Банки-кастодианы в Казахстане

Банки – кастодианы.

Кастодиан это юридиче6ское лицо, осуществляющее
профессиональную деятельность по хранению и учету вверенных ему денежных
средств и ценных бумаг клиентов. Кастодиан создается и действует в любой
организационно-правовой форме и действует в соответствии с законодательством РК
и положением о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в РК,
утвержденное Постановлением Правительства РК от 29 июля 1996 года под № 944.

Кастодиан вправе осуществлять свою деятельность только
при наличии лицензии на хранение ценных бумаг, выданной Национальным банком РК
(сейфовое хранение) и лицензии на осуществление кастодиальной деятельности,
выданной Национальной Комиссией Республики Казахстан по ценным бумагам (НКЦБ).
Контроль за осуществлением деятельности кастодиана производится НКЦБ РК и
Нацбанком РК, которые имеют право проверять всю документацию включая книги
отчетов и записей, отражающие деятельность кастодиана.

Кастодиальная деятельность это – деятельность
специализированных организаций – профессиональных участников рынка ценных бумаг
по обеспечению сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств
клиентов.

Кастодиан осуществляет следующие функции:

1.  
контроль за исполнением сделок с
ценными бумагами своих клиентов;

2.  
обеспечение сохранности и учета
ценных бумаг и денежных средств клиентов, помещенных на хранение;

3.  
учет именных ценных бумаг;

4.  
осуществление деятельности в
качестве номинального держателя ценных бумаг;

5.  
выполнение функции платежного
агента по сделкам с ценными бумагами клиентов;

6.  
исполнение приказов по переводу и
получению ценных бумаг и денежных средств клиентов;

7.  
получение доходов по ценным
бумагам и зачисление их на счета клиентов;

8.  
передача информации от эмитента
клиентам;

9.  
выплаты денежных средств по
приказам клиентов;

10.      
предоставление иных услуг,
предусмотренных договором с клиентом и не противоречащих законодательству РК;

Обязанности кастодиана:

1.  
контроль за исполнением сделок с
ценными бумагами своих клиентов;

2.  
надлежащее хранение и учет
вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов;

3.  
исполнение приказов клиентов в
строгом соответствии с их содержанием;

4.  
неразглашение информации о счетах
клиента без прямого указания самого клиента третьим лицам за исключением НКЦБ и
других органов в случаях, предусмотренных законодательством РК;

5.  
обеспечение балансового
обособления ценных бумаг и денежных средств и собственных ценных бумаг и
денежных средств;

6.  
соблюдение установленной
технологии ведения счетов и учета ценных бумаг и денежных средств;

7.  
предоставление информации о
состоянии счетов клиента на регулярной основе и по первому его требованию;

8.  
ведение письменной отчетности о
выполнении каждого приказа клиента;

9.  
иные обязанности, оговоренные в
кастодиальном договоре.

Кастодиан не вправе как либо использовать
информацию, если это:

·    
наносит или может нанести ущерб
законным правам и интересам клиента

·    
используется в целях собственного
незаконного обогащения или незаконного обогащения третьих лиц

·    
если это противоречит
законодательству РК

В случаях, если в результате неправомерных действий
либо иных действий кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб,
ответственность и возмещение ущерба производится в общем порядке,
предусмотренном законодательством РК.

Ценные бумаги клиента, находящиеся на счету в
кастодиане не могут быть подвергнуты аресту или каким-либо образом изъяты
третьими лицами, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством
РК.

Ответственность за сохранность и учет ценных бумаг и
денежных средств наступает с момента фактической передачи клиентом в кастодиан
указанных активов, что оформляется соответствующим документом.

Для открытия счета в кастодиане клиент обязан
предоставить следующие документы:

1.  
образцы подписей должностных лиц,
уполномоченных подписывать письменные распоряжения от имени клиента, подписи
клиента (для физических лиц);

2.  
копии, Учредительных документов и
изменений к ним;

3.  
решение исполнительных органов
клиента о назначении кастодиана.

Специализированных банков - кастодианов в Казахстане
на в настоящее время не существует. Это связано с тем, что, по мнению многих
специалистов, фондовый рынок Казахстана находится в зачаточном состоянии. Но
очень многие банки, помимо своей основной деятельности, занимаются
кастодиальной деятельностью, например Народный Банк Казахстана, Казкоммерцбанк.

Список литературы:

1.  
Положение о кастодиальной
деятельности на рынке ценных бумаг в Республике Казахстан.

2.  
Рынок ценных бумаг и его
финансовые институты: учебное пособие под редакцией Торкановского В.С., Алматы,
1994г.