Контрольнаробота
з дисципліни:
Інформаційні системи і технології в банківськійсправі
на тему:
«Технічне завдання на розробку системиелектронних міжбанківських переказів національного банку України»
1.Повна назва, призначення та мета створення системи
«Автоматизованасистема (далі – АС) електронних міжбанківських переказів Національного банкуУкраїни (далі – СЕП-2)».
Призначеннясистеми
АССЕП-2 має являти собою функціонально повний набір апаратних і програмнихзасобів та організаційних заходів, що у сукупності мають забезпечувативиконання міжбанківського переказу грошей у межах України в національній валютів електронній формі між банківськими установами-резидентами та банківськимиустановами для виконання зобов'язань їх клієнтів, а також власних зобов'язаньцих банківських установ, через їх кореспондентські рахунки, відкриті вНаціональному банку України (далі – міжбанківський переказ).
Учасникамисистеми (суб'єктами міжбанківського переказу) є:
-Операційне управління Національного банку;
-територіальні управління, установи, навчальнізаклади Національного банку;
-банки України та їх філії;
-небанківські установи, рішення про участь яких вСЕП-2 приймається Правлінням Національного банку.
Метастворення системи
Метоюстворення АС СЕП-2 є створення нового покоління системи електроннихміжбанківських переказів, яка замінить систему електронних міжбанківськихпереказів (СЕМП), що зараз функціонує. Зазначена система має бути побудована набазі новітніх апаратних та програмних засобів, забезпечити належний рівеньшвидкодії, надійності, катастрофостійкості та відмовостійкості і забезпечитипотребу банківської системи України в електронних міжбанківських переказах нанайближчі 10 років.
Підчас створення СЕП-2 вирішуються такі завдання:
-заміна застарілих програмних І технічних засобів,на яких побудована існуюча СЕП, сучасними, зокрема, застосування такогосистемного програмного забезпечення та засобів розробки, які можутьвикористовуватися ще 10 років;
-використання сучасної СУБД;
-організація централізованої обробки (переведеннявсіх учасників на обслуговування в ЦРП);
-впровадження нової системи захисту інформації;
-забезпечення необхідної швидкодії системи;
-забезпечення катастрофостійкості та відмовостійкостіфункціонування СЕП-2, створення системи резервування та відновлення роботи СЕП-2;
-забезпечення засобами СЕП-2 усього спектрупослуг, що надаються сьогодні учасникам системи електронних міжбанківськихпереказів, за винятком тих, потреба в яких минула.
Загальнізасади виконання міжбанківських розрахунків в Україні визначені Інструкцією проміжбанківський переказ.
Бухгалтерськамодель відображення міжбанківських розрахунків в Україні, яка має бути взяті заоснову при розробленні, визначена Правилами бухгалтерського обліку операційтериторіальних управлінь Національного банку України в системі електроннихміжбанківських переказів Національного банку України, затвердженими постановоюПравління Національного банку України від 17.03.2004 №109.
Структуриінформації, що обробляється, і технологія обміну інформацією між учасниками системи,які мають бути взяті за основу при розробленні, наведені в документах «Описінтерфейсу між системою автоматизації банка (САБ) і системою електроннихплатежів НБУ (СЕП) 1 і «Опис пакетного інтерфейсу між системою автоматизаціїбанка (САБ), системою електронних платежів НБУ (СЕП) і системою терміновихпереказів НБУ (СТП)».
Технічнізасоби АС СЕП – 2 будуть використовуватися в стаціонарних опалюванихприміщеннях, які відповідають вимогам до серверних приміщень, з дотриманнямзагальних умов, які висуваються до приміщень, де здійснюється експлуатаціякомп'ютерної техніки.
2.Опис вхідної та вихідної інформації
Дляустанови Національного банку, яка виконує функції розрахункового банку дляНСМЕП, забезпечується надання інформації про стан коррахунків банків-учасниківНСМЕГТ та про несквитовані ними $В.
Напершому етапі зберігається механізм передавання зазначеної інформації у виглядіфайлів, які формуються раз на сеанс розсилки. У подальшому, за узгодженням зпланами розвитку САБО ' «Bars-Millennium», можливе повне переведення виконанняфункцій розрахункового банку в онлайновому режимі, а саме:
-розрахунковий банк буде виконувати списання /зарахування коштів за результатами клірингу виключно в онлайновому режимі,отже, зникне потреба очікувати квитування отримувачем файлу $В, в якомузнаходиться дебетовий документ;
-інформацію про стан коррахунків розрахунковийбанк буде отримувати також виключно в онлайновому режимі; файли, в якихнадсилаються відомості про стан коррахунку, будуть вилучені.
Зберігаєтьсяпостачання інформації в чинних форматах до САСЕП. У разі реформування САСЕП чиперенесення її функцій до інших Інформаційних систем Національного банкуформати передавання інформації можуть бути змінені за узгодженням ізрозробниками зазначених систем.
Оскількипри централізованій обробці вилучається етап проходження платежів між різнимиАРМ-2, то у файлі $V за підсумками банківського дня є повна Інформація про те,чи був заквитований отримувачем файл $В і о котрій годині. Аналогічно, у файлі$V за підсумками виконання термінових переказів є час отримання розрахунковогодокументу отримувачем. Отже, банк-відправник має повну інформацію пропроходження платежу, тому потреба у використанні ІПС зникає.
Зберігаєтьсянаявний механізм виконання платежів за ДЦП в офлайновому режимі. Механізм «поставкапроти оплати доопрацьовується з урахуванням впровадження онлайнових платежів заДЦП.
Помірі готовності інших інформаційних систем (наприклад, сховища даних тааналітичної системи (СДАС)) реалізуються або механізми офлайнового передаванняінформації до них (щонайменше за підсумками дня), або онлайнового доступузазначених систем до баз даних СЕП-2 поточного дня.
3.Основні функції, які має реалізувати система (АРМ)
1. АССЕП-2 повинна являти собою функціонально повний набір апаратних і програмнихзасобів, а також організаційних заходів, які у сукупності повинні забезпечитивиконання нею наступних функцій:
-виконання міжбанківського переказу за допомогоюобміну файлами електронних розрахункових документів та відповідноютехнологічною Інформацією з користувачами в файловому (офлайновому) режимі ззарахуванням коштів на технічний кореспондентський рахунок отримувача післяотримання підтвердження від нього про прийняття розрахункових документів;
-виконання міжбанківського переказу за допомогоюобміну електронними розрахунковими документами та технологічною інформацією зкористувачами в режимі реального часу (онлайновому) з негайним відображенням коштівза прийнятими до системи розрахунковими документами за технічним кореспондентськимрахунком отримувача;
-відображення проведеного міжбанківського переказуна кореспондентських рахунках учасників та інших рахунках, призначених дляобліку міжбанківських переказів, в ОПЕРУ НБУ, територіальних управліннях НБУ;
-забезпечення можливості для отримувача прийняти вофлайновому режимі платіж, який був відправлений в онлайновому режимі івідображений за коррахунком.
2. АССЕП-2 побудована за трирівневою архітектурою «клієнт-сервер».
3. АССЕП-2 є централізованою, тобто бази даних платіжної інформації та серверизастосувань розташовані в єдиному підрозділі Національного банку – Центральнійрозрахунковій палаті (з дублюванням необхідної інформації та обчислювальнихпотужностей у відокремленому підрозділі Національного банку виходячи з потребрезервування і відновлення роботи СЕП-2).
4.Перелік та опис основних АРМів
Центральнийвузол оброблення СЕМІТ (ЦОСЕМП)
Розташованийі обслуговується в Центральній розрахунковій палаті. Виконує такі функції:
1)ведення технічних рахунків усіх учасників розрахунків;
2)організація обслуговування учасників СЕП-2 як за окремими
кореспондентськими рахунками, так і за консолідованими кореспондентськимирахунками за 3, 4, 8 моделями. Потреба в обслуговуванні учасників за 7 моделлюконсолідованого кореспондентського рахунку має бути визначена на стадіїробочого проекту;
3)оброблення електронних розрахункових документів та технологічної інформації, асаме:
- приймання файлів початкових платежів (файл А) з інформуваннямвідправника про результати приймання квитанцією (файл Т);
- приймання початкових трансакцій в онлайновому режимі;
- посеансна відправка файлів платежів у відповідь (файл В);
- приймання квитанцій (файл S) на файли платежів у відповідь;
- посеансна відправка трансакцій у вигляді файлів (файл В*);
- надання банкам на їх запит в онлайновому режимі трансакцій увідповідь;
- посеансна відправка технологічних файлів (файли К, F.T; питаннядоцільності відправки файлу Р слід розглянути окремо на стадії створенняробочого проекту):
- надання банкам на їх запит в онлайновому режимі інформації з базданих (рахунків, нормативно-довідкової інформації тощо);
- приймання керуючих файлів (F.L, L);
- приймання і звіряння протокольного звіту Z;
- формування файлів $G;
- надання банкам і територіальним управлінням можливості керуваннялімітами та блокуваннями в онлайновому режимі;
4)формування і відправлення інформації для інших інформаційних систем («Статистикаі аналітика СЕП» тощо);
5)реалізація механізму «поставка проти оплати» для Депозитарію державних цінних паперів;
6)сервісні функції, що забезпечують організацію обслуговування СЕП-2:
- формування файла $U;
- централізоване ведення і розповсюдження довідника помилок S_ER, доякого, крім помилок, що діагностуються СЕП-2, включені помилки, щодіагностуються усіма задачами інформаційної мережі Національного банку;
- внесення змін до нормативно-довідкової інформації СЕП-2 (завинятком тієї, яка коригується за допомогою $U);
- контроль процесу переведення банків на роботу за моделямиобслуговування консолідованого кореспондентського рахунку, процесу вилученнябанків з довідника учасників тощо;
7)повне забезпечення резервування та відновлення роботи.
ЦОСЕМПреалізований у вигляді єдиної бази даних, внутрішніх постійно працюючихпроцедур бази даних та декількох окремих серверів застосувань, кожний з яких «відповідає»за окремий технологічний ланцюжок обробки платіжної інформації, та декількохАРМ для виконання функцій обслуговуючим персоналом системи. Визначеннякількості І функцій окремих застосувань і внутрішніх постійно діючих процедурбази даних виконується на стадії створення робочого проекту виходячи з потребидосягнення максимальної швидкодії та надійності.
СкладАРМ для виконання функцій обслуговуючим персоналом системи такий:
1) АРМкерівника зміни (далі – АРМ-КЗ), призначений для керування роботою СЕП-2 вцілому. За допомогою АРМ-КЗ виконуються:
- регламентні функції (відкриття дня, завершення дня, зміна режимуроботи СЕМП. зміна режиму роботи окремих учасників, внесення змін донормативно-довідкової інформації тощо);
- надання керівникові зміни інформації про нестандартні ситуації,виявлені в ході оброблення інформації, які потребують від нього прийняттяподальших рішень щодо оброблення цієї інформації (виявлення спробнесанкціонованого доступу тощо);
- усі функції щодо перегляду інформації, які виконуються АРМоператора системи.
- АРМ-КЗ функціонує в єдиному екземплярі і повинен функціонувативесь робочий час СЕП-2.
2)АРМ оператора системи (далі – АРМ-опер), призначений для надання обслуговуючомуперсоналу ЦОСЕМП інформації в обсязі, необхідному для аналізу нестандартнихситуацій та падання учасникам системи консультативних послуг з питаньліквідації нестандартних ситуацій. За допомогою АРМ-опер якого виконуєтьсяперегляд баз даних, ключової системи, Іншої технологічної інформації. Можефункціонувати декілька екземплярів АРМ оператора залежно від кількостіоператорів системи, яка, в свою чергу, визначається обсягом робіт, який маєними виконуватись (який залежить, зокрема, від кількості учасників СЕМП).
АРМ-НБУ– АРМ банка-учасника платіжної системи
Виконуєодночасно функції щодо взаємодії банка (небанківської установи) учасника СЕП-2з платіжною системою:
-обмін між САБ і ЦОСЕМП файлами СЕП в онлайновомурежимі засобами системи електронної пошти НБУ;
-обмін між САБ І ЦОСЕМП онлайновою інформацією.
Спосібвзаємодії АРМ-НБУ з ЦОСЕМП має бути незалежним від способу взаємодії САБ ІАРМ-НБУ для того, щоб надалі можна було розвивати можливості АРМ-НБУ(реалізація обміну файлами також в онлайновому режимі) без внесення змін до САБбанків. Так, надалі планується ввести додаткову можливість – відправка доЦОСЕМП онлайновими засобами зв'язку інформації, підготованої САБ у виглядіфайлів, отримання відповіді в онлайновому режимі і оформлення відповіді увигляді файлів для передачі до САН.
АРМ-НБУвиконує суто функції шлюзу до СЕП-2 і не має власних баз даних (за винятком,можливо, суто допоміжних технологічних структур даних).
АРМ-Ю
Призначенийдля того, щоб забезпечити приймання від банків, які знаходяться в режимі фінансовогооздоровлення, тільки тих початкових платежів у СЕП-2, які отримали схваленнякомісії територіального управління НБУ.
Банк,який знаходиться в режимі фінансового оздоровлення, втрачає можливістьвиконувати початкові термінові платежі і може виконувати початкові платежітільки у файловому режимі.
АРМ-Юреалізований як клієнтське місце для перегляду баз даних ЦОСЕМП в режиміреального часу. АРМ-Ю розташований в територіальному управлінні НБУ, якездійснює контроль за початковими платежами піднаглядного банку.
АРМ-РРП
Розташованийі експлуатується в розрахункових палатах територіальних управлінь НБУ.
АРМ-РРПпризначений для надання персоналу РРП інформації з баз даних ЦОСЕМП в обсязі,необхідному для аналізу нестандартних ситуацій, які виникли у банка-учасникасистеми, та надання учаснику відповідних консультативних послуг з питаньліквідації нестандартних ситуацій.
Потребав наявності такого АРМ обумовлена тим, що:
-незважаючи на централізовану обробку платіжноїінформації в СЕМП, зберігається децентралізоване обслуговування банківтериторіальними управліннями з питань, безпосередньо пов'язаних з СЕМП: веденнякореспондентських рахунків в САБО ТУ, обслуговування засобами захисту;
-у період впровадження нової системи персоналрозрахункових палат територіальних управлінь може здійснювати великий обсягконсультативної роботи з банками регіонів І обласними управліннямиДержказначейства.
ФункціїАРМ-РРП являють собою підмножину функцій АРМ оператора системи ЦОСЕМП. Протеінформація надається тільки стосовно тих банків-учасників, які обслуговуються увідповідному ТУ.
Рішенняпро перелік і форми представлення інформації, що може отримати РРП за допомогоюАРМ-РРП, приймається на стадії реалізації робочого проекту.
5.Вимоги до апаратної системи
Використовуєтьсясистема управління базами даних (далі – СУБД) «Oracle», оскільки Стратегічнапрограма застосування інформаційних технологій у системі Національного банкуУкраїни на 2004–2006 роки, затверджена Постановою Правління Національного банкувід 17.06.2004 №264, передбачає орієнтацію на використання в системіНаціонального банку єдиної СУБД.
Операційнасистема, під якою експлуатується сервер баз даних та сервери застосувань – Windows2000 сервер (32-розрядна) та подальші її версії, відповідно до рекомендаційУправління захисту інформації.
Длярозроблення прикладного програмного забезпечення використовуються мовипрограмування Delphi. C++, PL/SQL.
Покупнепрограмне забезпечення, що застосовується в АС, повинне бути ліцензійним.
6.Архітектура СЕП-2
/>
Література
1. «Інструкція про міжбанківський переказ грошей в Україні внаціональній валюті», затверджена Постановою Правління Національного банкуУкраїни 17.03.2004 р. №110, зареєстрована в Міністерстві юстиції України15.04.2004 р. за №483/9082.
2. «Персональні ЕОМ в інженерній практиці», Т.З. Кренкель, А.Г. Коган,А.М. Тараторин, вид. Москва «Радіо і зв'язок», 2005 р.
3. «Технічне завдання на розроблення Системи електронних платежівНаціонального банку України нового покоління (шифр теми – СЕП-2)», розробленевідповідно до Стратегічної програми застосування інформаційних технологій усистемі Національного банку України на 2004–2006 роки, затвердженої ПостановоюНаціонального банку від 17.06.2004 №264.
4. А.Н. Романов, Б.Е. Одинцов «Советующие информационныесистемы в экономике « ЮНИТИ, Москва, 2006 г.
5. Алан Нейбауэр «Access 2000 для занятых», перевод с английского,Питер, 2001, – 288 с.
6. Ананьєв, О.М. Інформаційні системи і технології в комерційнійдіяльності [Текст]: підручник / О.М. Ананьєв, В.М. Білик, Я.А. Гончарук. –Львів: Новий Світ-2000, 2006. – 584 с.
7. В.Ф. Ситник, Т.А. Писаревська, Н.В.Єрьоміна, О.С. Краєва«Основи інформаційних систем», навчальний посібник, Київ, 2001 р.
8. Гужва, В.М. Інформаційні системи і технології на підприємствах[Текст]: навчальний посібник / В.М. Гужва; Мін-во освіти і науки України,КНЕУ. – К.: КНЕУ, 2001. – 400 с.
9. Гуржій, А.М. Інформатика та інформаційні технології [Текст]:підручник / А.М. Гуржій, Н.І. Поворознюк, В.В. Самсонов. – Х.: КомпаніяСМІТ, 2003. – 352 с.