактов или обстоятельств, которые придобросовестном и соответствующем закону совершении имущественной сделки должныбыть сообщены (пассивный обман)». Сообщаемые мошенником ложные сведениямогут быть самыми разнообразными. В одних случаях они касаются личностивиновного, его прав и полномочий; а в других – отношения к юридическим фактам,событиям и т.п.
Обман может выражаться вустной, письменной или иной форме. Средствомпреступного завладения имуществом может быть и злоупотребление доверием, когдамошенник использует для получения имущества в целях обращения его в свою пользуопределенные гражданско-правовые (договорные) отношения, основанные главнымобразом на доверии сторон, или пользуется тем, что имущество передается емулицами, во владении которых оно находилось, без соответствующих предосторожностейи оформления, а преступник воспользовавшись этим, присваивает его.
Обман и злоупотреблениедоверием при мошенничестве – способы завладения чужим имуществом илиприобретения права на имущество, и они должны быть в момент такого завладения иприобретения. Поэтому, если мошенничество внешне выражается в частно-правовомдоговоре, необходимо, чтобы мошенник в момент совершения сделки и завладенияимуществом или приобретения права на него не имел намерение осуществлять услугуили иным образом исполнить обязательство. В данном случае налицо мошенническийобман в намерениях. А частно-правовая сделка здесь – лишь внешне проявлениемошеннического завладения чужим имуществом или приобретением права наимущество. Мошенничество, таким образом, может выразиться в получении«кредита» в случае, если виновный не был намерен вернуть долг вмомент совершения сделки и завладения имуществом. Оно может выразиться в «договорепоручения» или «купли-продажи», если в момент совершения сделкии завладения чужим имуществом или приобретения права на него лицо не намереноисполнить обязательство.
Субъективная сторонамошенничества характеризуется прямым умыслом и корыстной целью. Субъектоммошенничества, квалифицируемого ч. 1 ст. 159 УК, может быть физически вменяемоелицо, достигшее 16 летнего возраста. Приведенные выше определения мошенничества в обеих ихразновидностей (хищения чужого имущества и приобретения права на чужоеимущество) характеризуют неодинаковую природу этого вида преступления,ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК, а также различную степеньобщественной опасности каждой из них. Думается, что это могло бы служитьоснованием для разделения нормы, содержащейся в названной статье, на две ссамостоятельными диспозициями и санкциями[1]. 1.2 Сравнительная характеристика уголовногозаконодательства о мошенничестве
Сопоставим ч.1 ст.159 УКРФ и ч.1 ст.147 УК РСФСР, предусматривающие ответственность за совершениемошенничества.
Диспозиция ч.1 ст.159 УКРФ выглядит следующим образом: «мошенничество, то есть хищение чужого имуществаили приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотреблениядоверием». Диспозиция ч.1 ст.147 УК РСФСР не имеет существенного текстовогоотклонения от диспозиции ч.1 ст.159 УК РФ, однако в новом законе понятие«хищение» заменено на понятие «завладение». Данные понятия по своему смыслублизки. Это подтверждается примечанием 2 к ст.144 УК РСФСР, в которомпонятие «хищение» дается в отношении ст.144–1472, т.е. в том числеи относительно ст.147 УК РСФСР.
Хищение и в старом,и в новом законе понимается как «совершенное с корыстной цельюпротивоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользувиновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцуэтого имущества». Понятие «завладение» является синонимом понятия «обращениечужого имущества…», поскольку оба понятия обозначают противоправный переходк лицу возможности распоряжения имуществом по своему усмотрению.Завладение, таким образом, является обязательным элементом оконченного хищения.
Из вышеуказанноговытекает, что смысл диспозиции ч.1 ст.159 УК РФ и ч.1 ст.147 УК РСФСРидентичен.
Минимальная санкция засовершение мошенничества в ч.1 ст.159 УК РФ установлена в виде штрафав размере от двухсот до семисот минимальных размеров оплаты труда,максимальная - в виде лишения свободы на срок до трех лет. Санкция засовершение мошенничества в ч.1 ст.147 УК РСФСР установлена в виделишения свободы на срок до трех лет или штрафа до пятидесяти минимальныхразмеров оплаты труда. Нижний предел наиболее мягкого вида наказания старогозакона в виде штрафа, ниже нижнего предела штрафа установленногов ч.1 ст.159 УК РФ. Из этого можно сделать вывод о том, что низшийпредел санкции нового закона является более высоким. Санкция в виделишения свободы старого и нового закона имеют одинаковый верхний предел.С учетом вышеизложенного можно сделать однозначный вывод, что санкция ч.1ст.159 УК РФ строже санкции ч.1 ст.147 УК РСФСР, поскольку нижний пределсанкции в старом законе более низкий, чем в новом. То есть новый уголовныйзакон является более строгим, нежели старый, поэтому деяние, совершенное до 01.01.97г.,должно квалифицироваться по старому закону в соответствии с общим принципом, согласнокоторому преступность и наказуемость деяния определяются законом, действовавшимво время совершения этого деяния (ст. 9 УК РФ).
В ч.2 ст.159 УК РФ включенп. в) «мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения»,который можно рассматривать в качестве индивидуального квалифицирующего признака,поскольку он не является общим для деяний, которые предусмотрены гл. 21 УК РФ.
Данный квалифицирующий признакв старом законе отсутствовал.
Понятие «с использованиемслужебного положения» является более широким понятием по сравнению со «злоупотреблениемдолжностными полномочиями, совершенным должностным лицом федеральных и муниципальныхгосударственных организаций» (ст. 285 УК РФ), поскольку это деяние могут совершитьи работники коммерческих организаций, использующие свое служебное положение дляхищения чужого имущества путем обмана. В данном случае для квалификации деяния необходимоприменить правила конкуренции общих и специальных норм. Относительно нашего случая,общей нормой является ст.285 УК РФ «Злоупотребление должностными полномочиями»,а специальной — п. в) ч.2 ст.159 УК РФ.
Более сложным случаем являетсяситуация, когда мошенничество было совершено должностным лицом с использованиемслужебного положения до 01.01.97г. Поскольку в ст. 147 УК РСФСР отсутствовал квалифицирующийпризнак «с использованием служебного положения», который считался бы специальнойнормой по отношению к должностным преступлениям, то деяние квалифицировалось быпо совокупности ч.1 ст.147 УК РСФСР и ст.170 УК РСФСР «злоупотребление властью илислужебным положением». В соответствии же с новым законом то же деяние квалифицировалосьбы уже только в соответствии с одной нормой — ч.2 ст.159 УК РФ, являющейся специальнойнормой в отношении ст.285 УК РФ. В соответствии с ч.3 ст.17 УК РФ, в случае еслипреступление предусмотрено общей и специальной нормами, совокупность преступленийотсутствует и уголовная ответственность наступает по специальной норме[2].
Таким образом, для выяснениявопроса о квалификации деяния совершенного до 01.01.97г., необходимо сопоставитьсанкции норм ч.1 ст.147 УК РСФСР и ч.1 ст.170 УК РСФСР в совокупности с одной стороныи санкцию ч.2 ст.159 УК РФ с другой стороны. Санкция ч.1 ст.147 УК РСФСР установленав виде лишения свободы на срок до трех лет, или исправительных работ на срок додвух лет, или штрафа до пятидесяти МРОТ. Санкция ст.170 УК РСФСР установлена в виделишения свободы на срок до трех лет, или исправительных работ на срок до двух летили увольнения от должности.
Санкция ч.2 ст.159 УК РФ определенав виде штрафа в размере от семисот МРОТ, либо лишения свободы в размере от двухдо шести лет. Низший предел наиболее мягкого наказания — штрафа в ч.2 ст. 159 УКРФ является более высоким, чем низший предел штрафа установленного ч.1 ст.147 УКРСФСР. Верхний предел санкции старого закона в обеих статьях определен в размеретрех лет лишения свободы. В соответствии со ст.40 УК РСФСР, при назначении наказаниясуд не мог выйти за пределы верхнего предела санкции наиболее строгой статьи. Таккак верхний предел санкций в обеих статьях не превышает трех лет, то, соответственно,предельный размер наказания не может превысить трех лет. Верхний предел санкциинового закона составляет шесть лет, то есть новый закон имеет более строгий верхнийпредел санкции в виде лишения свободы.
Таким образом, при сопоставлениисанкций ч.1 ст.147 УК РСФСР и ч.2 ст.159 УК РФ можно сделать вывод, что санкциянового закона является более строгой, т.е. мошенничество, совершенное до 01.01.97г.с использованием служебного положения, должностным лицом государственной организацииили учреждения квалифицируется по совокупности преступлений (ст.40 УК РСФСР), предусмотренныхч.1 ст.147 УК РСФСР и ч.1 ст.170 УК РСФСР на основании ст.9 УК РФ.
1.3 Способы совершения мошенничества
Первый способ мошенническогохищения имущества – обман.
Обман в юридической литературеопределяется как «сознательное искажение истины (активный обман) или умолчание обистине, состоящее в сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестноми соответствующем закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивныйобман)».
Итак, активный обман состоитв преднамеренном введении в заблуждение собственника или иного владельца имуществапосредством сообщения ложных сведений, представления подложных документов и иныхдействий, создающих у названного лица ошибочное представление об основаниях переходаимущества во владение виновного и порождающих у него иллюзию законности передачиимущества.
Пассивный же обман заключаетсяв умолчании о юридически значимых фактических обстоятельствах, сообщить которыевиновный был обязан, в результате чего лицо, передающее имущество, заблуждаетсяотносительно наличия законных оснований для передачи виновному имущества или правана него.
Обман при мошенничестве можеткасаться любых обстоятельств. Он может относиться как к фактам, имеющим место внастоящем, так и к фактам, событиям прошедшего или будущего времени.
При мошенничестве, совершаемомс использованием обмана, относящегося к тем или иным фактам, лицо ссылается на несуществующиеи искажает действительные факты либо умалчивает об их существовании. Для иллюстрациисказанного приведем некоторые примеры: лицо ложно сообщает жене сослуживца о том,что последний якобы срочно направлен в командировку в другой город и под этим предлогомпредлагает женщине передать для мужа деньги, теплые вещи, которыми это лицо и завладевает;виновный для завладения деньгами предлагает матери арестованного передать их черезнего, якобы, следователю за освобождение сына от уголовной ответственности; субъектполучает с будущих пациентов предоплату, якобы за предстоящий широко разрекламированныйкурс лечения и вместе с полученными деньгами скрывается.
В судебной практике частовстречаются мошеннические действия, совершаемые с использованием обмана, относящегосяк тем или иным предметам.
Возможен обман и в обстоятельствах,относящихся к самому виновному: лицо выдает себя за того, которым он в действительностине является или за кого его принимают. Например, лицо выдает себя за родственникачеловека, для которого виновному на этом основании передается имущество; под видомпредставителей власти мошенник производит обыск с изъятием и обращением в свою пользупринадлежащих потерпевшим ценностей. Распространенным средством обмана при мошенничествеявляется использование форменного обмундирования лицом, не имеющим права его ношения,и получение им таким образом с граждан каких-либо ценностей (сборов, штрафов).
Мошенничество, состоящее вобманном приобретении права на имущество, в последние годы получили широкое распространение.
Второй способ мошенническогохищения имущества – злоупотребление доверием.
Злоупотребление доверием –«использование виновным доверительного отношения к нему потерпевшего во вред последнему».
Виновный в целях незаконногозавладения чужим имуществом или незаконного получения права на него использует особыедоверительные отношения, сложившиеся между ним и лицом, которое является собственникомлибо иным владельцем этого имущества. Конкретными проявлениями такого способа мошенничестваявляются, например, преднамеренное невыполнение принятых виновным на себя обязательств(невозвращение взятого напрокат имущества; невыполнение работы в счет взятого аванса;невозвращение долга и т.п.).
При злоупотреблении доверием,как и при обмане, складывается ситуация, когда собственник или иной владелец имущества,будучи введенным в заблуждение, сам передает имущество мошеннику, полагая, что дляэтого имеются законные основания. Этот акт внешне добровольной передачи имуществаозначает не просто фактический переход имущества в руки виновного, но и получениеим определенных возможностей по использованию имущества или распоряжению им. Поэтомуне является мошенничеством хищение чужого имущества, которое не было передано виновному,а было доверено ему, например, для временного присмотра[3].
2. Элементысостава мошенничества2.1 Субъект и объектмошенничества
Под субъектом мошенничествапонимают человека или группу людей, сознательно осуществляющих обман других людейради незаконного получения ценностей объекта мошенничества. Последний является страдающейстороной в итоге мошеннического действия. Многие американские исследователи считают,что мошенником может стать каждый человек в определенных условиях. Такой подходпрактически бесплоден, т.к. в нем не учитываются личностные особенности человека,обусловливающие его предрасположенность (склонность) к мошенническому способу перераспределениясобственности или прав на нее[4].
Е. Жариков в трактовке мошенникаисходит из того, что успешным, т.е. таким, которого следует опасаться, может бытьтакой человек, который наделен определенным набором интеллектуально-психологическихи этических свойств. В самой общей форме модель таких свойств содержит 6 элементов:
1) Стремление быстро обогатитьсябез обычных трудовых усилий.
2) Аттрактивность, как природойданная привлекательность, вызывающая доверие к данному человеку.
3) Мощный комбинаторный интеллект,позволяющий строить модели поведения людей под влиянием внешних воздействий, прогнозироватьих поведение и предусматривать меры для поддержания направления и характера их действий,соответствующих мошенническим замыслам.
4) Эмпатия, как способностьчувствовать, мыслить и хотеть так, как чувствуют, мыслят и хотят люди, намечаемыек роли жертв мошенников.
5) Высоко развитое чувствопревосходства, позволяющего действовать уверенно по отношению к людям, которые,по мнению субъекта аферы, «безусловно», стоят в интеллектуальном отношении намногониже мошенника и поэтому позволяют себя обманывать.
6) Установка на такое нарушениезаконов, которое предусматривает возможность избегать разоблачения и наказания.
Объектом мошенничества в принципеможет оказаться любой человек. Но наибольшая вероятность таковым оказаться у того,кто, во-первых, как и мошенник, хотел бы быстро и без затрат обычных трудовых усилийобогатиться.
В этом пункте многие жертвыпо мотивам тождественны мошенникам. Во-вторых, наиболее предрасположен к роли жертвычеловек, характерной психической особенностью которого является внушаемость (податливость,уступчивость…). В-третьих, жертвы мошенничества – это, как правило, невежественныелюди в тех именно сферах, где действуют мошенники. В-четвертых, жертва мошенничества– это человек, в высшей степени наделенный потребностью жить с верой в людей, ипотому у них часто отсутствует необходимая критичность к сомнительным и подозрительнымначинаниями предложениям мошенников. В-пятых, объектом мошенничества чаще всегобывает человек, у которого чрезвычайно выражена зависимость в принятии любых решенийот позиций, мнений, точек зрения других людей и внешних обстоятельств[5].2.2 Субъективнаяи объективная стороны мошенничества
Субъективная сторона предполагаетналичие прямого умысла. Виновный сознает используемый им обман или злоупотреблениедоверием, предвидит причинение имущественного ущерба потерпевшему и желает обратитьчужое имущество в свою пользу, получив его от самого потерпевшего.
Направленность умысла определяетсякорыстными мотивами и целями.
Сущность корыстного мотивасостоит в стремлении виновного удовлетворить свои материальные потребности за чужойсчет путем изъятия имущества, на которое у него нет права.
Корыстная цель выражаетсяв стремлении обратить похищенное в свою собственность или собственность других лиц,в реализации фактической возможности владеть, пользоваться и распоряжаться похищеннымимуществом.
Незаконное изъятие чужогоимущества без корыстной цели не образует хищения, независимо от его формы.
«Объективная сторона – этосоставная часть состава преступления, характеризующая внешнее проявление конкретногообщественно опасного поведения, причинившего вред объекту, охраняемому уголовнымзаконом».
Признаки, характеризующиеобъективную сторону не всех, а только конкретных составов преступлений принято называтьфакультативными (способ, место, время, обстановка, орудия совершения преступления).В случае с мошенничеством способ совершения преступления – хищение чужого имуществаили приобретение права на чужое имущество.
В большинстве случаев уголовныйзакон считает объективной стороной оконченного состава преступления (в данном случае– мошенничество) сам факт совершения уголовно-правового деяния, т.е. мошенничества.
Объективная сторона мошенничестваимеет важное значение для квалификации. Некоторые преступления можно разграничитьлишь по признакам объективной стороны. Мошенничество и кража, например, отличаютсядруг от друга только способом совершения преступления, остальные признаки, характеризующиеобъект, объективную сторону и субъект, у них одинаковы[6].
С объективной стороны завладениеимуществом или приобретение права на имущество при мошенничестве совершается путемобмана или злоупотребления доверием.
Объективные признаки мошенничества:1) изъятие и (или) обращение в пользу виновного или других лиц; 2) противоправность;3) безвозмезность; 4) причинение ущерба собственнику или иному владельцу; д) преступныйрезультат и причинная связь.
Необходимым условием уголовнойответственности является наличие причинной связи между действием (бездействием)и наступившими вредными последствиями.
Обман и злоупотребление довериемслужат способом завладения имуществом, между ними и переходом имущества во владениевиновного должна быть установлена причинная связь.
Мошенничество считается оконченнымс момента фактического незаконного перехода имущества во владение виновного и полученияим возможности использовать его или распоряжаться им по своему усмотрению, а такжес момента незаконного перехода к виновному права на имущество потерпевшего[7].
3. Отграничениемошенничества от смежных составов преступлений
Часто в практической деятельностивозникают случаи, когда совершение иных преступлений имеет в определенных чертахнекоторое сходство с мошенничеством. Поэтому возникает необходимость проведенияразграничения между составом мошенничества и составами других преступлений, к которымотносятся, в частности, кража, присвоение и растрата, грабеж, разбой, вымогательство.Все эти преступления предусмотрены в главе 21 УК «Преступления против собственности».
УК РФ предусматривает хищениечужого имущества: путем кражи (ст.158), мошенничества (ст.159), присвоения и растраты(ст.160), грабежа (ст.161), разбоя (ст.162), хищения предметов имеющих особую ценность(ст.164).
От других составов хищениячужого имущества мошенничество отличается специфическими способами его совершения(обман и злоупотребление доверием). В результате обмана или вследствие того, чтокто-то умышленно злоупотребляет его доверием, собственник или владелец имуществасам добро-вольно выводит имущество из своего владения и передает его виновному всобственность или во владение, либо передает ему право на данное имущество.
Сравнивая составы кражи имошенничества, следует отметить: объективная сторона кражи (ст.158 УК РФ) характеризуетсятем, что субъект изымает чужое имущество из владения лица вопреки его воли и безсогласия и делает это тайно. Тогда как при мошенничестве сам потерпевший собственникили владелец вещи, вследствие обмана или использования виновным его доверием, выводитимущество из своего владения, передает его преступнику, предоставляет последнемув отношении имущества правомочия владения, пользования, управления и даже распоряжения,если имущество передается в собственность. Обман или злоупотребление доверием, которыеиногда встречаются и при совершении краж, используются здесь не для завладения имущества,а лишь для облегчения хищения путем получения доступа к имуществу, проникновениемв жилище, помещение или иное хранилище и т. п., либо же для сокрытия уже совершенногохищения.
Сравнивая мошенничество исостав, предусмотренный статьей 160 УК РФ (присвоение или растрата), мы видим, чтов статье 160 УК объединены две самостоятельные формы хищения: присвоение и растрата.По смыслу закона, присвоение и растрата — это хищение чужого имущества, вверенноговиновному. Присвоение и растрата, так же, как и мошенничество, могут быть совершеныв отношении любого имущества: государственного, общественного, принадлежащего частнымлицам, коммерческим и иным организациям. Присвоение и растрата, в отличие от мошенничества,характеризуются тем, что для изъятия имущества виновный использует имеющиеся у негоправомочия в отношении этого имущества. Также отличаются от других форм хищения,в том числе и от мошенничества тем, что субъект этих форм (присвоения и растраты)обладает специальным признаком — фактической возможностью распоряжаться чужим имуществом,поскольку оно ему вверено для осуществления правомочий по распоряжению, управлению,хранению, ремонту, перевозки, временному пользованию и т. п.
Как видим, в случаях мошенничестваи присвоения вверенного имущества используются обман либо злоупотребление довериемдля незаконного завладения имуществом. Если при мошенничестве обман направлен наизъятие имущества, то при присвоении либо растрате оно уже находится в фактическомобладании посягателя как уполномоченного собственником лица. Таким образом, расхититель,используя доверительное отношение к нему со стороны собственника, добровольно передавшегоему свое имущество, обращает имущество в свою пользу (присвоение) либо пользу другихлиц (растрата).
Мошенничество, связанное сподделкой и использованием подложных документов, следует отличать от случаев устройствана работу на основании фальшивых документов и получения соответствующей заработнойплаты за выполнение обязанностей по должности, которую лицо не имело право заниматьи соответственно совершение растраты.
Так, В. по поддельному паспортуи трудовой книжке устроилась на работу на должность продавца в АООТ «Кит»; для реализацииполучила продукты питания. Часть продуктов и выручки похитила, причинив ущерб наобщую сумму 10 309 750 рублей.
Органами предварительногоследствия действия В. квалифицировались как мошенничество. Ленинский районный судобоснованно не усмотрел в ее действиях этого состава преступления: В., подделавпаспорт и трудовую книжку, имела конечную цель — трудоустройство. Это — подделка.
Когда она трудоустроилась,как продавец выполняла возложенные на нее обязанности: получала вверенные ей материальныеценности и продавала их. Затем часть вверенного ей имущества похитила, совершиврастрату. Таким образом, действия продавца квалифицируются как совершение растраты.
Мошенничество отличается иот хищения чужого имущества, совершенного путем грабежа (ст.161 УК РФ). Закон определяетграбеж как открытое хищение чужого имущества. При применении или угрозе применениянасилия при грабеже объектом преступления становятся не только отношения собственности,но и личность потерпевшего. Тогда как объектом мошенничества является только чужоеимущество либо право на имущество. Объективная сторона грабежа характеризуется открытымне насильственным хищением чужого имущества. Мошенничество и разбой (ст.162 УК РФ)отличаются так же по объективной стороне данных преступлений. Разбой определяетсяв законе как нападение в целях хищения чужого имущества, совершенное с применениемнасилия опасного для жизни и здоровья, либо с угрозой применения такого насилия.Степень общественной опасности разбоя весьма высока, он относится к числу так называемыхмного объектных преступлений, поскольку его совершение также сопряжено с посягательствомне только на собственность как в составе мошенничества, но и на здоровье человека.
Мошенничество имеет материальныйсостав. С учетом повышенной опасности разбоя и в целях усиления охраны личности,законодатель конструирует состав этого преступления как усеченный. Это означает,что преступление признается оконченным с момента совершения нападения, даже еслипри этом виновный не смог завладеть имуществом[8].
При разграничении мошенничестваи разбоя могут быть допущены ошибки.
Например, разбойные действияП. расценены городским судом как мошенничество и угроза нанесением тяжких телесныхповреждений, хотя преступление было совершено при следующих обстоятельствах.
18 декабря 1996 г. П., с цельюзавладения чужим имуществом, пришел в квартиру Щ., представился ей братом женщины,у которой сын Щ. украл 60 000 рублей, и потребовал вернуть похищенное, угрожая ейи сыну нанесением тяжких телесных повреждений и поджогом квартиры. Опасаясь угрозы,Щ. передала П. 60 000 рублей.
В данном случае обман являлсялишь условием, облегчавшим изъятие имущества. Деньги у потерпевшей были изъяты вопрекиее воле. Характерная для мошенничества «добровольность» передачи имущества преступникуотсутствовала. При совершении таких хищений в качестве предмета преступления выступаютпредметы или документы, имеющие особую историческую, научную, художественную иликультурную ценность. Ими, например, могут быть картины и рисунки, оригинальные художественныекомпозиции, художественно-оформленные предметы культурного назначения, в том числеиконы, церковная утварь, уникальные и редкие рукописи и документальные памятники,старинные монеты, ордена и другие предметы, признанные имеющими особую историческую,научную, художественную или культурную ценность. Особая историческая, научная, художественнаяи культурная ценность похищенных предметов, как разъяснил Пленум Верховного СудаРФ в постановлении «О некоторых вопросах применения судами законодательства об ответственностиза преступление против собственности» должна определяться на основании экспертногозаключения с учетом не только стоимости в денежном выражении, но и значимости дляистории, науки, культуры[9].
Объективная сторона преступлениявыражается в незаконном безвозмездном изъятии указанных предметов и документов независимо от способа хищения. Если хищение совершалось различными способами, причиненныйущерб оценивается в совокупности.
В отличие от других видовхищения, в том числе и от мошенничества, субъективная сторона рассматриваемого преступленияхарактеризуется прямым умыслом именно на хищение предметов и документов, имеющихособую историческую, научную, художественную и культурную ценность. Если сознаниемвиновного не охватывается факт похищения указанных предметов и документов, содеянноене может быть квалифицированно по ст.164 УК РФ.
Таким образом, состав мошенничестваотличается от смежных составов хищения, во-первых, особенностями объективной стороныпреступления, а во-вторых, специфическим способом совершения данного преступления— обман или злоупотребление доверием[10].
Заключение
Присвоение средств, переданныхгражданином предпринимателю для коммерческого использования, даже если это присвоениеприкрывается формальным оформлением сделки, содержит состав мошенничества. Предметомданного преступления являются чужие деньги (в данном случае деньги кредитора), которыедобровольно переданы субъекту (должнику) на определённое время, что обуславливаетсяспециальным договором, поскольку письменное оформление сделки обязательно. Деньгидолжны быть возвращены в определённое время и на определённых условиях (в данномслучае с процентами). Таким образом, предметом преступления является чужое имущество,переданное виновному во временное использование за соответствующую плату в видепроцентов. Поэтому действия лиц, обманным путём завладевших денежными средствамиграждан под видом осуществления предпринимательской деятельности, подлежало квалификациипо ст. 147 УК РСФСР. С принятием нового УК РФ проблема квалификации была полностьюрешена, и с 1997 г. подобные действия надлежит квалифицировать по ст. 159 УК РФ.
Предложены меры профилактикисовременных нетрадиционных форм мошенничества. В частности, мы пришли к выводу онеобходимости законодательного закрепления соотношений уставного капитала с формамидеятельности предприятия, реального создания резервного (страхового) фонда, обеспеченияего неприкосновенности и контроля над этими экономическими показателями. Одним извозможных решений этой проблемы могло бы стать создание специального государственногоинвестиционного (резервного) фонда, куда бы перечислялись уставные капиталы всехпредприятий (или хотя бы какой-то их процент) и из которого в случае банкротстватакой фирмы производилось бы возмещение ущерба.
Списоклитературы
1. Конституция России: Принята всенароднымголосованием 12.12.93 // Рос. Газ. № 237. 1993. 25 дек.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации.М.: Юнити, 2005.
3. Ветров Н.И. Уголовное право. Общая и особеннаячасть. – М., 1999. – С. 31-32.
4. Клепицкий И. Мошенничество и правонарушениягражданско-правового характера // Законность. – 1995. — № 7. – С. 42-43.
5. Комментарий к Уголовному кодексу РоссийскойФедерации. Под общей редакцией Генерального прокурора Российской Федерации, профессораЮ. И. Скуратова и Председателя Верховного Суда Российской Федерации В. М. Лебедева.- М., Издательская группа ИНФРА М — НОРМА, 1996. — 832 с.
6. Кудрявцев В. Н. Общая теория квалификациипреступлений — 2-е изд., перераб. и дополн. — М., «Юристъ», 1999. — 304 с.
7. Лимонов В. Понятие мошенничества // Законность.– 1997. — № 11. – С. 41.
8. Научно-практический комментарий к УК РФ.Т. 1 / Под ред. Панченко П.Н. – Н. Новгород, 1996. – С. 414.
9. Чащина Л. Ошибки квалификации при рассмотрениидел о мошенничестве.//Российская юстиция. -1998. № 10.
10. Уголовное право / Под ред. Ю.Б. Колмыкова.М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005.
11. Уголовное право в вопросах и ответах/ Под ред. И.М. Якушевой. М.: Приор, 2006.