--PAGE_BREAK--
2. Особенности инфляций на современном этапе развития
2.1. Восстановление экономики России и темпы инфляции
Инфляция является следствием глубинных макроуровневых процессов нарастания диспропорций в натурально-вещественной и стоимостной структуре валового внутреннего продукта и национального дохода, вызывающих расстройство денежного обращения, появление в обращении избыточных средств в наличной и безналичной формах. Результатом этих процессов являются обесценение национальной валюты, снижение ее покупательной способности, рост цен и др.
Рост цен является важнейшим, но не единственным показателем инфляции; ее индикаторами можно считать также эмиссию денег, рост массы денег в обращении, дефицит государственного бюджета и др. Обращение избыточных наличных и безналичных платежных средств и вызываемое им снижение покупательной способности денег порождают инфляцию цен, инфляцию спроса, инфляцию издержек, инфляцию доходов, инфляцию банковских процентов и т.д.
Избыток денег приводит к их обесценению и как следствие – к росту цен. Это одно из главных проявлений инфляции. Они прямо утверждают, что «инфляция – это повышение общего уровня цен» и предлагают измерять ее с помощью индекса цен на потребительские товары. Это еще раз подтверждает, что рост цен является одной из основных составляющих инфляции.
Анализ экономической деятельности за последние годы показал, что высокий уровень инфляции в России в период радикальных экономических реформ был вызван как результатами хозяйствования на предшествующем этапе развития экономики, так и ошибками в проведении самих реформ. Эти недостатки проявились, прежде всего, в выборе монетаристской концепции реформирования экономики, в ускоренной и непродуманной приватизации государственной собственности, в шоковой либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, в необоснованно резком свертывании государственного регулирования экономики и цен.
По существу был проигнорирован важнейший принцип развития рыночной экономики в современных условиях, подтвержденный многолетней практикой успешного развития экономики в других странах, согласно которому рыночная экономика может развиваться эффективно лишь на основе гибкого сочетания рыночной саморегуляции с государственным регулированием экономики и цен.
Инфляция в российской экономике возникла задолго до перехода страны к рыночной экономике. Ее основные причины коренятся в структурных диспропорциях, в несоответствии между производством средств производства и потребительских благ. Административный контроль за ростом заработной платы какое-то время позволял сохранять соотношение между денежной массой и ее товарным покрытием.
Инфляция проявляется в росте издержек производства и обращения, цен и тарифов, изменении покупательной способности рубля и его курса по отношению к другим валютам, изменении банковского процента, прибыли, дивидендов, оплаты труда и других видов доходов, оценки основных фондов, стоимости земли и ценных бумаг и т.д.
В результате неравномерности этих изменений происходят сдвиги в составе и структуре затрат, в соотношении цен, уровне рентабельности отраслей, различных товаров и услуг, в распределении доходов. В процессе этих сдвигов изменяются объемы и структура общественных потребностей, сегментация товарных рынков, уровень и структура потребления товаров различными категориями потребителей.
Усиление инфляционных процессов, особенно во второй половине XX века, сделало необходимой теоретическую разработку проблемы инфляции и вызвало к жизни различные научные школы. Наиболее распространенными являются кейнсианская и монетаристская теории инфляции. Сторонники кейнсианской теории считают, что основным фактором инфляции является избыточный спрос на рабочую силу, который стимулируется государственными программами. Таким образом, причина инфляции, по их мнению, – в государственном регулировании, направленном на обеспечение высокого уровня занятости населения. Такой вид инфляции получил название «инфляция спроса».
Суть разновидности кейнсианской теории состоит в том, что инфляция объясняется ростом издержек производства. Эта инфляция получила название «инфляция издержек». При этом механизм возникновения инфляции обусловлен взаимосвязью между стремлением предпринимателей к повышению цен с целью увеличения нормы прибыли и требованиями работников о повышении заработной платы. В качестве сдерживающего инфляцию фактора предусматривается ограничение роста заработной платы достигнутым в данной фирме уровнем производительности труда. Монетаристская теория инфляции связана с исследованием денежной сферы экономики. На начальной стадии происходит увеличение объема производства в результате увеличения количества денег в обращении. Увеличение массы денег в обращении приводит к ускорению платежного оборота и инвестированию дополнительного капитала. При этом темпы повышения цен меньше по сравнению с темпами роста количества денег, имеющихся в обращении.
На второй стадии процесса инфляции цены начинают расти быстрее, чем количество денег, находящихся в обращении. Отсюда оборачиваемость денег (скорость их обращения) повышается быстрее, чем их количество в обращении. Все стремятся избавиться от денег. В связи с этим появляется понятие «горячие деньги». Постепенно приближается так называемая «критическая точка инфляции», для которой характерно понижение покупательной способности денег, находящихся в обращении. И начиная с некоторого момента на определенную сумму денег можно приобрести все меньше и меньше товаров, несмотря на увеличение этой суммы.
В условиях критической точки инфляции уменьшаются поступления в бюджет, особенно прямых налогов, так как они исчисляются с доходов и имущества, имеющих оценку в предшествующий период. Уменьшается поступление и косвенных налогов. В этих условиях государство осуществляет новую эмиссию денег.
Следовательно, на начальной стадии развития инфляции предприниматели и население выражают определенную веру в стабильность уровня цен. На этом этапе темпы инфляции не превышают темпов роста количества денег в обращении.
На следующей стадии ситуация существенно меняется в обратную сторону. Темпы инфляции и роста цен опережают рост количества денег в обращении, а население и фирмы, убеждаясь в росте инфляции, уменьшают спрос на деньги.
Особо следует подчеркнуть, что первопричина инфляции лежит в сфере производства, в сфере его структурных несоответствий. Выпускается слишком много средств производства для производства средств производства, оборонной техники и слишком мало потребительских товаров.
Милитаризация экономики и рост военных расходов – важнейшая причина инфляции. По оценкам экономистов, в промышленности России удельный вес оборонных отраслей в дореформенный период составлял примерно 70%. Финансовое обеспечение больших военных расходов ложится тяжелым бременем на бюджет страны, вызывая его хронический дефицит. Военные затраты подрывают эффект стабилизационных мер экономической политики. Чем выше удельный вес этих затрат в государственных расходах, тем сильнее их отрицательное влияние на динамику общего уровня цен.
Ускорение увеличения военных расходов ведет к возникновению чрезмерного спроса в отдельных секторах экономики, что стимулирует рост цен в них с последующим его распространением на другие секторы. В условиях перехода страны к рыночной экономике росту цен особенно способствуют военные закупки дефицитных ресурсов. При нехватке ресурсов заказчики вооружения в состоянии заплатить за них более высокую цену, чем производители гражданской продукции. Поэтому в целом цены в области военных закупок имели явную тенденцию к более высокому росту. Это было связано и со сравнительно высоким уровнем заработной платы работающих в оборонных отраслях, и с более совершенным их техническим оснащением.
Таким образом, рост затрат в сфере военного производства ведет к уменьшению производительности труда и экономической эффективности в целом, к опережающему росту цен на используемую и выпускаемую продукцию.
Возрастание стоимости современной военной техники усиливает недопроизводство и соответственно дефицит потребительских товаров. К сожалению, проводимая в России конверсия пока не устранила этот негативный процесс. Милитаризация экономики вызывает чрезмерный рост удельного веса средств производства, что усугубляет и без того тяжелое положение отраслей, производящих товары народного потребления.
Следует отметить, что попытка решить экономические проблемы путем повышения цен приводят к неконтролируемому возрастанию кризисных явлений в экономике. Одним из проявлений кризисных явлений выступает дефицит, подстегивающий рост цен. При дефиците в числе недостаточных товаров оказываются и те, которые в нормальных условиях были бы избыточными.
Военные расходы, которые еще велики в бюджете России, являются постоянным потенциальным инфляционным фактором, который может прийти в действие в определенных условиях.
Дефицит федерального бюджета РФ в 2010 году составил 3,9% ВВП, или 1,787 трлн руб… 2009 бюджетный год был закрыт с куда большим дефицитом — 5,9% ВВП. Ужать дефицит на 2% ВВП Минфину в завершившемся году помогла подорожавшая нефть и заранее завышенные и поэтому в полном объеме не исполненные расходы.
Серьезным инфляционным фактором в России, как и в других странах, являются бюджетные расходы государства, источником которых служат налоговые поступления. Поскольку эти расходы имеют тенденции к увеличению, неизбежно возрастают налоги. Снижение же цен приводит к сокращению налогооблагаемой базы, что невыгодно государству.
Доходы бюджета 2010 года, по предварительным данным Минфина, составили 8,299 трлн руб. (на 5,4% выше плана). Это почти на 1 трлн руб. больше, чем было в 2009-м (7,336 трлн руб.). Расходы-2010 равны 10,087 трлн руб. (на 2,1% ниже задания). В 2009 году было потрачено на 0,4 трлн руб. меньше — 9,662 трлн руб. Важной статьей расходов государства является содержание «бюджетной сферы» (управление, здравоохранение, образование, наука, пенсионное обеспечение и др.). Несмотря на то, что эти расходы постоянно растут, финансовое обеспечение бюджетных сфер в России все еще находится на низком уровне, а рост затрат на их содержание объективно усиливает инфляционные тенденции.
Изменение макроэкономических показателей дали 0,6 процентного пункта сокращения — в частности, рост импорта добавил к доходам 130 млрд руб. Кроме того, цена нефти оказалась не $75 за баррель, как планировалось, а $77,5 (это еще 110 млрд руб. доходов). Еще примерно 0,3 процентного пункта уменьшения размера дефицита дали сверхплановые поступления при администрировании налоговых и таможенных платежей.
0,5 процентного пункта — экономия бюджетных расходов на общую сумму 213 млрд руб. 54 млрд руб. из них было сэкономлено на пополнении антикризисного фонда ЕврАзЭС, 26 млрд руб.— на обслуживании долга (заимствования были меньшими, чем изначально предполагалось). На силовых структурах удалось сэкономить 11,8 млрд руб., на расходах Минздрава — 9,4 млрд руб., Минобрнауки — 5,3 млрд руб., Минэкономики — 4,2 млрд руб., Федерального дорожного агентства — 3,9 млрд руб., Минсельхоза — 3,4 млрд руб.
Другим существенным фактором роста государственных расходов являются расходы по защите окружающей среды, которые также постоянно растут. До последнего времени затраты на эти цели в бюджете России были весьма невелики.
Дефицитное бюджетное финансирование порождает такой неиссякаемый источник инфляции, как государственный долг. Его стремительный рост – типичная черта практики дефицитного финансирования. Вот как выглядит, например, динамика роста отечественной внешней задолженности в последние годы.
Причиной возникновения инфляции в экономике является рост цен в добывающих отраслях, что оказывает существенное влияние на издержки в большинстве отраслей народного хозяйства.
Повышение цен и тарифов на сырье, топливо и транспорт сразу же ставит почти все отрасли экономики в сложное экономическое положение. Вслед за ростом цен в сырьевых отраслях следует повышение цен в отраслях, использующих сырье и топливо, а затем и в остальных отраслях.
Основная причина столь значительного роста внутреннего долга – необходимость затыкать дыру в федеральном бюджете. Первоначально для этого использовался Резервный фонд, но его запасы быстро подходят к концу, и власти, не дожидаясь, когда копилка окончательно опустеет, принялись занимать деньги. В апреле прошлого года, впервые за 12 лет, Россия вернулась к практике займов за рубежом. В результате за 11 месяцев 2010 года внешний госдолг страны вырос на 8,2%, или более чем на 3 млрд. долларов. Впрочем, это гораздо меньше того, что планировалось занять изначально.
Это объясняется тем, что условия займов на внешнем рынке несколько ухудшились. Также, руководствуясь критериями выгоды, Минфин не стал активно занимать деньги в декабре, предпочтя потратить имеющиеся резервы.
В результате за один только декабрь объем Резервного фонда снизился на 39,4%. Сейчас в нем осталось 775,21 млрд. руб., в то время как дефицит бюджета-2011 ожидается на уровне 1,81 трлн. То есть, даже если потратить все запасы, чтобы заткнуть очередную дыру, надо будет занять более 1 трлн. руб. это объясняется тем, что условия займов на внешнем рынке несколько ухудшились. Также, руководствуясь критериями выгоды, Минфин не стал активно занимать деньги в декабре, предпочтя потратить имеющиеся резервы.
Именно вследствие высокой инфляции и под угрозой дальнейшего ухудшения экономической и социальной ситуации в стране правительство было вынуждено параллельно с либерализацией приступить к регулированию цен.
В рыночных экономиках этот процесс обычно выражается в падении спроса экономических агентов на активы, номинированные в национальной валюте, сокращении наличных кассовых остатков и минимизации инвестиционной деятельности. Именно это и происходит в настоящее время в России. Совокупное предложение населением наличной иностранной валюты в июле 2010 г. по сравнению с июнем снизилось на 3% — до 5,6 млрд. долларов.
Спрос населения на европейскую валюту в июле 2010 г. по сравнению с предыдущим месяцем увеличился на 13%, на доллары США — на 7%. В результате структура совокупного спроса изменилась незначительно: доля евро возросла до 35%, доля долларов США уменьшилась до 64% (в июне 2010 г. — 34 и 65% соответственно).
Объем купленной населением наличной иностранной валюты в обменных пунктах и операционных кассах уполномоченных банков в июле 2010 г. по сравнению с июнем увеличился на 11% и составил 3,5 млрд. долларов. Европейской валюты было куплено на 19% больше, чем месяцем ранее, объем покупки долларов США увеличился на 8%. Количество операций по покупке физическими лицами наличной иностранной валюты увеличилось по сравнению с предыдущим месяцем на 9% — до 2,9 млн. сделок, средний размер сделки по покупке (1188 долларов) был больше на 3%.
2.2 Последствия инфляции и методы борьбы
Основными формами проявления инфляции экономическая теория называет:
Неравномерный рост цен на товары и услуги, что приводит к обесцениванию денег, снижению их покупательной способности
понижение курса национальной денежной единицы
увеличение цены золота, выраженной в национальной денежной единице.
Природа возникновения инфляции выражается как несоответствие между обращением товарной и денежной массы, порождаемое выпуском в обращение избыточных наличных и безналичных денег, не обеспеченных товарами.
Причины инфляции могут быть довольно разнообразны, как правило, выделяют внешние (рост цен на мировом рынке на топливо и благородные металлы, неблагоприятная конъюнктура на сельскохозяйственном рынке в условиях значительного импорта зерновых) и внутренние (деформация народнохозяйственной структуры, дефицит бюджета, эмиссия, увеличение скорости обращения денег) причины.
Типы инфляции подразделяются на инфляцию покупателей (инфляцию спроса) — в этом случае избыточный спрос приводит к взлету цен и инфляцию продавцов (инфляцию предложения, инфляцию издержек) — когда механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки (по мере повышения заработков, удорожания сырья, топлива и т.д.).
Последствия инфляции
Ключевым последствием инфляции, которое рано или поздно ощутит на себе каждый гражданин страдающей от этого явления страны, является ухудшение экономического положения, при этом:
1) снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенными перспективы его развития;
2) происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее его оборот, больше прибыль и легче уклоняться от налогообложения;
3) растет спекуляция в результате резкого изменения цен;
4) уменьшается количество кредитных операций;
5) обесцениваются финансовые ресурсы государства
Другим заметным эффектом становится возникновение социальной напряженности, поскольку у людей снижаются реальные доходы (количество товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода), а также происходит перераспределение национального дохода в ущерб наименее обеспеченных слоев. Кроме того, одним из наиболее угнетающих человека обстоятельств становится обесценивание сбережений — достаточно вспомнить, как в начале 90-х годов прошлого века накопления большей части россиян просто-напросто растворились за счет стремительного обесценивания рубля (чего стоят копившиеся десятилетиями тысячи, когда ежемесячные зарплаты стали исчисляться миллионами).
Став постоянным фактором экономической жизни, инфляция значительно усложнила систему экономических отношений, она требует к себе постоянного внимания и специальных мер по удержанию на «нормальном» уровне. Решающая характеристика инфляции — это ее величина. Степень воздействия на экономику и на все общество зависит именно от уровня инфляции. Историческая практика показывает, что чем инфляция выше, тем хуже для общества. Различают три стадии развития инфляции: ползучая (нормальная) — 3—5% в год, галопирующая — 30—100% в год и сверхинфляция — тысячи и десятки тысяч процентов в год. Разделение это, конечно, весьма приблизительное и условное, и в разных странах разные уровни инфляции приводят к неодинаковым последствиям, Многое зависит от опыта общения с инфляцией. В Латинской Америке, например, высокая инфляция в некоторых странах существует весьма подолгу (10—15 лет), там научились приспосабливаться к ней и даже добиваться некоторого роста производства и инвестиций. Но это все, же исключение, а не правило. А правило состоит в том, что сверхинфляция разрушающе действует на экономику и от нее надо избавляться.
Хотя уже давно к высокой инфляции сформировано негативное отношение, но по поводу конкретного механизма ее вредного влияния на производство и общество существуют разногласия. Более или менее очевидно, что главное разрушающее свойство инфляции заключается не в самом по себе росте цен, а в неравномерном их повышении. Эта неравномерность весьма разнообразна. Повышение цен может различаться по видам продукции, на готовые товары и услуги и на факторы производства, по времени и, наконец, в региональном аспекте (это важно для такой страны, как Россия).
Эта неравномерность объективна, она существует и вне инфляции, но тогда она менее заметна и не столь действенна. Когда же начинается инфляция, неравномерность изменения цен превращается в мощный дестабилизирующий фактор. Именно она разоряет одних, обогащает других. К ценам относятся и ставки заработной платы. Ведь если бы все стоимостные показатели одновременно и равномерно повышались, в обществе ничего бы не менялось, кроме суммы денег в обращении.
Разные изменения различных видов цен означают реальные потери для отдельных субъектов экономики. Тот, кто выше поднял свои цены, выиграл, тот, кто ниже, — проиграл. Одно из негативных следствий инфляции — это большие ощутимые, потери значительных слоев населения и предпринимателей при одновременном выигрыше другой части. Эти потери и выигрыши по числу в них участвующих и по сумме несимметричны, выигрывающих значительно меньше, чем проигрывающих, Кроме того, проигрывают, как правило, менее состоятельные люди, а выигрывают более обеспеченные. «Деньги идут к деньгам». Инфляция — мощнейший фактор увеличения различий в доходах, что и предопределяет ее воздействие на финансовую систему.
Важный фактор — время изменения цен. Одновременного изменения всех цен и доходов никогда не бывает. Даже механизм компенсации (индексации) повышает доходы вслед за ценами, что и предполагает проигрыш владельцев дохода. При инфляции тот, кто первый повысит цены, будет в выигрыше, а кто поднимет последним, — и проигрыше, ибо он только компенсирует свои потери, да и то не полностью. Эта особенность инфляции способствует ее превращению в самовоспроизводящийся процесс. Чем выше уровень инфляции, тем больше ее разрушающее влияние на экономику и общество.
Одно из последствий инфляции — расхождение в оценках между потоками и запасами в хозяйстве. Повышение цен в первую очередь сказывается на потоках, их стоимостный объем увеличивается, а запасы некоторое время пребывают в прежней цене и, в конце концов, обесцениваются. Это относится и к материальным запасам и к запасам денег. Запасы сырья, незавершенное производство, основные производственные фонды нуждаются в систематической переоценке, отставание с которой приводит к финансовым трудностям, как это и получилось в России с оборотными фондами, которые не были переоценены, и образовалась нехватка оборотных средств. Все денежные запасы (вклады, ссуды, остатки на счетах и др.) тоже обесцениваются. Владельцы вкладов в банках несут большие потери, обесцениваются также и ценные бумаги с фиксированным номиналом. При инфляции резко обостряется проблема эмиссии денег, которая делается неизбежной, и ее формы {бюджетная, кредитная) оказывают громадное влияние на все хозяйство, и в том числе инфляцию. Эмиссионный доход становится объектом политической и экономической борьбы. Стихийное, неуправляемое и непредсказуемое перераспределение доходов — вот результаты инфляции, но некоторые направления этого перераспределения все, же можно назвать. При инфляции всегда проигрывает кредитор по сравнению с должником, покупатель по сравнению с продавцом, работники бюджетных учреждений по сравнению с занятыми в сфере реального производства.
В то же время благодаря инфляции возникают «мнимые» доходы, которые могут поступать и в финансовую систему. Так, за счет роста цен может увеличиваться налогооблагаемая база у предприятий, соответственно возрастают налоговые отчисления и доходы бюджета. Поскольку показатели бюджета утверждаются в условиях года, предшествующего бюджетному, то в ходе исполнения бюджета при наличии инфляции могут возникать дополнительные доходы. Инфляция как бы способствует «выполнению» бюджета, особенно если не предусмотрено специальных правил исполнения бюджета при повышении цен. Основное правило — это индексация расходов бюджета в меру увеличения инфляции. Но определение точного индекса предполагает проведение очень большой и очень сложной работы, но выяснению того, как влияет инфляция на финансовое состояние получателей бюджетных средств. Получить такую объективную информацию не всегда возможно, поэтому индексация, если она вообще производится, реализуется по упрощенной схеме, в рамках которой всегда для гарантии можно предусмотреть превышение «дополнительных» доходов бюджета над «дополнительными» расходами. Формально рассуждая, можно извлечь из инфляционных доходов определенную «пользу для бюджета и других финансовых балансов. Но «польза» эта есть, конечно, вычет из чьих-то доходов, за ней скрывается реальное ухудшение финансового положения каких-то субъектов экономической деятельности. Как правило, это население. Поэтому инфляционные доходы никак нельзя считать чем-то обычным и вполне приемлемым. Лучше всего не допускать высокой инфляции, а вместе с ней и порождаемых ею доходов.
Инфляция искажает важные экономические показатели, которые необходимы для нормальной хозяйственной деятельности. Речь идет о банковском проценте и рентабельности производства.
В нормальном состоянии общества и производства размер процента и уровень рентабельности производства находятся в рамках довольно устойчивой зависимости и определенного равновесия. Процент отражает специфическую эффективность денежного капитала и составляет часть общей факторной доходности капитала в процессе производства, трактуемого в широком смысле слова как реальный сектор в противоположность финансовому сектору экономики. При таком подходе процент, хотя он и играет значительную самостоятельную роль, особенно в сфере денежного рынка, в конечном счете, зависит от рентабельности производства (отношение массы прибыли к производственным фондам или к активам).
Инфляция решительно перечеркивает эту естественную связь и отрывает динамику процента от динамики рентабельности реального сектора. В итоге это приводит к резким колебаниям и ставки процента, и уровня рентабельности. Эти колебания зачастую разнонаправлены. Их случайные сочетания могут и полностью ликвидировать рентабельность или существенно понизить ее, а могут и повысить независимо от технико-экономических и организационных сдвигов в производстве.
Стоит отметить, что в разрезе кредитных отношений (в том числе и в случае с ипотекой) непредвиденная инфляция приносит выгоду заемщик за счет кредиторов. Получатель ссуды берет в долг «дорогие» рубли, а возвращает — «дешевые».
При инфляции нарушаются установившиеся пропорции в ценах на товары и услуги, продавцу и покупателю становится все сложнее принять оптимальное экономическое решение. Еще труднее дать экономический прогноз и провести долгосрочные расчеты. Возникает риск при крупном инвестировании. Защитными мерами от такого риска начинают выступать растущие ставки процента и высокие нормы прибыли, что в свою очередь ведет к росту цен. Предпринимательская деятельность в этих условиях ориентируется на краткосрочные решения, капитал преимущественно концентрируется в торгово-посреднической сфере и в своем движении приобретает спекулятивное направление. Такова наша сегодняшняя экономическая реальность. Инфляция — процесс весьма сложный, оказывающий воздействие на всех субъектов экономики. Кроме того, инфляция отражается не только на экономических процессах, но и на политике, социальной сфере и жизни общества в целом. Что касается нашей страны, то темпы роста потребительских цен в июле 2010 года остались на уровне 0,4%, как и в июне, за первые семь месяцев инфляция в России составила 4,8%, сообщает Федеральная служба государственной статистики (Росстат). Годом ранее инфляция в июле набрала 0,6%, за январь-июль — 8,1%. В текущем году власти рассчитывают на существенное замедление инфляционных процессов — согласно расчетам Минэкономразвития, рост потребительских цен не должен превысить 6-7%. Для сравнения, в прошлом году инфляция в России составила 8,8%, а в 2008 году — 13,3% продолжение
--PAGE_BREAK--