ВВЕДЕНИЕ
Ограниченность ресурсов как определяющий фактор функционирования каждогоиз элементов экономической системы – от домохозяйств и частных фирм до целыхгосударств и транснациональных корпораций; порождает собой фундаментальныеосновы существования такого распространенного явления как экономический кризисв различных своих формах и видах. Само кризисное состояние экономики не может бытьопределено исключительно в качестве негативного фактора, напротив подобноеявление свидетельствует о несовершенстве устоявшейся экономической парадигмы инакопленных диспропорциях внутри модели, о чем свидетельствует продолжающееся сосени 2008 года падение глобальной экономики. Таким образом, в силу практическойзначимости реализации теории возникновения и управления кризисными явлениями намакроэкономическом уровне, а также на фоне развития совокупности негативныхпроцессов, затронувших сегодня крупнейшие экономики стран мира, выбранная темаотвечает критерию актуальности исследования.
Объектом исследования является кризис как экономическая категория намакроуровне. Предметом исследования выступили причинно-следственные связиобразования макроэкономических кризисов.
Цель исследования – рассмотреть основные причины возникновениямакроэкономических кризисов. Для достижения цели исследования определим задачи:
— определить сущность макроэкономических кризисов;
— рассмотреть причины возникновения кризисов;
— выявить известные возможности решения кризисных явлений.
В процессе написания работы были использованы монографии авторов,исследовавших данную проблему, а также учебные пособия и периодические издания.
1. Сущностьмакроэкономических кризисов, формы и виды
Макроэкономика, являясь самостоятельной наукой, раскрывающей принципы иосновы функционирования экономики в целом, то есть на макроуровне, определяетнеобходимый круг фундаментальных проблем, процесс разрешения которых задаетнеобходимую систему координат её дальнейшего развития и совершенствования. Кфундаментальным проблемам макроэкономики относят:
— Экономический рост, экономические циклы (сущность экономического роста,его темпов; влияние экономического роста на развитие отдельных национальныхмоделей экономики);
— Безработица;
— Общий уровень цен (сущность инфляции, её влияние на экономику);
— Денежное обращение, уровень ставки процента (денежно-кредитнаяполитика);
— Государственный бюджет (основы функционирования государственныхфинансов);
— Торговый баланс (внешнеэкономическая деятельность).
Каждый из приведенных выше вопросов заключает в себе многочисленныесоциально-экономические процессы и явления, которые в свою очередь подверженыразличным кризисным состояниям. Именно возможность идентифицировать типы, видыи причины возникновения кризисного состояния отдельно взятого экономическогопроцесса будет представлять ценность исследования в данной главе.
Определение понятия “экономический кризис” заключается в “резкомухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спадепроизводства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротствепредприятий, росте безработицы и в итоге — в снижении жизненного уровня,благосостояния населения”. Множественные вариации подобного определениявстречаются у различных авторов, однако данное толкование наиболее лаконично иточно описывает сущность явления, в силу чего перечисление иных формулировок неимеет смысла. Таким образом, макроэкономический кризис являет собой сложное ипротиворечивое явление, признаки которого в различной степени распространяютсяна все финансовые и экономические институты отдельного государства или группыстран. Далее рассмотрим классификацию экономических кризисов с позицийцикличности и развития экономических структур.
Как известно, развитие рыночной экономики происходит нелинейно, напротивеё движение можно описать с помощью циклической модели, сочетающей в себе какпериоды спадов (кризисы, перерастающие в депрессию), так и этапы подъемов,переменно сменяющих друг друга. В данном случае цикличность можетсвидетельствовать о свойстве саморегуляции рыночной экономики. Согласно Т.В.Юрьевой, экономический (деловой) цикл – это периодические колебания уровнейзанятости, производства и цен. Также стоит отметить, что макроэкономикой неописана единая теория экономического цикла. Поэтому ученые различныхэкономических школ по-разному трактуют причины и сущность циклических колебанийрыночной экономики. Среди причин цикличности выделяются периодическое истощениеавтономных инвестиций; ослабление эффекта мультипликации; колебания объемовденежной массы; обновление основного капитала. С данной точки зрения, кризис –это отклонение от средних показателей экономической динамики, то есть нарушениеравновесного состояния экономики. Подобный взгляд на терминологию можноохарактеризовать как умеренно консервативный, или даже осторожный.
Теперь обратимся к устоявшейся модели цикличности развития рыночнойэкономики, фазы которой проиллюстрированы на рис. 1. Так как оба графикапрактически идентичны и отличаются друг от друга только способом обозначенияосновных фаз, в качестве большей наглядности решено отразить их на одномрисунке.
/>
Рис. 1 — Двухфазная и четырехфазная модели экономических циклов
Слева на рисунке расположена двухфазная модель, где:
1. фаза спада или рецессии, которая длится от пика до дна. Особеннопродолжительный и глубокий спад называется депрессией;
2. фаза подъема или оживления, которое продолжается от дна до пика.
Такое деление экономических циклов является наиболее обобщенным подходом,однако существует иной подход, отображенный в правой части рис. 1, которыйвыделяет четыре фазы, но не отражает экстремальные точки, в силу того, чтоэкономика на стадиях максимума и минимума может рассматриваться на протяженииопределенного периода времени. Соответственно, при четырехфазной модели:
1. фаза кризиса;
2 фаза депрессии;
3 фаза оживлений;
4 фаза подъема.
Однако при любой из рассмотренных моделей основной фазой экономическогоцикла признается фаза кризиса или спада, при которой восстанавливаютсянарушающиеся пропорции общественного производства. Стадии кризиса характерно:
— рост массы нереализованной продукции;
— сокращение кредита;
— повышение ссудного процента;
— снижение курса акций.
Подобные эффекты провоцируют рост банкротств, что само по себе означаетпадение стоимости или полное обесценение капитала.
Как отмечалось ранее, изучение экономических кризисов сравнительнонеразвито, в основном из-за того, что кризисы трудно формально моделировать.Существует несколько разрозненных моделей, по большей части в анализеплатежного баланса и банковских проблем. Большинство работ по кризисам, однако,неформально и литературно, представляют собой скорее приведение историческихпримеров, чем строгие причинно-следственные связи. К примеру, большинствовлиятельных ученых, таких как Мински и Киндлбергер, настаивают на том, чтосуществует общая модель кризиса, и деление кризисных проблем на различныеподгруппы является ошибкой. В частности, Киндлбергер остро критиковал мысль,что “род “кризисов” должен быть поделен на виды, называемые коммерческими,индустриальными, денежно-кредитными, банковскими, фискальными, финансовыми … итак далее”. Они утверждают, что существует стандартная легенда кризиса, когданаивные инвесторы приходят на рынок каких-либо активов в уверенности, что онисмогут выиграть от роста цен, и своими действиями усиливают этот рост; затемони все вместе обращаются в паническое бегство, когда цены стабилизируются илиначнут снижаться, чем обуславливают крах цен. Этот крах после этого черезразличные каналы дестабилизирует макроэкономику. Однако существует относительноустоявшаяся типология макроэкономических кризисов, которую можноклассифицировать следующим образом:
— Циклический кризис перепроизводства охватывает все сферы и отраслиэкономики. Для него характерно вытеснение морально устаревшего оборудования, снижениеиздержек производства, обновление структуры производства, что приводит ксозданию нового равновесия при более эффективном производстве. Циклическиекризисы перепроизводства дают начало новому циклу, в ходе которого экономикапоследовательно проходит четыре фазы и подготавливает базу для последующегокризиса.
— Промежуточный кризис отличается от циклического тем, что не дает началановому циклу, а прерывает на определенное время течение фазы подъема илиоживления. Промежуточный кризис является временной реакцией на возникающиедиспропорции в экономике. Он менее глубок, менее продолжителен по сравнению сциклическим кризисом и носит локальный характер.
— Частичный кризис отличается от промежуточного тем, что охватываеттолько одну сферу экономики. Он может произойти как на фазе подъема, так и нафазе оживления и депрессии.
— Отраслевой кризис затрагивает какую-либо отрасль экономики. Причинамиего возникновения могут быть диспропорции в развитии отрасли, структурнаяперестройка, перепроизводство, рост цен на сырье, приток рабочих-эмигрантов,дешевый импорт и др.
— Аграрные кризисы, как правило, вызываются сочетанием природныхфакторов, недостатками в организации труда, технической отсталостью,несовершенными системами землепользования и землевладения и т. п. Аграрныекризисы отличаются продолжительностью и ацикличностью.
— Структурный кризис порождается глубокими диспропорциями между развитиемотдельных сфер и отраслей хозяйства. Он носит длительный характер и охватываетнесколько циклов. Предполагает преобразование структуры производства на новойтехнологической основе. Структурные кризисы могут проявляться в виде какотносительного недопроизводства, так и относительного перепроизводства,сопровождать общий экономический цикл или не совпадать с ним.
Также имеется иное деление экономических кризисов по масштабампроявления:
1. Общие кризисы – охватывают всю социально-экономическую систему;
2. Локальные кризисы – затрагивают лишь определенную часть экономики.
Подводя промежуточные итоги, следует отметить многообразиеклассификационных признаков деления экономических кризисов и отсутствие единыхустоявшихся подходов, всеобъемлюще описывающих макроэкономические кризисы.
экономический кризис стабилизационный антициклический
2. ГЕНЕЗИС МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ,ОСНОВЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ
Рассмотрение данного вопроса наиболее целесообразно с позиций различныхэкономических школ, которые имели собственный подход к определению причинвозникновения экономических кризисов.
Обращение к причинам возникновения макроэкономических кризисов такжетесно связано с различными аспектами цикличности экономических систем.Анализируя комплекс факторов, оказывающих влияние на характер цикличности,можно вывести и причины отдельных фаз, в данном случае кризисной фазы.Перечислим данные факторы:
1. монополистическая структура рынков;
2. государственное регулирование экономики;
3. научно-технический прогресс;
4. процесс глобализации (интернационализации) производства.
В зависимости от того, какая группа факторов в данный момент времени являетсядоминирующей зависит направление движения экономики, а, значит, причины,приведшие к кризису, и потенциальные возможности выхода из него. Далее приведемразнообразные теоретические взгляды на проблему возникновения экономическихкризисов.
С точки зрения либеральной классической школы цикличность инвестиционногои потребительского спроса становится основой и причиной волнообразногоэкономического цикла рыночной экономики, что в экстремальных точках приводит ккризисному положению.
Австрийская школа, основным представителем которой является Л.Ф. Мизес, вкачестве основной причины кризисов видит не стабильности самой конъюнктурыденежного рынка, которая создается центральными банками и системой не со 100 %нормой резервирования, что приводит к заниженным процентным ставкам, ростуденежной массы. Это создаёт экономический бум. Фирмам кажется, что проектынужны экономике, будут прибыльны и они начинают инвестировать в потенциальноубыточные проекты — “плохие инвестиции”. Домохозяйства из-за роста цен перестаютсберегать и начинают тратить больше своих доходов — берут ссуды. Бум вечнопродолжаться не может и всегда наступает второй этап — крах, кризис.Кредитование падает, денежная масса падает, в результате цены снижаются,предпринимателям приходится срочно продавать “плохие инвестиции”. Ипотребители, и предприниматели в долгах. Начинаются оптимизации производства — происходят увольнения.
Наиболее радикальное противопоставление классической экономической школе,в частности по вопросу причинности кризисов, нашло свое отражение в идеяхмарксизма. Причину кризисов Маркс видел в производстве товаров сверхплатёжеспособного спроса. И дело не в ошибках оценки ёмкости рынка и даже не вжелании владельцев капитала получить максимальную прибыль, а в самой природе и законахразвития экономики, нацеленной на получение прибыли. Владелец капитала(бизнесмен, капиталист, корпорация) стремится к получению прибыли, котораяявляется формой прибавочной стоимости. Прибыль отдельный владелец капиталаполучит, только распродав (обменяв) произведённые товары. И каждый извладельцев не видит принципиальных препятствий для этого. Значит, чтобы прибыльполучили все владельцы нужно распродать все произведённые товары. Но при этомработники в форме заработной платы получают стоимость своей рабочей силы,которая суммарно всегда меньше, чем стоимость произведённых товаров. Работникитратят зарплату преимущественно на потребительские товары. Вторую частьсовокупного спроса составит замещение выбывших средств производства. Но частьиз произведённого в эквиваленте прибавочной стоимости так и останется нераскупленной. Она должна будет распределиться на личное потребление самихкапиталистов и на расширение их бизнеса. При этом прибыль в денежной формепоявляется в руках капиталиста лишь для того, чтобы воплотиться в новом товаре.Из-за общего хаотичного характера экономики (несогласованности действийпроизводителей) какой-то товар окажется в избытке, какой-то в дефиците. Приэтом каждый капиталист стремится максимизировать прибыль. Для этого предпринимаютсяспециальные меры, чтобы искусственно расширить рамки ограниченного спроса:предлагаются всевозможные формы кредита, скидок, бонусов и т. п. Всё этосоздаёт дисбаланс между суммой зарплат (которая тратится преимущественно напотребление) и суммарной стоимостью потребительских товаров. Следствием этогоявляется нарушение равновесия между спросом и предложением на товары ипоследующий резкий спад товарного производства, цепные банкротства и массоваябезработица — то есть экономический кризис.
В противовес абсолютно экономическим причинам кризисов, выделяют также ипсихологические. Среди причин и факторов, приводящих к экономическим кризисам,особое место занимают психологические факторы, так как поведение субъектовэкономической деятельности может оказаться “спусковым крючком” для кризиса. Такуже в XIX в. Дж. Миллс отмечал, что объяснение кризисов следует искать вдушевных особенностях человека, так как кредит, колебания которого составляютсамую характерную черту кризисов, есть явление духовного порядка. Онподчеркивал, что паника уничтожает кредит и соответственно, вредит экономике. Вусловиях экономического дисбаланса психологический настрой общества оказываетвлияние на длительность и формы протекания кризиса, его последствия. Поэтомунекоторые ученые считают, что для понимания происхождения и особенностейкризиса учет психологического фактора важен едва ли не в той же степени, как идля понимания причин военных побед и поражений или причин революций.
В данном разделе умышленно не рассмотрены позиции ведущих современныхэкономических школ – кейнсианской и монетаристской, так как далее должны бытьосвещены возможности стабилизационных программ, предусматривающих пути выходаиз сложившихся кризисных ситуаций.
Таким образом, учитывая многообразие экономических взглядов и отсутствиеединой методологии в подходах, можно выделить следующие общие причинымакроэкономических кризисов:
— общая цикличность развития экономики;
— “перегрев” рынка кредитов, а, следовательно, ипотечный кризис;
— большие цены на сырье;
— воплощение в жизнь ненадежных финансовых методик (в частности,кредитные дефолтные свопы).
3. Антициклическая политикагосударства, управление макроэкономическими кризисами
Основой государственной политики в сфере регулирования макроэкономическихпроцессов сводится к нивелированию негативных воздействий экономическихкризисов, то есть к управлению данными процессами. В результате после Великойдепрессии 1929 – 1930 гг. был сформирован механизм антициклических действий,направленных на сглаживание экстремальных точек.
/>
Рис. 2 — Эффект “сглаживания” при воздействии антициклической политики
В период экономического сжатия правительство стимулирует деловуюактивность путем снижения налогов, предоставлением инвестиционных льгот,уменьшением процентной ставки по кредитам, а в период расширения – наоборот,стремится сдержать экономический рост. С этой целью правительство увеличиваетставки налогообложения, сокращает государственные расходы, проводит политику“дорогих” денег, ужесточая условия кредита и увеличивая обязательные резервыкоммерческих банков. Также подобную политику называют набором “стабилизационныхмер”. Экономическая теория рекомендует использовать различные стабилизационныепрограммы. Среди них наиболее известны программы кейнсианского имонетаристского направлений.
Кейнсианское направление исходит из того, что экономический кризисвызывается падением спроса. Восполнить этот недостаток спроса должногосударство и таким образом способствовать выходу из кризиса. Поэтомугосударству рекомендуется делать закупки, увеличивать заказы на созданиетоваров, работ, услуг частному сектору. В результате этих мер в экономикеначинает формироваться благоприятный инвестиционный климат. Этот эффектусиливается также использованием дешевого кредита. Дж. Кейнс использовалмультипликатор-коэффициент умножающего эффекта от увеличения инвестиций.Последователи Кейнса Е. Домар, Р. Харрод усилили количественный анализ, пытаясьнайти более точные соответствия между ростом инвестиций, доходов, сбережений.При этом было выявлено влияние на эти процессы таких факторов, как ростнаселения и развитие НТП. Харрод осуществил исследование зависимости величиныкапиталовложений от роста национального дохода. При этом он выделяет в этомпроцессе акселеративный эффект, построенный по принципу умножающегосярезультативного эффекта влияния национального дохода на величину инвестиций.Соединяясь, мультипликационный и акселеративный эффекты создают кумулятивныйэкономический процесс. Харрод поддерживает принцип равновесия в макроэкономике,выдвинутый Кейнсом, по которому сумма сбережений должна быть равна суммекапиталовложений. При отклонении от этого равновесия возникают такие негативныеявления рыночной экономики, как безработица и инфляция. Поддержание указанногоравновесия, по мнению Харрода, является функцией государства. Во времянестабильности рекомендуется использовать низкую норму процента длястимулирования капиталовложений дешевым кредитом.
Монетаристское направление (Милтон Фридмен и др.) в своихстабилизационных программах опирается на количественную теорию денег. Какизвестно, сторонники этого направления исходят из того, что рынок представляетсобой саморегулирующуюся систему, и поэтому сам в состоянии выйти на тепропорции, которые обеспечат эффективное развитие. Государство должно ускоритьпрохождение через кризисную фазу и выход на новый виток сбалансированногоразвития. Для того, чтобы освободить экономику от неэффективных производителей,Фридмен рекомендует использовать дорогой кредит, повысив для этого учетнуюставку процента. Сильных производителей, оставшихся на рынке, государство можетстимулировать льготной налоговой политикой. Это позволит усилить их деловуюактивность, что будет способствовать расширению производства и инвестированию.Соответственно, на этой основе должно увеличиться совокупное предложение иуменьшиться безработица. Практика показывает, что претворение в жизнь программмонетаристского направления ускоряет путь к стабилизации. Однако самстабилизационный период характеризуется серьезными проблемами, например,сокращением социальных программ. Следует учесть также то, что монетаристы своюстабилизационную программу строят, исходя из предпосылки, что количество денегв обращении определяется государством, которое может вести и неправильнуюденежную политику, превышая количество денег по сравнению с товарной массой.Поэтому стабилизационная программа предполагает уменьшение денежной массы.
В результате рассмотрения различных подходов при выработкестабилизационных мер стоит отметить, что данные позиции не являетсяуниверсальными и абсолютными при их применении. Каждое правительство должнопринимать в расчет помимо всего прочего, уникальные особенностифункционирования своей национальной модели экономики, её потенциальныевозможности и слабые места. В противном случае, строгое следование обозначеннымэкономическим теориям без применения собственного накопленного опыта грозитсильнейшими отрицательными последствиями, выраженными в интегральном усилениикризисных процессов.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
В процессе исследования темы “Причины макроэкономических кризисов”рассмотрены основные положения различных экономических учений по данномувопросу, определена сущность понятия “экономический кризис”, а также обозначеныбазовые направления государственной антициклической политики. Всё это даетвозможность сделать заключительные выводы по работе, выражающиеся в следующихположениях:
1. Экономический кризис представляет собой экстремальное состояниеразвития экономики, сопровождающееся преимущественно негативными факторами;
2. Рыночная система хозяйствования в своей сущности подверженациклическим изменениям своего равновесного положения;
3. В экономической теории отсутствует единая система построения кризисныхмоделей;
4. Основными причинами экономических кризисов является несоответствиеобъема произведенных товаров, работ, услуг совокупному спросу на определенномэтапе функционирования экономики, что в свою очередь ведет к стагнации всейэкономики;
5. Доминирующими стабилизационными программами в экономической теориипризнаны позиции кейнсианства и монетарного направления.
Кроме всего вышеперечисленного, также следует отметить, что нельзярассматривать экономические кризисы как сугубо негативное явление, так как вопределенной мере подобные экстремальные процессы, в конечном счете, ведут коздоровлению экономики в целом, избавляя её от заведомо убыточных инеэффективных экономических агентов.
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
1. Гринин Л.Е.Психология экономических кризисов. Историческая психология и социологияистории. № 2, 2009. С. 77.
2.Кинделбергер Ч. “Мании, паники и крахи” (Manias, Panics and Crashes, 1978).
3. МатвееваТ.Ю. 1. Предмет и методологические принципы макроэкономики // Введение вмакроэкономику. — “Издательский дом ГУ-ВШЭ”, 2007. — С. 13. — 511 с.
4. МюррейРотбард “История денежного обращения и банковского дела в США”, 2002 М:“Социум”.
5. РайзбергБ.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. 5-еизд., перераб. и доп. — М.: ИНФРА-М, 2007.
6. Хайек Ф.Судьбы либерализма в XX веке. – Челябинск, 2009. — 337 с.
7. ЮрьеваТ.В., Мартынова Е.А. Макроэкономика; Учебно-методический комплекс, М: ЕАОИ,2008. – С. 148. – 286 с.