«Правовое регулирование банковских и валютных операций»Примерный перечень вопросов для подготовки к экзамену Правовой режим банковских операций и сделок кредитных организаций. Банковское право как отрасль российского права: понятие, предмет, структура. Принципы осуществления банковских операций. Источники Банковского права. Банковские правоотношения и их виды. Правовой статус кредитной организации. Понятие и элементы договора банковского счета. Виды банковских счетов. Правовая регламентация порядка открытия счетов. Права и обязанности сторон по договору банковского счета. Порядок списания денежных средств со счета. Прекращение договора банковского счета. Закрытие счета. Ответственность кредитной организации за ненадлежащее совершение операций по счету и за нарушение налогового законодательства при регулировании договора банковского счета. Договор банковского вклада: правовая природа, существенные условия, порядок заключения и расторжения, ответственность сторон, система страхования вкладов физических лиц. Банковская информация. Правовой режим банковской тайны. Соотношение банковской тайны и коммерческой тайны банка. Субъекты, имеющие право доступа к банковской тайне. Процедура выдачи сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение режима банковской тайны. Понятие и принципы банковского кредитования. Понятие и содержание кредитного договора. Обеспечение возвратности кредита. Ответственность сторон по кредитному договору. Создание резервов на возможные потери по ссудам. Правовое регулирование организации кредитного процесса в коммерческом банке. Правовое регулирование осуществления расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам. Виды и формы безналичных расчетов и принципы их осуществления. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Правовое регулирование инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов. Понятие кассовых операций и их правовое регулирование. Порядок ведения кассовых операций кредитными организациями. Понятие и правовое регулирование банковской гарантии. Права бенефициара. Пределы обязательства гаранта и его ответственность. Форма и содержание банковской гарантии. Правовое регулирование осуществления переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. Операции кредитных организаций с ценными бумагами. Правовые основы сделок совершаемых с участием кредитных организаций. Валютные операции и принципы их правового регулирования. Правовой статус уполномоченных банков. Осуществление расчетов по счетам резидентов и нерезидентов, используемых при проведении валютных операций. Операции уполномоченных банков с наличной валютой и чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц. Правовое регулирование деятельности обменных пунктов. Купля-продажа иностранной валюты резидентами на внутреннем валютном рынке Российской Федерации. Ответственность за нарушение актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования.