Аналіз постанови Правління НБУ від 21.11.2007 N 420, яка вносить зміни до постанови Правління НБУ від 15.08.01 № 343 "Про затвердження Правил реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України" Что изменилось: Постановление НБУ от 15.08.2001 г. №343 Постановление НБУ от 21.11.2007г. №420 Суть изменений Абзац 1 преамбули.Ці Правила розроблено відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України", "Про зовнішньоекономічну діяльність" та з метою здійснення нагляду за міжнародними кореспондентськими відносинами з відкриттям кореспондентських рахунків "НОСТРО" в іноземній валюті банками, банківськими об'єднаннями у банках-кореспондентах (резидентах і нерезидентах), а також з відкриттям кореспондентських рахунків "ЛОРО" банкам, банківським об'єднанням (резидентам і нерезидентам) в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті України. Доповнено абзац 1 преамбули. Ці Правила розроблено відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України", "Про зовнішньоекономічну діяльність" та з метою здійснення нагляду за міжнародними кореспондентськими відносинами з відкриттям кореспондентських рахунків "НОСТРО" в іноземній валюті та/або в банківських металах банками, банківськими об'єднаннями у банках-кореспондентах (резидентах і нерезидентах), а також з відкриттям кореспондентських рахунків "ЛОРО" банкам, банківським об'єднанням (резидентам і нерезидентам) в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті України та/або в банківських металах. Изменение не существенное. Теперь информация предоставлена более четко и правила распространяются на счета типа «ЛОРО», «НОСТРО» в банковских металлах. п. 1:Установи, які відповідно до нормативно-правових актів Національного банку мають ліцензію на право відкриття та ведення рахунків банків-кореспондентів, а також мають відкриті кореспондентські рахунки в іноземній валюті та/або в банківських металах та відкрили в себе кореспондентські рахунки в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті та/або в банківських металах, формують пакет документів про відкритий кореспондентський рахунок і надають інформацію територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням установи. п. 1 викладений в новій редакції: Установи, які відповідно до нормативно-правових актів Національного банку мають право на відкриття та ведення рахунків банків-кореспондентів, мають відкриті кореспондентські рахунки в іноземній валюті та/або в банківських металах та відкрили в себе кореспондентські рахунки в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті та/або в банківських металах, у 10-денний строк з дати укладання договору про встановлення кореспондентських відносин формують пакет документів про відкритий кореспондентський рахунок і надають інформацію територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням установи. Изменение существенное. Теперь организации, которые соответственно к нормативно-правовым актам НБУ имеют право на открытие и ведение счетов банков-корреспондентов, в 10-дневный срок с даты заключения договора по установлению корреспондентских отношений формируют пакет документов об открытии корреспондентского счета и предоставляют информацию территориальным управлениям НБУ по местонахождению организации. Абзац 9 п. 5 До інформації про наявність відкритих кореспондентських рахунків, яку потрібно надати установам до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням, належить: - копія ліцензії кореспондента - банку-нерезидента (крім банків країн групи А), що засвідчена відбитком печатки банку. Абзац 9 п. 5 викладений у новій редакції: До інформації про наявність відкритих кореспондентських рахунків, яку потрібно надати установам до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням, належить:- копія ліцензії кореспондента - банку-нерезидента (крім банків країн групи А) або аналогічного офіційного документа, який надає право здійснювати банківську діяльність у країні реєстрації, що засвідчена відбитком печатки банку. Изменение не существенное. Взамен копии лицензии корреспондента - банка-нерезидента (не учитывая банков стран группы А), можно предоставить аналогичный официальный документ, который предоставляет право проводить банковскую деятельность в стране регистрации, что заверена оттиском печати банка. Абзац 11 п. 5: До інформації про наявність відкритих кореспондентських рахунків, яку потрібно надати установам до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням, належить:- копія зразків підписів уповноважених осіб для проведення операцій в іноземній валюті установи резидента, що отримує реєстраційний номер. Виключено «резидента» з абзацу 11 п. 5: До інформації про наявність відкритих кореспондентських рахунків, яку потрібно надати установам до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням, належить:- копія зразків підписів уповноважених осіб для проведення операцій в іноземній валюті установи, що отримує реєстраційний номер. Изменение не существенное. п. 6:У разі відкриття кореспондентських рахунків "НОСТРО" установ у банках-нерезидентах країн, законодавством яких не передбачено укладання договорів про кореспондентські відносини, установи готують договори, за згодою нерезидента, керуючись чинним законодавством України, що засвідчуються підписами уповноважених осіб установи - резидента та нерезидента. Замінено у п. 6 У разі відкриття кореспондентських рахунків "НОСТРО" установ у банках-нерезидентах країн, законодавством яких не передбачено укладання договорів про встановлення кореспондентські відносини, установи готують договори, за згодою нерезидента, керуючись чинним законодавством України, що засвідчуються підписами уповноважених осіб установи - резидента та нерезидента. Изменение не существенное. Абзац 1 п. 13 У разі закриття кореспондентських рахунків, відкликання ліцензії, реорганізації установа (а в разі ліквідації - ліквідаційна комісія) протягом трьох робочих днів надає територіальному управлінню Національного банку інформацію про дату закриття рахунків із зазначенням причин закриття та про стан кореспондентського рахунку (сума залишку та реквізити для переказу залишків, якщо такі були). Викладений у новій редакції абзац 1 п. 13У разі закриття кореспондентських рахунків установа (а в разі ліквідації - ліквідаційна комісія) протягом п'яти робочих днів надає територіальному управлінню Національного банку інформацію про дату закриття рахунків із зазначенням причин закриття та про стан кореспондентського рахунку (сума залишку та реквізити для переказу залишків, якщо такі були). Установа, яка стає правонаступником іншої установи, що реорганізується, зобов'язана протягом п'яти робочих днів або перереєструвати кореспондентські рахунки останньої, або закрити її кореспондентські рахунки". Изменение существенное. О закрытии корреспондентовского счета необходимо уведомить НБУ на протяжении 5 дней (ранее 3 дне). в случае закрытия корреспондентских счетов организация (а в случае ликвидации-ликвидационная комиссия)Организация, которая становится правопреемником другой организации, которая реорганизовывается, обязана на протяжении ^ 5 рабочих дней или перерегистрировать корреспондентские счета последней, или закрыть ее корреспондентские счета. Абзац 3 п. 13Установи разом з інформацією про закриття кореспондентських рахунків подають Національному банку копії повідомлень кореспондентів про закриття рахунків і повертають територіальним управлінням Національного банку оригінали виданих їм реєстраційних номерів. Змінено у абзаці 3 п. 13Установи разом з інформацією про закриття кореспондентських рахунків подають територіальним управлінням Національного банку копії повідомлень кореспондентів про закриття рахунків і повертають територіальним управлінням Національного банку оригінали виданих їм реєстраційних номерів. Изменение не существенное. Внесено изменение относительно адресата которому предоставляется информация о закрытии счета. п. 14 Установи за своїм місцезнаходженням зобов'язані надавати територіальному управлінню Національного банку інформацію про внесення змін до діючих договорів щодо кореспондентських відносин протягом трьох робочих днів після їх внесення. Зазначена інформація має повною мірою висвітлювати зміст унесених змін щодо кореспондентських відносин і операцій за ними. У разі зміни в банківських реквізитах банку-кореспондента (код країни, назва банку) установи мають переоформити реєстраційний номер (отримати новий реєстраційний номер). Оформлення змін як додатка до реєстраційного номера, який є його невід'ємною частиною, здійснюється у разі зміни: місцезнаходження адреси банку-кореспондента (резидента); валюти чи переліку валют кореспондентського рахунку. Без надання нового реєстраційного номера та без оформлення додатка до реєстраційного номера вносяться до інформаційної бази обліку реєстраційних номерів (кореспондентських рахунків) зміни номера та інших технічних реквізитів кореспондентського рахунку та інші зміни, що не впливають на режим дії кореспондентського рахунку. У разі переведення банку на обслуговування до іншого територіального управління Національного банку пакети документів та інформаційна база обліку реєстраційних номерів щодо реєстрації діючих кореспондентських рахунків цього банку офіційно передаються до відповідного територіального управління, а копії цих документів передаються до архіву відповідно до вимог Інструкції з діловодства в центральному апараті та установах Національного банку України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 26.11.2002 N 450 (зі змінами). У цьому разі реєстраційний номер не анулюється, а береться на облік відповідним територіальним управлінням. п. 14 викладений у новій редакції Установа зобов'язана надавати територіальному управлінню Національного банку за своїм місцезнаходженням інформацію про зміни в даних щодо кореспондентських відносин, які зазначалися в довідці про кореспондентський рахунок, що подається установою для його реєстрації. Установа зобов'язана надати зазначену інформацію протягом п'яти робочих днів з часу набрання чинності змінами в порядку, передбаченому законодавством країни реєстрації установи або банку-кореспондента. ^ Залежно від характеру змін територіальне управління Національного банку: видає новий реєстраційний номер кореспондентського рахунку; уносить зміни до реєстраційного номера кореспондентського рахунку; уносить зміни до інформаційної бази обліку реєстраційних номерів кореспондентських рахунків. ^ Новий реєстраційний номер кореспондентського рахунку видається територіальним управлінням Національного банку в разі зміни: найменування або коду країни реєстрації банку-кореспондента; повного найменування (крім вказівки на організаційно-правову форму) установи або банку-кореспондента. Територіальне управління Національного банку після надання нового реєстраційного номера анулює попередній номер і зберігає його оригінал у справі. ^ Зміни до реєстраційного номера вносяться територіальним управлінням Національного банку в разі: зміни валюти чи переліку валют (цифрового коду валюти) кореспондентського рахунку та/або його номера; зміни місцезнаходження установи та/або банку-кореспондента; зміни організаційно-правової форми установи та/або банку-кореспондента. ^ Територіальне управління Національного банку оформляє зміни до реєстраційного номера кореспондентського рахунку як додаток, який є його невід'ємною частиною. Територіальне управління Національного банку в разі змін технічних реквізитів кореспондентського рахунку, які не впливають на режим його дії, вносить зміни до інформаційної бази обліку реєстраційних номерів кореспондентських рахунків без надання нового реєстраційного номера та без оформлення додатка до реєстраційного номера. Установа зобов'язана разом з інформацією про зміни в даних щодо кореспондентських відносин подавати територіальному управлінню Національного банку копію платіжного документа про внесення плати за надання реєстраційного номера або за внесення змін до реєстраційного номера відповідно до тарифів, визначених відповідними нормативно-правовими актами Національного банку. Територіальне управління Національного банку, що здійснювало облік реєстраційних номерів кореспондентських рахунків установи, у разі переведення установи на обслуговування до іншого територіального управління Національного банку передає пакети документів та інформаційну базу обліку реєстраційних номерів кореспондентських рахунків цієї установи до відповідного територіального управління Національного банку, а копії цих документів передає до архіву. У цьому разі реєстраційний номер не анулюється, а береться на облік відповідним територіальним управлінням Національного банку. Изменение существенное. Более детально расписан порядок внесения изменений в данные по корсчетам ( 5 дней) и изменений в регистрационный номер, так же добавлена оплата за внесение изменений к регистрационному номеру. п. 15На територіальне управління Національного банку покладається відповідальність за своєчасність збирання інформації та дотримання умов реєстрації відкритих кореспондентських рахунків в установах і банках-нерезидентах в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті України, а також за здійснення контролю за роботою установ відповідно до зазначених рахунків. Доповнено п. 15.На територіальне управління Національного банку покладається відповідальність за своєчасність збирання інформації та дотримання умов реєстрації відкритих кореспондентських рахунків в установах і банках-нерезидентах в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті України або в банківських металах, а також за здійснення контролю за роботою установ відповідно до зазначених рахунків. Изменение не существенное. Пункт 16: У разі закриття кореспондентського рахунку установи територіальне управління Національного банку анулює в триденний строк відповідний реєстраційний номер про відкритий установою кореспондентський рахунок і повідомляє про це Департамент методології банківського регулювання та нагляду відповідно до встановленої періодичності подання статистичної звітності (форма 619). Додаткова інформація про закриття рахунку надається територіальним управлінням Національного банку лише в разі нестандартних ситуацій, наприклад: закриття рахунку з ініціативи кореспондента-нерезидента; блокування кореспондентського рахунку на вимогу судових або інших органів контролю України чи іншої держави; закриття кореспондентського рахунку в зв'язку з форс-мажорними обставинами. Доповнено абзацем п. 16 У разі закриття кореспондентського рахунку установи територіальне управління Національного банку анулює в триденний строк відповідний реєстраційний номер про відкритий установою кореспондентський рахунок і повідомляє про це Департамент методології банківського регулювання та нагляду відповідно до встановленої періодичності подання статистичної звітності (форма 619). Додаткова інформація про закриття рахунку надається територіальним управлінням Національного банку лише в разі нестандартних ситуацій, наприклад: закриття рахунку з ініціативи кореспондента-нерезидента; блокування кореспондентського рахунку на вимогу судових або інших органів контролю України чи іншої держави; закриття кореспондентського рахунку в зв'язку з форс-мажорними обставинами. Справи про реєстрацію кореспондентських рахунків банків після закриття цих рахунків зберігаються в архіві територіального управління. Изменение не существенное. Уточнено место хранения дела о регистрации коррсчетов после закрытия.