РЕФЕРАТ
покурсу «Основы экономики»
по теме: «Характеристика денежного обращенияРоссийской Федерации»
1. Роль денег в рыночной экономике
Проблемамиденег, организации денежного обращения человеческая мысль была занята больше,чем всеми остальными экономическими проблемами. С глубокой древности до нашихдней вопросами теории денег занимались и занимаются экономисты, философы,юристы. И сейчас продолжаются дискуссии о функциях и природе денег, их роли вразвитии экономики, реализации экономических законов. Повышенный интерес кнауке о деньгах объясняется тем, что возникающие диспропорции ввоспроизводственном процессе общественного производства любой страны быстрее исильнее всего проявляются в сфере денежного обращения, вызывая серьезныесоциально-экономические последствия.
Деньгипоявились очень давно. Исторические памятники свидетельствуют, что деньгифункционировали уже 4—6 тыс. лет тому назад. Они возникли стихийно в результатеразвития товарного производства и товарного обращения. Развитие товарногообмена привело к тому, что из массы всех прочих товаров выделился специфическийтовар, за которым закрепилась общественная функция всеобщего эквивалента.
Сущностьденег как всеобщего эквивалента проявляется в том, что с помощью денегопределяется стоимость любого товара и обеспечивается обмен одних товаров надругие. Обладая свойством всеобщей непосредственной обмениваемости на вседругие товары, деньги разрешают заключенные в товаре противоречия и становятсясамостоятельной экономической категорией.
Исследованияистории возникновения денег в разных странах показывают, что процессзакрепления функции всеобщего эквивалента за товаром, который в данный момент выделентоварным обращением на эту роль, весьма длителен. Так, до появления денег уразных народов в качестве всеобщего эквивалента выступали разные товары: скот,меха и т.п. В конечном счете функция всеобщего эквивалента перешла кдрагоценным металлам — золоту, серебру. По сравнению с другими эквивалентамизолото и серебро обладают многочисленными преимуществами: высокой собственнойстоимостью, однородностью материала, что позволяло делить их на любые части,сохранностью от порчи. Таким образом, закрепление функции всеобщего эквивалентаза каким-то одним товаром явилось следствием естественного отбора, в основекоторого лежали физические свойства товара, природные условия страны, еегеографическое и историческое положение, традиции. Так возникли деньги.
Споявлением денег экономические отношения в обществе усложнились. Натуральныйобмен между производителями товаров был заменен двумя самостоятельными актами:1) Т—Д — реализация товара за деньги; 2) Д—Т — приобретение товара за деньги. Вусловиях рыночной экономики особенно трудным оказался первый акт — реализациятовара за деньги, поскольку преимущественное положение на рынке занимаетпокупатель. Приобретая или отвергая товар, он с помощью денег от имени обществаконтролирует количество, качество и ассортимент товаров. Товары, несоответствующие требованиям покупателей, или остаются непроданными, илипродаются по сниженным ценам. Производители несут соответствующие убытки.Подчиняясь законам рынка, производители вынуждены сокращать производствоненужных товаров, улучшать их качество и разнообразить ассортимент. В этомпрежде всего и проявляется активная роль денег в организации общественногопроизводства.
Основныефункции денег, определяющие их общественное назначение, — функции мерыстоимости и средства обращения. Как мера стоимости деньги служат для выражениястоимости всех товаров. В основе цены лежит стоимость товара, т.е. величиназатрат общественно необходимого труда, связанных с его изготовлением иреализацией. На разных рынках страны и даже на одном рынке, но в разное времядня или года цены на одни и те же товары могут быть различными. Относительновысокие цены при прочих равных условиях свидетельствуют о неудовлетворенномспросе на товар. Снижение цен означает перепроизводство товара. Конкурентнаяборьба заставляет товаропроизводителей не только улучшать качество,разнообразить ассортимент, но и снижать издержки производства. Отрасли,обеспечивающие выпуск новых, нужных и экономичных для общества товаров приневысоких издержках производства и реализации, оказываются наиболеерентабельными. В эти отрасли устремляются свободные капиталы, увеличиваютсяинвестиции, что ведет к росту производства в одних отраслях народного хозяйстваи сокращению в других.
Кромеэтих функций — меры стоимости и средства обращения — деньги как всеобщийэквивалент по мере развития товарно-денежных отношений приобрели и другиефункции: сокровища и средства накопления, средства платежа и мировых денег. Вфункции мировых денег они проявляются во взаимоотношениях между странами или экономическимисубъектами — юридическими и физическими лицами, находящимися в разных странах.
Функциюденег как сокровища выполняли только полноценные и реальные деньги — золотые исеребряные. Деньги в функции сокровища выступали в качестве регулятора их количествав сфере обращения. При уменьшении спроса на деньги полноценные золотые исеребряные деньги уходили из обращения и оседали у юридических и физических лицв виде сокровища. При возникновении потребности в дополнительных денежныхсредствах денежная масса автоматически увеличивалась — сокровища превращались вналичные деньги. В первой трети XX в. произошла демонетизация золота. Золотыеденьги были вытеснены из внутреннего обращения кредитными и бумажными деньгами.Однако сложился и функционирует мировой рынок слиткового металла. Операции сзолотом на этом рынке не имеют каких-либо ограничений. Они регулируютсязаконами спроса и предложения. Емкость мирового рынка слиткового металлапостоянно увеличивается. За последние двадцать лет на рынке было продано почти60 тыс. т чистого золота на сумму свыше 700 млрд долл.
Вытесненноеиз монетарной сферы золото нашло другое применение. В 1990—1999 гг. 71—72%мирового потребления золота было связано с ювелирной промышленностью, 11 — 13%— с инвестиционным спросом частного сектора, 5,3—6% пошло на пополнение золотыхрезервов развивающихся стран. Индустриально развитые страны в данный период непокупали золото в этих целях. Более того, часть своих золотых резервов онипродали.
Золотыезапасы государств концентрируются или в центральных эмиссионных банках, илинепосредственно в руках государства: в министерстве финансов, в казначействе.Золотой запас как часть золотовалютных резервов используется государством длярегулирования денежного обращения в стране, погашения международнойзадолженности. Это так называемый стратегический резерв. В России в конце 2000г. из 24 млрд 997 млн долл. золотовалютных резервов 3 млрд 523 млн долл.составляли золотые резервы2. За последние годы доля золота в золотовалютныхрезервах страны постоянно уменьшается: на 1 октября 1998 г. она составляла30,44%, на 1 октября 1999 г. — 24,48, на 1 октября 2000 г. — 14,09%.
Сзавершением обращения полноценных — золотых и серебряных — денег их местозанимают кредитные и бумажные деньги, которые выполняют функцию денег каксредства накопления. Денежные накопления в стране включают в себя денежныенакопления граждан (как в виде наличных денег, так и на счетах в банке) инакопления предприятий и организаций. По данным Институтасоциально-экономических проблем народонаселения РАН, общий объем сбереженийнаселения России на конец 1996 г. составлял около 120 млрд долл. Основная частьсбережений (54,6%) хранилась на руках в виде наличности (в рублях или ввалюте). Организованные формы сбережений (банковские вклады) составляли 41,5%.Население поместило в ценные бумаги 3,8% накоплений.
Послеавгуста 1998 г. произошло снижение уровня жизни населения России. Несмотря нато что промышленное производство с сентября 1998 г. по март 2000 г. вырослопочти на 30%, реальные доходы населения увеличились только на 4%4. Тем не менеев 2000 г., по данным Госкомстата, денежные доходы россиян хотя и медленно, норосли из месяца в месяц и за январь—август 2000 г. составили 2207 млрд руб.Увеличились сбережения населения, улучшилась их структура. К началу июня 2000г. 6—7% от общей суммы доходов население тратило на покупку валюты. Не менее50% денежных накоплений составляли рублевые и валютные вклады в банках. К концупервого полугодия 2000 г. их сумма достигла 397,3 млрд руб. Чуть менее 20%приходилось на ценные бумаги и лишь 35%, или 195 млрд руб. (или 7 млрд долл.)3,хранилось на руках у населения. В январе—апреле 2000 г. во всех отрасляхпромышленности произошло увеличение производства. По сравнению с 1999 г.прибыль крупных и средних предприятий увеличилась в 2,2 раза (с 78 до 178 млрдруб.), что и предопределило высокие темпы прироста средств на счетахпредприятий и вкладов населения в банках. Интересно отметить, что 88%сбережений населения концентрируется в Сберегательном банке РФ. Там женаходится и у корпоративных средств страны.
Такимобразом, деньги в функции средства накопления являются необходимым условиемразвития кредитных отношений. Денежные накопления аккумулируются банками,государством и направляются на дальнейшее развитие производства, покрытиегосударственных расходов. Благодаря кредиту достигается ускорениеоборачиваемости денежных средств в народном хозяйстве, укрепляется денежноеобращение, снижаются издержки обращения в стране.
Преобладающуючасть денежного оборота деньги обслуживают в функции средства платежа. Вотличие от функции средства обращения деньги в функции средства платежаосуществляют относительно самостоятельное движение до или после движениятовара. Деньги в этой функции составляют основу развития финансово-кредитныхотношений, организации безналичных расчетов. Полная реализация возможностейэкономического воздействия денег на развитие рыночной экономики требуетопределенных условий. Прежде всего денежное обращение в стране должно бытьустойчивым, т.е. деньги должны сохранять или повышать свою покупательнуюспособность и курс в иностранной валюте. В противном случае они могутзатруднить развитие общественного производства и вызватьсоциально-экономическое напряжение в стране.
Состояниеденежного обращения в странах с развитой рыночной экономикой зависит от многихфакторов, но, в конечном счете от соотношения между товарной и денежноймассами. Закон денежного обращения, сформулированный К. Марксом, гласит:количество денег, необходимых для товарного обращения, зависит от суммы ценреализуемых товаров, объема товаров и платных услуг, проданных в кредит, суммыплатежей, срок оплаты которых наступил, объема взаимно погашенных денежныхобязательств, расчеты по которым произошли без участия денег. Так как каждаяденежная единица за определенный промежуток времени обслуживает несколькосделок, то при определении количества денег следует учитывать скорость ихобращения. Как свидетельствует практика, этот закон имеет всеобщее значение,т.е. действует во всех общественно-экономических формациях с рыночнойэкономикой. Покупательная способность денежных знаков — кредитных и бумажныхденег — зависит от соотношения между теоретически представляемым количествомзолотых денег, необходимых для обращения, и количеством денежных знаков,находящихся в обращении. Например, если для нормального товарного обращениятребуется 200 руб. золотом (в России с 1897 по 1914 г. существовалзолотомонетный стандарт), а напечатали и выпустили в обращение на 400 руб.кредитных билетов, то покупательная способность рубля в этом случае снизитсявдвое и будет составлять 50 коп. золотом. Подчеркивая это обстоятельство, К.Маркс писал, что «специфический закон обращения бумажных денег может возникнутьлишь из отношения их к золоту, лишь из того, что они являются представителямипоследнего» и далее «… выпуск бумажных денег должен быть ограничен тем ихколичеством, в каком действительно обращалось бы символически представленноеими золото (или серебро)».
Однакоуже давно ни в одной стране мира нет золотого обращения. Это позволяет многимсовременным экономистам утверждать, что в настоящее время нет никакой связимежду золотыми полноценными деньгами и денежными знаками, находящимися вобращении. По их мнению, покупательная способность денег определяется незолотом, а стоимостью реализуемых за деньги товаров и услуг. Поэтому придополнительном выпуске денежных знаков покупательная способность денежнойединицы падает, а цены растут. Так происходит до наступления равновесия междустоимостью реализуемых товаров и платных услуг и величиной денежной массы вобращении. При продолжении неоправданной эмиссии денежных знаков подобныйпроцесс повторяется.
Важнейшимколичественным показателем денежного обращения является показатель величиныденежной массы. Денежная масса включает в себя всю совокупность покупательных иплатежных средств, обслуживающих экономический оборот в стране. В то же времявходящие в состав денежной массы разнообразные покупательные и платежныесредства обладают разной степенью ликвидности, т.е. возможностью превращения в«живые» деньги, способные незамедлительно выполнить свои функции или каксредства обращения, или как средства платежа. При анализе состояния денежногообращения для разработки мер по его укреплению всю денежную массу разбивают сучетом ликвидности покупательных и платежных средств на следующие агрегаты:
М1— включает наличные деньги в обращении (М0) и средства на текущих, чековых исберегательных счетах в банках, которые можно незамедлительно использовать вфункции денег или как средства обращения, или как средства платежа. По даннымамериканской статистики, в США примерно 25—27% денежной массы агрегата М1приходится на долю бумажных денежных знаков и разменной монеты. Выпускдополнительных денежных знаков в обращение производится по решениюправительства, поэтому банковские билеты и металлические деньги являютсядолговыми обязательствами государства. В странах с развитой рыночной истабильной экономикой основная масса денежных средств юридических и физическихлиц хранится на счетах в банках. Это надежно, удобно и выгодно. По распоряжениювладельца вклада средства на этих счетах могут быть незамедлительноиспользованы для денежных расчетов или обращены в наличные деньги. Электронныеденьги, векселя, чеки, выполняющие функцию денег как средства обращения или каксредства платежа, являются обязательствами уже не государства, а банков, вкоторых хранятся денежные средства;
М2- включает агрегат М1, и средства юридических и физических лиц насберегательных счетах и срочных вкладах. Средства с этих вкладов становятсядоступны вкладчику лишь по истечении определенного времени, предусмотренного вдепозитном договоре между банком и его клиентом. В экономической литературе этисредства называют «квазиденьги» или «почти деньги»;
М3— включает М2 и денежные средства, помещенные на сберегательные вклады набольшую сумму, на длительный срок хранения в специальных финансово-кредитныхучреждениях.
НаЗападе при определении денежной массы учитывают и другие еще менее ликвидныеденежные агрегаты, например М4> М5. Так, М4 объединяет М3 и депозитныесертификаты крупных коммерческих банков, т.е. денежные обязательства, дляпревращения которых в «живые деньги» требуется много времени.
Определениеструктуры денежной массы повышает эффективность управления денежным обращением,так как позволяет полнее учитывать степень давления денежных средств,включаемых в каждый агрегат, на формирование спроса, а следовательно, и цен нарынке товаров и услуг. Поэтому в процессе организации и управления денежнымобращением денежную массу делят на активные и пассивные деньги. Активные деньгиобслуживают наличные и безналичные расчеты в народном хозяйстве. К пассивнымденьгам относят квазиденьги, которые создают потенциальную возможностьувеличения активных денег в денежном обороте.
Приускорении оборота денег удается обслужить больший экономический оборот сменьшей суммой денег в качестве средства обращения и средства платежа. Такимобразом, ускорение обращения денег (при прочих равных условиях) равнозначноувеличению денежной массы. Определить скорость оборота денег в качествесредства обращения и средства платежа очень трудно. На практике в экономическиразвитых странах для этого используют косвенные данные, определяющиевзаимосвязь между объемом денежной массы и уровнем развития общественногопроизводства. Например, определяют отношение М. или М2 к внутреннему валовомупродукту (ВВП) или к национальному доходу. По данным рабочего центраэкономических реформ Правительства РФ, отношение М2 к ВВП в 1996 г. составило0,72, а в 1997 г. — 0,63, в 1998 г. — 0,66, в 1999 г. — 7,8. Следовательно,происходит постепенное увеличение скорости обращения денежной массы, чтоспособствует формированию инфляционных тенденций в экономике. Кроме названныхпоказателей скорость обращения денежной массы в Российской Федерации определяютскорость возврата денег в кассы учреждений Центрального банка РФ и скоростьобращения денег в налично-денежном обороте. Скорость возврата денег в кассыучреждений Центрального банка РФ определяется как отношение суммы поступленийденег в кассы банка к среднегодовой массе денег в обращении. Скорость обращенияденег в налично-денежном обороте исчисляется как отношение суммы поступлений ивыдачи наличных денег к среднегодовой массе денег в обращении.
Денежнаямасса в Российской Федерации рассчитывается Центральным банком РФ по состояниюна 1-е число месяца на основании данных сводного баланса банковской системы.Ориентиры роста денежной массы определяются на основе таких макроэкономическихпоказателей, как динамика ВВП и прогнозируемый рост цен в предполагаемомпериоде. В условиях долларизации отечественной экономики при прогнозированиирублевой денежной массы следует учитывать возможное движение средств повалютным счетам всех участников рынка. С учетом всех этих обстоятельств приростденежной массы в 2000 г. планировался на уровне 21-25%, а на 2001 г. — вразмере 27-34%. Несмотря на запланированный показатель роста денежной массы в21-25%, за десять месяцев 2000 г. она выросла на 40,8%2.
Поданным Центрального банка РФ изменение величины денежной массы с декабря 1996г. по ноябрь 2000 г. происходило следующим образом Данные свидетельствуют обочень высоком удельном весе в денежной массе налично-денежного оборота, которыйсоставляет в среднем более 35%, тогда как в странах с развитой рыночнойэкономикой и банковской системой доля расчетов наличными деньгами в совокупномденежном обороте не превышает 3-8%. Высокий удельный вес налично-денежногооборота в России увеличивает издержки обращения, связанные с изготовлениемденежных знаков, с их перевозкой и хранением, заменой ветхих купюр на новые,снижает эффективность государственного контроля за движением денежных потоков ивоздействия на их рациональную организацию.
Подводяитог сказанному, можно сделать вывод, что деньги — это результат развитиятоварного хозяйства, роста его противоречий. Деньги — продукт длительногоразвития товарных отношений. Сущность денег проявляется в их функциях. Так какденьги обслуживают рыночную экономику на разных стадиях развития общественногопроизводства, то проявление конкретных функций в этом процессе и условия ихреализации имеют свои особенности. Эти обстоятельства порождают в теории денегразные взгляды на количество функций денег, их содержание и роль в обслуживаниирыночной экономики. Общим условием полной реализации экономического воздействияденег на развитие рыночной экономики являются устойчивость и эластичностьденежного обращения.
2. Состояние денежного обращения в России и меры поего укреплению
ПравительствоРоссийской Федерации, встав на путь экономических реформ, столкнулось ссерьезными экономическими и социально-политическими трудностями. Экономическийкризис выразился в резком сокращении производства, значительной безработице и,как следствие, в снижении жизненного уровня широких слоев населения. В сфере денежно-кредитныхотношений он проявился в затяжной и глубокой инфляции.
Инфляциякак социально-экономическое явление означает переполнение каналов денежногообращения обесцененными деньгами, рост цен и перераспределение национальногодохода в пользу государства, отдельных групп населения, которые обогащаются засчет спекулятивных операций на товарном и денежном рынках. Возникновение иразвитие инфляционных процессов в народном хозяйстве может быть вызвано какнарушением законов денежного обращения, неоправданным увеличением денежноймассы в обращении (инфляция спроса), так и повышением цен из-за роста издержекпроизводства (инфляция издержек). К инфляции спроса, как правило, ведут роствоенных расходов, бюджетного дефицита, государственного долга, кредитнаяэкспансия банков и усиленное финансирование капитальных вложений в тяжелуюпромышленность. Возможна и импортируемая инфляция, когда осуществляетсячрезмерная эмиссия денег для покупки иностранной валюты. Инфляция издержек связанане с денежными, а с производственными факторами, вызывающими рост цен, напримерсо снижением производительности труда, падением производства, ростом издержекпроизводства из-за повышения цен на услуги транспорта, коммунальные услуги,повышения заработной платы без соответствующего роста производительности труда.В условиях инфляции деньги обесцениваются по отношению к товарам, золоту,иностранной валюте. Таким образом, инфляция проявляется в сфере обращения, ноее первопричиной являются диспропорции в воспроизводственном процессе. Поэтомусостояние денежного обращения в стране можно считать барометром ееэкономической и политической жизни. Этим и объясняется повышенный интересэкономистов разных стран к проблемам денежного обращения. В своих исследованияхони стремятся найти наиболее совершенные методы организации и управленияденежным оборотом, предотвращения инфляции с ее разрушительнымисоциально-экономическими последствиями.
Взглядыразличных представителей экономической науки и практики на решение перечисленныхзадач далеко не одинаковы, но особенно широкое распространение получилиметаллистическая, номиналистическая и количественная теории денег. Каксвидетельствует практика, при разработке денежно-кредитной политикиправительства разных стран в разное время использовали рекомендации различныхнаучных школ.
Развитиеинфляционных процессов в стране проходит несколько этапов, которые отличаютсядруг от друга степенью проявления инфляции. На первом этапе инфляции темпыобесценения денег отстают от темпов роста денежной массы в обращении, посколькуувеличивается покупательский спрос на товары и услуги, растут производство,товарооборот, снижается спрос на кредит и замедляется скорость обращения денег.В результате происходит экономически обоснованное увеличение денежной массы вобращении, что и сдерживает снижение покупательной способности денег.Дополнительный выпуск денег (или часть его) как бы поглощается сферойобращения, удовлетворяя потребности рынка в деньгах.
Навтором этапе инфляции темпы роста денежной массы начинают отставать от темповобесценения денег. На этом этапе излишне выпущенные деньги уже не стимулируютрасширения производства и увеличения товарооборота. Снижение покупательнойспособности денег порождает недоверие к ним. Происходит «бегство от денег»:боясь дальнейшего обесценения, все, кто имеет денежные накопления, стремятсяпревратить их в различные материальные ценности. В связи с ускорением обращенияденег и сокращения производства потребность в покупательных и платежныхсредствах снижается, что и ведет к более быстрому обесценению денег посравнению с темпами их эмиссии. В 1995 г. в России денежный агрегат М2 совершалоколо 10,4 оборота в год, в 1996 г. — 8,7, в 1997 г. — 5 против 1,5-2 оборотовв США.
Темпыроста цен и обесценения денег определяют виды инфляции. В теории денегразличают:
ползучуюинфляцию, когда рост цен не превышает 5—10% в год;
галопирующуюинфляцию, когда рост цен составляет от 10 до 100% в год;
гиперинфляцию,когда годовые темпы роста цен более 100%;
супергиперинфляцию,когда рост цен составляет более 50% в месяц.
Вразвитых странах полагают, что в рыночной экономике ползучая инфляция — этонеобходимое условие дальнейшего расширения производства. В России в условияхперехода к рынку имели место все перечисленные виды инфляции. С марта 1990 г.по март 1996 г. цены в среднем выросли в 4806 раз. По сравнению с 1991 г. хлебподорожал примерно в 15 тыс. раз, проезд в общественном транспорте — в 40 тыс.раз, звонки по телефону-автомату — в 100 тыс. раз.
Какследует из данных, приведенных в таблице, развитие инфляционного процесса вРоссии отличалось большой неравномерностью, что отражало политическую иэкономическую нестабильность в стране. Неравномерность в развитии этогопроцесса наблюдалась как в целом, так и в течение одного года. Например, вянваре 1999 г. потребительские цены выросли на 8,4%, а в августе и ноябре — только на 1,2%. Инфляция вела к снижению реальных доходов населения России. Поданным официальной статистики, россияне в 1999 г. стали на 15% беднее, чем в 1998г. В настоящее время численность населения с денежными доходами ниже величиныпрожиточного минимума превысила 50 млн человек, а в 1998 г. она была на уровне40 млн2. По отношению к общей численности населения это составляло в 1999 г35%, а в 1998 г. — 27,3%.
Инфляцияможет поразить любую страну, где существуют товарно-денежные отношения. Глубинаи длительность инфляционных процессов, сила их социально-экономическихпоследствий зависят от состояния экономики, развития товарно-денежных отношенийв стране. В СССР инфляционные процессы давали о себе знать с начала первойпятилетки, когда в сфере производства стали появляться серьезные диспропорциимежду производством средств производства и производством предметов потребления.Однако в условиях административно-командной системы управления народнымхозяйством, плановой системы ценообразования инфляция проявлялась не столько вросте цен, сколько в дефиците товаров, носила скрытый характер. Из-заотсутствия структурной перестройки производства в экономике России ещесохраняются диспропорции. Налицо и другие причины, порождающие инфляцию:бюджетный дефицит, невыполнение доходной части бюджета, сокращение поступленияв бюджет «живых» денег, рост государственного долга, резкое сокращениепроизводства, снижение производительности труда, сохранение в ряде отраслейнародного хозяйства монопольно высоких цен.
Дляпокрытия государственных расходов, насыщения рынка платежными средствамиПравительство РФ неоднократно вынуждено было прибегать к эмиссии денег. Однакопо расчетам специалистов Института народно-хозяйственного прогнозирования РАН,развитие инфляционных процессов в России начиная с 1995 г. в основном связаноне с денежными, а с затратными факторами, т.е. имеет место инфляция издержек.
Таблица1. Развитие инфляционного процесса в России в 1993—2001 гг.
Годы
Уровень инфляции, % 1993 840,0 1994 215,0 1995 131,0 1996 21,8 1997 11,0 1998 84,4 1999 36,5 2001 12,0
Встранах с развитой рыночной экономикой в силу конкурентной борьбы междутоваропроизводителями инфляция издержек создает условия для своего«самопреодоления». В России же этот рыночный механизм еще не получилнеобходимого развития, а государственная антиинфляционная политика долгое времябыла ориентирована на ограничение спроса, т.е. на денежный фактор инфляции.Например, в 2000 г. темпы роста денежной массы были значительно выше темповинфляции. Так, за первое полугодие 2000 г. рост денежной массы в РоссийскойФедерации составил 18%, а розничные цены повысились всего на 5%1. В то же времяповышение цен на нефть на мировом рынке может вызвать новый виток инфляциииздержек, так как внутренние цены на нефтепродукты возрастут.
Инфляцияотражается на всех сферах социально-экономической жизни общества. Так какнациональная валюта перестает выполнять или плохо выполняет свои функции, тоона вытесняется иностранной валютой, товарами, различными денежнымисуррогатами, что наносит народному хозяйству значительный экономический урон:сдерживается развитие финансово-кредитных отношений в стране, средства из сферыпроизводства уходят в сферу обращения, снижается эффективность государственногоконтроля за денежными потоками. Население несет тяжелое бремя эмиссионногоналога. Снижение покупательского спроса населения ведет к дальнейшему спадупроизводства со всеми вытекающими из этого социально-экономическимипоследствиями.
Радикальнымспособом стабилизации денежного обращения являются денежные реформы. Однако дляих успешного проведения в стране должны быть созданы необходимые экономическиеи политические условия. План проведения денежной реформы, ее содержание зависятот состояния инфляционного процесса и конкретных возможностей укрепленияденежного обращения в стране. Практика знает несколько типов проведенияденежных реформ: нуллификация, реставрация (ревальвация), девальвация иденоминация.
Нуллификация— ликвидация старой, значительно обесцененной денежной единицы и введение новойвалюты.
Реставрация— восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы.
Девальвация— официальное снижение золотого содержания денежной единицы или ее валютногокурса.
Деноминация— укрупнение масштаба цен путем «зачеркивания нулей».
Неимея объективных предпосылок для проведения денежной реформы, Правительство РФдля укрепления денежного обращения, снижения социально-экономическойнапряженности в стране предпринимало и предпринимает различные антиинфляционныемеры. К ним относится прежде всего дефляционная денежно-кредитная политика,направленная на относительное снижение денежной массы в обращении, что привелок резкому спаду производства, росту безработицы и хроническим неплатежам. Средиантиинфляционных мер также различают следующие:
политикадоходов, означающая установление параллельного контроля за ростом цен и ростомзаработной платы. Как свидетельствует практика, такая политика не даетжелаемого результата. Как правило, она сопровождается сокращением производства,снижением жизненного уровня населения, ростом дефицита отдельных товаров;
политикаиндексации, означающая компенсацию потерь экономических субъектов из-за обесцененияденег. Правительство РФ периодически индексирует пенсии, стипендии, пособия,заработную плату в бюджетных учреждениях, но из-за отсутствия средств этоосуществляется нерегулярно и не оказывает существенного влияния на уровеньжизни малоимущих слоев населения. Как правило, индексация доходов отстает отроста цен;
политикастимулирования расширения производства и роста сбережений населения. В этомнаправлении Правительству РФ удалось сделать меньше всего. Более того, былидопущены серьезные ошибки, которые свели на нет все попытки правительствастимулировать рост производства в России и организованных сбережений населения.
ПроводимаяЦентральным банком РФ жесткая кредитная политика, направленная на сдерживаниероста денежной массы, улучшение ее структуры, привела к тому, что ее величинастала составлять по отношению к объему ВВП около 15—17%. По расчетам некоторыхэкономистов, в стране не хватает 28—52 млрд наличных денег и 40—80 млрдбезналичных денег. Не имея возможности привлечь для обслуживания производствадополнительные денежные средства, предприятия расширяют практику неденежныхрасчетов. Размер неплатежей в экономике России (общей просроченнойзадолженности всеми кредиторами, включая банки) к началу 2000 г. составилпримерно 30% ВВП. В структуре расчетов покупателей с крупнейшими предприятиямив целом по стране почти 50% приходится на бартер и денежные суррогаты.Искусственное сжатие инфляционной пружины путем невыплаты заработной платы иперевода 3/4 экономики на бартер, векселя, взаимозачеты — это еще не финансоваястабилизация. Оно лишь обострило социально-экономическую обстановку в стране испровоцировало новый виток инфляции. Экономический кризис, разразившийся вавгусте — сентябре 1998 г., объективно привел к трех-, четырехкратному падениюрубля.
Такимобразом, инфляция как социально-экономическое явление связана с ростом цен,обесценением национальной валюты и перераспределением национального дохода впользу государства, отдельных групп населения. Первопричиной возникновенияинфляции являются диспропорции в воспроизводственном цикле. Поэтому системаантикризисных, в том числе и антиинфляционных, мер должна включать в себяжесткий контроль за величиной денежной массы в обращении и ее структурой,составление реального бюджета, снижение государственного долга и всемерныеусилия по расширению общественного производства прежде всего за счет мелких исредних предпринимателей в целях достижения равновесия между спросом ипредложением товаров и услуг на потребительском рынке.
Литература
1.Атлас З.В. Социалистическая денежная система. М.: Финансы, 1969.
2.Денежное обращение и кредит при капитализме / Под ред. Л.Н. Красавиной. М.:Финансы и статистика, 2006.
3.Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы истатистика, 2007.
4.Долан Э., Кэмпбелл К Д., Кэмпбелл РДж. Деньги, банковское дело иденежно-кредитная политика: Пер. с англ. / Под общ. ред. В.В. Лукашевича, М.Б.Ярцева. СПб.: 2007.
5.Касселъ Г. Инфляция и валютный курс. М., 2005.
6.Общая теория денег и кредита / Под общ. ред. Е.Ф. Жукова. М.: Банки и биржи:ЮНИТИ, 2007.