2007 год, оценена «хорошо» Введение.
Инфляция является сложным социально-экономическим явлением, и представляет собой одну из наиболее острых проблем современной экономики, порождаемую диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства и выражаемую в переполнении каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, обесценивании денег, снижении их покупательной способности, дисбалансе спроса и предложения.
Проявления инфляции существенно различались по характеру и темпам в различные исторические периоды, но во второй половине XX в. во многих странах мира инфляция пришла на смену циклическим кризисами и обрела характер мировой. Государства, переживающие переходные этапы в экономическом развитии также находятся под усиленным, действием инфляционных факторов.
Понятие сущности инфляции, всесторонний анализ различных типов и показателей инфляционных процессов, изучение большого числа факторов, влияющих на выработку правильной денежной политики, являются актуальной проблемой, так как глубокое изучение механизма формирования инфляции позволяет найти способы, с помощью которых можно регулировать данный процесс и управлять им.
Поэтому целью данной работы и является максимально полное раскрытие сущности этого важнейшего экономического явления — инфляции в различных социально-экономических условиях и различных формах ее проявления. Поскольку современная инфляция имеет ряд отличительных особенностей (повсеместное, всеохватывающее распространение, хронический характер, влияние неденежных факторов), то новизна и практическая ценность данной работы будут обусловлены концентрацией именно на ее способах формирования, проявления и возможности устранения в условиях современного мира. 1. Общая характеристика явления инфляции 1.1. Сущность инфляции
Термин инфляция (лат. inflatio — вздутие) представляет собой экономическое явление, выражаемое в переполнении сферы обращения денежными знаками сверх действительной потребности национального хозяйства, что вызывает обесценение денежной единицы и как следствие — рост товарных цен. Обесценивание бумажных денег происходит не только по отношению к товарам, но так же к золоту (при золотом стандарте), что проявляется в повышении рыночной цены золота, и к иностранным валютам, что ведет к падению курса национальной валюты…
Как экономическое явление инфляция существует длительное время. Исторические примеры доказывают, что инфляция не является порождением современности, а имела место и в прошлом
Считается, что первые инфляционные проявления прямо связаны возникновением денег. Как процесс увеличения обращения бумажных денег этот термин впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг., а также в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ в. после Первой Мировой Войны, а в советской экономической литературе — с середины 20-х гг. Для России инфляция была характерна для денежного обращения — с 1769 до 1895 г. (за исключением периода 1843 — 1853 гг.); США — в период войны за независимость 1775 — 1783 гг. и гражданской войны 1861 — 1865 гг. Англии — во время войны с Наполеоном в начале XIX в… Франции — в период Французской революции 1789 — 1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении достигала 496 квинтиллионов марок, а денежная единица обесценилась в триллион раз.
Если ранее инфляция возникала, как правило, при чрезвычайных обстоятельствах, (например, эмиссия денег во время войны для финансирования государством своих военных расходов), то в последние несколько десятилетий во многих странах она стала хронической
Инфляция лишь в бытовом понимании этого термина обозначается как рост товарных цен, экономический ее анализ не может быть сведен лишь к чисто денежному феномену, т.к. это многофакторное явление в своей основе имеет не одну, а множество взаимосвязанных причин.
Независимо от состояния денежной сферы цены на товары могут расти вследствие изменений в динамике производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий, изменения общественных потребностей. Следовательно, рост цен, происходит по разным причинам, но не всякий рост цен есть инфляция, поэтому для рассмотрения сущности процесса и методов борьбы с ним среди названных выше причин повышения цен важно выделить действительно инфляционные 1.2. Причины возникновения инфляции
Как отмечалось выше, независимо от состояния денежной сферы, цены на товары и услуги могут изменяться вследствие различных причин. Поэтому необходимо выделить действительно инфляционные причины изменения цен. Рост цен, связанный с сезонными колебаниями конъюнктуры рынка нельзя считать инфляционными. Повышение производительности труда при прочих равных условиях должно вести к повышению цен. Другое дело — если повышение производительности труда в ряде отраслей сопровождается опережающим это повышение ростом заработной платы. Такое явление, называемое инфляцией издержек, действительно сопровождается общим повышением уровня цен.
Стихийные бедствия не могут считаться причиной инфляционно роста цен. Если в результате землетрясения разрушены дома, то, очевидно, поднимутся цены на стройматериалы, что будет стимулировать производителя стройматериалов расширять предложение своей продукции и по мере насыщения рынка цены станут понижаться.
К важнейшим причинам инфляционного роста цен относятся:
1). Диспропорциональность или несбалансированность государственных доходов и расходов.
Эта несбалансированность выражается в дефиците государственного бюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, то есть за счет печати новых денег, то это приводит к росту массы денег в обращении и следовательно, к росту цен.
2). Аналогичная картина возникает при финансировании инвестиций, осуществляемых подобным образом.
Особенно инфляционно опасными являются инвестиции в военной области милитаризацией экономики. Непроизводительное потребление национального дохода на военные цели ведет не только к потере национального богатства, но и создает дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту массы без соответствующего товарного покрытия.
Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов госбюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого выпускаются бумажные деньги.
3). Общее повышение уровня цен связывается современной экономической теорией и изменением структуры рынка в ХХ веке. Структура современного рынка все менее напоминает структуру рынка совершенной конкуренции, и в значительной степени соответствует олигополистической.
Когда на рынке действует большое число производителей, продукция характеризуется однородностью, перелив капитала не затруднен. А олигополия имеет возможность в известной степени влиять на цену. Таким образом, олигополисты напрямую заинтересованы в усилении «гонки цен», а также стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересованы в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров).
Не желая «испортить» свой рынок снижением цен, монополисты и олигополисты препятствуют росту эластичности предложений товаров и связи с ростом цен. Ограничивая приток новых производителей в отрасль олигополия поддерживает длительное несоответствие спроса и предложения.
4). Рост “открытости" экономики страны, втягивание ее в мировые хозяйственные связи, вызывает опасность «импортируемой» инфляции. К примеру, скачок цен на энергоносители в 1973 г. вызвал рост цен на импортируемую нефть и далее, по технологической цепочке — на другие товары. В условиях неизменного курса валюты, страна каждый раз испытывает воздействие «внешнего» повышения цен на импортируемые товары. При этом возможности борьбы с этим типом инфляции достаточно ограничены. Эта причина особенна актуальна для России в настоящее время, когда решается вопрос о входе в ВТО.
5). Одной из причин инфляции имеющей особое значение в нашей стране — это так называемые «инфляционные ожидания», инфляция приобретает самосдерживающий характер в результате так называемых инфляционных ожиданий
Инфляционные ожидания особенно опасны тем, что обеспечивают самоподдерживающийся характер инфляции. Так население, живущее в условиях постоянного ожидания повышения общего уровня цен, постоянно рассчитывает на дальнейший их рост. В таких условиях трудящиеся требуют все более высокой заработный платы. Население запасается товарами в прок, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и комплектующие поднимутся и, желая обезопасить себя, многократно завышают цену на свою продукцию.
Многие экономисты Запада и нашей страны особо выделяют фактор инфляционных ожиданий, подчеркивая, что их преодоление — важнейшая задача антиинфляционной политики. 1.3. Типы и показатели инфляции
Помимо основных, существуют также альтернативные концепции инфляции. К ним относят инфляцию спроса и инфляцию издержек.
Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас — повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший или меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас — хронический. Она находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов. Денежные факторы вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Неденежные факторы ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. Обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию.
В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек. В рамках этих концепций рассматривают различные причины инфляции, вызванные различными денежными факторами.
Инфляция спроса является нарушением равновесия между спросом и предложением с в сторону спроса. Причиной такого смещения может быть увеличение государственных заказов (к примеру военных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной занятости и практически полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности населения (рост заработной платы) в результате активных действий профсоюзов.
В результате этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. В ситуации, когда уже имеет место полная занятость в сфере производства, производители не могут увеличить предложение товаров в ответ на увеличение спроса.
Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:
— Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях, в результате чего денежный эквивалент, противостоящий военной технике, превращается в фактор, излишний для обращения;
-Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие дефицита происходит путем размещения займов государства на денежном рынке или при помощи эмиссии неразменных банкнот центрального банка. С мая 1993 г. РФ перешла от второго способа к первому, и началось покрытие дефицита госбюджета РФ за счет размещения на рынке государственных краткосрочных обязательств (ГКД);
-Кредитная экспансия банков. Так, по состоянию на 1 июля 1994г. объем кредитов, предоставленных Банком России Правительству, составил 27665 млрд.руб. или 38.9% его сводного баланса;
-Импортируемая инфляция. Это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом;
-Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительные денежный эквивалент.
В своей теории последователи Д.Кейнса объясняют наступление инфляции чрезмерным спросам при полной занятости, а неоклассики, наоборот, ростом издержек производства, т.е. предложения. То есть выделяются две альтернативные концепции: инфляция спроса и инфляция издержек.
Инфляция издержек означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Источником роста издержек является государства, профсоюзы и фирмы. Например, в условиях роста цен профсоюзы требуют повышение заработной платы, которая составляет существенную долю издержек. Рост заработной платы влечет за собой рост цен, а рост цен — повышение заплаты и т.д. Появляется спираль «цены — зарплата». Исходной точкой спирали могут быть олигополистическая практика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действие профсоюзов.
Основными причинами нарушения равновесия между спросом и предложением со стороны спроса может быть вызвано расширением государственных заказов (военных и социальных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной и почти 100% загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы) в результате согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. В такой ситуации, когда уже имеет место полная занятость в сфере производства, производители не могут отреагировать на увеличившийся спрос ростом предложения товаров, и это выражается в росте общего уровня цен.
С точки зрения темпов инфляции выделяются несколько основных ее типов: низкая, ползучая, галопирующая, гиперинфляция, суперинфляция (основные характеристики представлены в таблице 1).
Таб. 1 Основные характеристики темпов инфляции
Изменение цен
за год в % до Индекс инфляции за год (разы)
Название уровня
инфляции 1 1.01 низкая 10 1.1 ползучая 100 2 галопирующая 1 000 11 гиперинфляция 10 000 и более 101 суперинфляция
Низкий уровень инфляция считается допустимым и даже полезным, потому что способствует росту активности владельцев денег, побуждая их вкладывать в прибыльные мероприятия, поскольку деньги, находящиеся без движения, быстро теряют в цене
Ползучая инфляция характеризуется небольшими (10-20 процентов в год) темпами обесценения денег при ее застойности и постоянном воспроизведении. Экономическая теория, в частности, современное кейнсианство, рассматривает такую инфляцию как благо для экономического развития, а государство — как субъект проведения эффективной экономической политики. Такая инфляция позволяет корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.
Для галопирующей инфляции характерен рост цен от 20 до 200 процентов в год. Она отражает нестабильность экономической обстановки, хотя большинство сделок и контрактов учитывает такой темп роста цен.
Гиперинфляция представляет собой астрономический рост количества денег в обращении и уровня товарных цен (свыше 1000 процентов в год). В таких условиях наносится огромный ущерб населению, даже состоятельным слоям общества, разрушается натуральный обмен, бартерные сделки, используются талоны, купоны, нормы распределения, а так же наблюдается бегство населения от денег. В условиях гиперинфляции наносится огромный ущерб населению: целые слои населения лишаются богатств в результате обесценивания денег, урон наносится даже состоятельным слоям общества. Разрушается национальное хозяйство. Само производство и социальный порядок дезорганизуются. Должники требуют с кредиторов уплаты по обязательствам в обесцененных деньгах. Наступает расцвет спекуляции. Население стремиться как можно быстрее истратить получаемые деньги, пока цены не подскочили. И именно подобные действия подстегивают цены дальше.
Во многих странах, испытывающих гиперинфляцию, в том числе и в нашей, наблюдалось следующее явление: темпы роста цен значительно опережали темпы роста количества денег в обращении, например в Венгрии в 1945-1946 г.г — в 4000 раз. Это объясняется тем, что когда население окончательно теряет доверие в обесценивающейся национальной валюте, они начинают стараться как можно быстрее избавиться от нее. Результатом является резкое увеличение скорости оборота денег, что равносильно увеличению их количества.
Очевидно, что огромную роль в раскручивании спирали гиперинфляции играют инфляционные ожидания.
Большинство стран прошло через ползучую инфляцию. Переход к галопирующей, а тем более к гиперинфляции происходил в 80-е годы лишь в отдельных странах: в Бразилии ежегодные темпы инфляции в 1987 г. составили 400 процентов, в Боливии в 1985 г. — 3400 процентов, в Аргентине в 1990 г. — 20000 процентов.
В зависимости от роста цен по разным товарным группам можно выделить два вида инфляции: сбалансированную инфляцию и несбалансированную инфляцию.
При сбалансированной инфляции рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг. В этом случае, соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.
Несбалансированная инфляция представляет собой различные темпы роста цен на различные товары.
Следует также отличать ожидаемую инфляцию от неожидаемой. Ожидаемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо период, либо она планируется правительством страны.
Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения.
В зависимости от того, какие формы принимает неравновесие спроса и предложения, различают открытый и подавленный типы инфляции.
Ползучая, галопирующая и гиперинфляция относятся к открытым типам инфляции. Открытая инфляция характерна для экономики со свободным ценообразованием, и представляет собой хронический рост цен на товары и услуги. Существуют также подавленная инфляция, при которой рост цен может и не наблюдаться, а обесценивание денег может выражаться в различного рода дефицитах Механизм адаптивных инфляционных ожиданий основан на деформации психологии потребителей. Наблюдая рост цен, потребители стараются предугадать, насколько подорожают товары, и наращивают текущий спрос в ущерб сбережениям, а это, в свою очередь, сокращает объем кредитных ресурсов, что препятствует росту капиталовложений, производства и предложения.
Подавленная инфляция, которую иногда называют скрытой, характерна для экономики с регулируемыми ценами (и, возможно, заработной платой), и проявляется в товарном дефиците, ухудшении качества продукции, вынужденном накапливании денег, развитии теневой экономики, бартерных сделок. Подавленная инфляция возникает вследствие поддержания государством товарных цен ниже цен равновесия спроса и предложения, при котором деньги перестают быть всеобщим покупательным средством и мерой распределения товаров и услуг. Этот вид инфляции очень опасен, т. к. ведет к разрушению рыночного механизма.
Инфляция издержек выражается в росте цен вследствие роста издержек производства. Причинами ее могут стать:
— олигополистическая практика ценообразования,
— экономическая политика государства,
— рост цен на сырье и т.д.
Инфляций издержек характеризуется воздействие следующих неденежных факторов на процессы ценообразования:
-Лидерство в ценах. Оно наблюдалось с середины 60-х годов до 1973 года, когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентировались на цены, установленные крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.
-Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой темп производительности труда в 1961-1973 г.г. составлял 2,3%, то в 1974-1980 г.г.- 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные процессы были и для других промышленно развитых стран. Решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.
-Возросшее значение сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой — большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства. Резкое увеличение спроса на продукцию сферы услуг во второй половине 60-х — начале 70-х годов стимулировало заметное удорожание: в промышленно развитых странах рост цен на услуги в 1,5-2 раза превышая рост цен на остальные товары.
-Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен, т.е. была развернута спираль «заработная плата — цены». В этом случае рост издержек зачастую приобретает характер цепной реакции и опасность для общества войти в «инфляционную спираль» очень велика
— Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60- годы среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70-е годы — более 12%.
На практике нелегко отличить один существующий тип инфляции от другого. Они тесно взаимодействуют, поэтому рост заработной платы, например, может выглядеть и как инфляция издержек.
Структурные факторы инфляции не только обусловливают ускорение роста цен, т.е. создают ситуацию «инфляции издержек», но и оказывают большое влияние на развитие «инфляции спроса». Противоречие между развитием производства и узким внутренним рынком стараются в этих странах устранить, с одной стороны, путем дефицитного финансирования (при помощи печатного станка), а с другой — привлечением в растущих объемах иностранных займов. В результате в таких крупнейших латиноамериканских странах, как Бразилия и Аргентина, возникли огромные внутренние и внешние долги.
Инфляция, возникнув, быстро распространяется на все отрасли. Это происходит потому, что они связаны между собой взаимными поставками. Поэтому удорожание какой-либо поставки ведет к увеличению цены выпускаемой продукции.
Инфляция считается опасной болезнью рыночной экономики не только потому, что она быстро распространяет поле своей разрушительной деятельности и самоуглубляется. Ее очень трудно устранить, даже если исчезают вызвавшие ее причины. Это связано с инертностью психологического настроя общества, который сформировался ранее. Пережившие инфляцию покупатели еще долго совершают покупки «на всякий случай». Адаптивные инфляционные ожидания сдерживают выход страны из инфляционных тисков, т.к. они вызывают ажиотажный спрос, а он поднимает планку товарных цен.
Необходимо отметить, что ни в одной экономически развитой стране во второй половине ХХ века полная занятость, свободный рынок или же стабильность цен в течение длительного времени не наблюдалась. Цены росли непрерывно, а с конца 60-х г.г. — даже в периоды экономических спадов и застоя, когда недогрузка производства могла доходить до значительных размеров. Такое явление получило название стагфляции, что означает инфляционные рост в условиях стагнации, застоя производства, экономического кризиса.
Именно такая ситуация сложилась с странах бывшего СССР, где инфляция в условиях командно-административной системы находилась в подавленном состоянии и проявлялась в дефицитах и прогрессирующем снижении качества продукции. Ситуация кардинально изменилась при переходе страны на рыночные рельсы и произошедшими в этой связи процессами. 2. Механизм формирования инфляции 2.1. Механизм формирования инфляции
Каждый тип инфляции имеет свои определяющие особенности формирования, кратко рассмотренные в предыдущей главе. Подробно рассматривается фактор, играющий большую роль в развитии инфляции, такой как скорость обращения денег.
История показывает, что количество денег — М растет по мере роста чистого продукта — NNP. Если в сравнении с довоенным уровнем М выросло в пять раз, то и NNP увеличился даже еще больше за то же время. И это не только история. Данные тенденции сохранились и в последующие четверть века, даже если мы не знаем, что является причиной, а что следствием, являются ли изменения М причиной изменений NNP или же наоборот.
Есть ли здесь связь? М — это величина, которую можно измерить в любой момент времени, так же как и любую другую статью баланса. NNP — движение денег (долларов) в течение года — можно измерить основываясь на отчетах о доходах, которые будут относиться к периоду между двумя датами.
Чтобы иметь возможность охарактеризовать отношения столь разнящихся между собой величин, введем некое понятие «Скорости обращения денег» в год, обозначенного буквой V.
Определение скорости обращения денег. Скоростью обращения денег, или вернее сказать, скоростью обращения дохода, называется число оборотов денежной массы в год, а каждый оборот обслуживает расходование доходов. Когда сумма денег оборачивается медленно до такой степени, что темп расходования денежного дохода низок, V будет мала. Когда в каждый момент оказывается, что люди держат у себя денег меньше по отношению к потоку NNP то и V будет высокой.
Величина V изменяется во времени и зависит от изменений финансовой системы, привычек, мнений и видов на будущие распределения М между различными видами организаций и классов людей с различными доходами. Однако эти изменения не всегда бывают слишком неожиданными, произвольными или совершенно непредвиденными. Для своевременного экономиста не будет большой проблемой установить путем тщательного анализа кривых инвестиций и сбережений (С + I+ G) зависимость между количеством денег и другими «Балансовыми» переменными, а с другой стороны — с различными величинами занятости: производства и дохода.
Для всех случаев действительна следующая формула, определяющая скорость обращения денег:
V? NNP / M? p1g1+p2g2 / M? Spg / M? PG / M
При этом подразумевается, что существует какая-то возможность выбора совокупного измерения дохода (NNP, GNP, NI и т.д.), скорость обращения которого мы и определяем. Р в данном случае обозначает средний уровень цен и изменяется вместе с индексом цен. Q- реальный национальный продукт, исчисляется не в текущих ден. единицах (текущих долларах), определяется статистическим путем при помощи пересчета NNP по индексу цен.
Уже имея понятие скорости обращения денег, можно преобразовать его в формулу, чтобы получить еще одну равнозначную формулу. Она называется «количественным уравнением обмена».
MV? PG
Из определения V следует, что левая часть уравнения тождественна NNP, то есть соответствует годовому уровню национального дохода или продукта. Исходя из данного определения P и Q, правая часть формулы представляет NNP.
Полезность данной формулы заключается в том, что на ее основе можно провести анализ, описывающий реальную экономическую жизнь, предугадать изменения скорости обращения денег. 2.3. Специфика и распространение инфляции в переходной экономике
Специфику распространения различных типов инфляции в переходной экономике удобно рассмотреть на примере анализа экономических условий и факторов инфляции развивающихся стран. По этим признакам их можно разделить на пять основных групп.
К первой группе относятся развивающиеся страны Латинской Америки — Аргентина, Бразилия, где отмечаются отсутствие экономического равновесия, хронический дефицит государственного бюджета, использование во внутренней политике механизма печатного станка и постоянно индексации всех фондов, а во внешнеэкономической сфере — систематическое понижение курсов национальных валют. Для этих стран характерна гиперинфляция, вызванная главным образом финансированием бюджетного дефицита и связанной с ним избыточной эмиссией денег, в результате чего происходит ежегодное обесценение денег в несколько тысяч процентов в год.
Ко второй группе относятся Колумбия, Эквадор, Венесуэла, Бирма, Иран, Египет, Сирия, Чили. В них также наблюдается отсутствие экономического равновесия, в фи политике отчетливо прослеживается упор на дефицитное финансирование и кредитную экспансию. Инфляция в этих странах держится в «галопирующих пределах» (среднегодовой прирост цен — 20-40%); проводится индексация, которая нередко носит частичный характер. Отмечается высокий уровень безработицы.
Страны третьей группы — Индия, Индонезия, Пакистан, Нигерия, Филиппины, Таиланд — характеризуются ограниченным экономическим равновесием и значительными поступлением иностранной валюты от экспорта. Инфляция держится в пределах 5-20%, применяется частичная индексация доходов. Велика безработица, в т.ч. и скрытая.
Страны четвертой группы — Сингапур, Малайзия, Южная Корея, ОАЭ, Катар, Саудовская Аравия, Бахрейн — имеют достаточную степень экономичного равновесия. Инфляция здесь держится в «ползучих формах» (1-5%), введен строгий контроль за ростом цен. Экономика функционирует в условиях развитого рынка. Важную роль в качестве антиинфляционного эффекта играют экспорт и приток иностранной валюты. Безработица сохраняется на умеренном уровне.
К пятой группе относятся бывшие социалистические страны, приравненные к развивающемуся миру (Китай, Польша, Вьетнам и др.) Ситуация в этих странах, включая и положение с инфляцией, органично связана с переходом от командно-административной системы к рыночной экономике.
Среди факторов гиперинфляции в этих странах, как и в странах первой группы, выдвигаются, во-первых, проблема финансирования на базе хронического дефицита государственного бюджета, через который проявляется большинство денежных и неденежных факторов инфляции; во-вторых, структурные факторы (например, важной причиной гиперинфляции в Бразилии и Аргентине был чрезвычайный рост инвестиций в тяжелую промышленность, не приносящий быстрой отдачи); в-третьих, диспропорциональность между более ускоренным ростом цен на промышленную по сравнению с ценами на сельскохозяйственную продукцию. 3. Последствия и методы борьбы с инфляцией 3.1 современные темпы протекания инфляции в мировой экономике и ее последствия
В качестве основных последствий инфляции можно выделить два. Первое – значительное перераспределение доходов в обществе в пользу ряда хозяйственных звеньев и лиц, например предприятий-монополистов (нефтегазовых, энергетических, железнодорожных), финансовых структур (кредитные организации), звеньев теневой экономики, которые в эти периоды еще больше не доплачивают налоги в госбюджет. Второе значительное последствие заключается в том, что разрушаются нормальные социально-экономические отношения. Нарастает «бегство от денег», национальные денежные знаки теряют силу, перестают выполнять свои функции, вытесняются твердой иностранной валютой. Товарообменные процессы дезорганизуются, развивается бартер, нарушаются хозяйственные связи, вызывая спад производства, банкротства, депрессию; усиливаются финансовые спекуляции, мошенничество, общественно-политические беспорядки.
Даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Одно из главных больных мест инфляции — это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются. Итак, проявлением инфляции является повышение цен, но рост цен связанный с вышеупомянутым дисбалансом между спросом и предложением — это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Подстегивать рост цен могут и конкретные экономические обстоятельства.
Как показывает опыт нашей, а также других стран, переход на рыночные отношения сопровождается быстрым ростом цен, усилением действия инфляционных факторов. Очень важно правильно оценить, является ли сам переход на рыночные отношения причиной углубления инфляции или при этих отношениях накопленный ранее инфляционный потенциал получает свое реальное выражение.
Очевидно, что в условиях рыночных отношений возможности искусственного сдерживания инфляции резко сокращаются. Вместе с тем непоследовательность в принятии решений по переходу к рынку, непродуманность некоторых шагов усугубляют имеющиеся трудности, усиливают инфляционные процессы.
Современная инфляция носит не локальный характер, как раньше, а повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас — хронический; современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов.
Темпы возникновения и протекания инфляции и инфляционных процессов в России при переходе к рыночной экономике является показательным в этом вопросе, но имеет свои особенности.
Множество причин инфляции отмечается практически во всех странах. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономический условий. Так, сразу после второй мировой войны в Западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом многих товаров.
В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение «цена — заработная плата», перенос инфляции из других стран и некоторые другие факторы.
Для России, наряду с общими закономерностями, важнейшей причиной инфляции в последние годы можно считать уникальную диспропорциональность в экономике, возникшую как следствие командно-административной системы. Советской экономике были присущи длительное развитие в режиме военного времени (норма накопления, по некоторым оценкам, достигла 1/2 национального дохода против 15-20% в странах Запада), чрезмерная доля военных расходов в ВНП, высока степень монополизации производства, распределения и денежно-кредитной системы, низкий удельный вес заработной платы в национальном доходе и другие особенности.
Чтобы лучше понять причины и специфику инфляции необходимо рассмотреть особенности системы планового ценообразования. Такая система, означающая централизованное установление государственных фиксированных цен на большинство видов продукции и услуг, являлась неотъемлемой частью планового хозяйства. Не без основания считалось, что основной функцией плановой цены является планово-учетная функция. По мере продвижения продукта от производителя к потребителю в цене производится последовательный учет добавляемых к каждой стадии затрат и соответственно прибыли на эти затраты. Государственные цены являлись плановыми нормативами затрат и дохода в народном хозяйстве. Себестоимость продукции рассматривалась как база цены и занимала в структуре затрат 85%. Поскольку цены служили прежде всего средством покрытия и учета затрат, а спрос, как правило, не влиял на уровень цены, то такое ценообразование стали называть затратным. Разумеется, цены, построенные по затратному принципу и неподвижные в течение нескольких лет, не могли служить индикатором соотношения спроса и предложения на продукт, не могли показывать производителю динамику потребительских предпочтений.
Цены в России в течение последних десятилетия повышались. Общий из уровень в государственной и кооперативной торговле с 1928 г. по 1940 г. вырос в 6,5 раза. К 1997 году, моменту реформы цен и зарплаты, система пришла к троекратному удорожанию против довоенного. А зарплата увеличилась на 45,8% В то же время 25 млрд. руб. у населения изымали практически обязательные тогда госзаймы. Это было базой для некоторого последующего понижения цен.
Командная система, устанавливая твердые ставки заработной платы, должна иметь и фиксированные цены на основные потребительские товары. Цена подобной экономической политики — подавленная инфляция, которая проявляется в виде низкого качества товаров, вечном дефиците и в виде очередей.
Ценообразование на рынке товаров и услуг в командной экономике можно графически проанализировать на рис. 1.
Равновесная цена, определяемая соотношением спроса и предложения в точке С, равна уровню PC. Государство устанавливает постоянные цены (PKL), при которых объем предложения товарной массы OQK, а объем спроса OQL.
Рис.1.
В результате QKQL=KL — это хронический дефицит товарной массы, запрограммированный низкими стабильными ценами. Дефицит — неизбежное следствие так называемых стабильных цен.
Итак, внешне благополучное, сбалансированное и стабильное социалистическое хозяйство (низкие цены, отсутствие безработных, гарантированные заработки) скрывают за своим фасадом подавленную инфляцию и подавленную безработицу. Рано или поздно, но эти процессы должны были выйти наружу и принять открытую форму.
Действие рыночного механизма хозяйствования возможно лишь при наличии свободных цен, выступающих индикатором соотношения спроса и предложения, и благодаря этому — ориентиром для субъектов рыночной экономики: домашних хозяйств и фирм. Свобода экономического поведения субъекта, в том числе в области ценообразования, является основой действия законов рынка. Поэтому ключевым моментом экономических реформ по переходу к рыночным отношениям является реформа государственного ценообразования или либерализации цен. Отсюда следует, что переход к рыночному механизму хозяйства, где спрос определяет через уровень цены размеры производства, объективно потребовал реформировать всю систему цен.
Чтобы лучше понять специфику российской инфляции необходимо кратко рассмотреть реформу цен в России.
Реформа цен в России являлся одной из задач правительственной программы 1991года, однако проводилась реформа без достаточного учета перспективных шагов и грядущих изменений, вызванных ею, часть мероприятий была не достаточно обдуманна, и, в связи с этим, данный процесс в значительной степени вышел из под контроля. Первоначально ставка делалась на постепенное изменение производства и цен под контролем государства. Цены производителей были скорректированы в январе, а розничные цены изменились только в апреле. В среднем цены возросли на 60%. Тем самым прибыли росли и не облагались налогом, а на бюджет легла огромная нагрузка роста субсидий и компенсаций. Вслед за повышением цен был снижен налог на прибыль предприятий, что позволило им увеличить выплаты заработной платы. В результате в 1991 г. Розничные цены выросли на 142%, а оптовые цены в промышленности на 236%. При этом объем производства снизился на 11%, а в целом за период с 1989 г. — на 17%. Результатом этого стало разбалансирование товарного рынка и развитие тотального дефицита, усугубленного инфляционными ожиданиями. Одновременно возрастал бюджетный дефицит (31% ВВП), покрытый за счет эмиссии. Образовался огромный денежный навес, готовый захлестнуть нарождавшийся рынок. Реализация данной политики осложнялась значительными трудностями. Политический кризис 1991 г. Еще более осложнил ситуацию и привел к отказу от концепции постепенной реформы. 2 января 1992г. Было отпущено 80% оптовых и 90% розничных потребительских цен. Исключение составили товары первой необходимости и особо важные материальные ресурсы. Однако, оставаясь под контролем государства, эти цены возросли в 3-5 раз. Практически на все остальные потребительские товары цены были отпущены в марте, а в мае резко (в 6 раз) были подняты цены на нефть. Снятие контроля за ценами сопровождалось либерализацией внешнеторговых операций и обменного курса рубля. Либерализация цен вызвала почти пятикратное увеличение розничных цен за первые три месяца 1992 г. по сравнению с декабрем 1991г., а оптовые цены уже за первые 2 месяца возросли почти в три раза. Первоначальные рост цен после их либерализации в России оказался выше, чем в других восточноевропейских странах, проводящих реформу. (табл.1).
Табл.1. Страна, год Рост цен, % Страна, год Рост цен, % Россия (1992) 2501 Венгрия (1991) 33 Болгария (1991) 457 Польша (1990) 249 Чехословакия (1991) 54 Румыния (1991) 252
Рост цен в промышленности оказался очень неравномерным. В оборонной промышленности либерализация цен стала наиболее ощутимой, т.к. она лишила отрасль традиционно привилегированного доступа к материальным ресурсам.
В то время как цены возросли объем денежной массы у населения увеличился в первые месяцы после либерализации лишь на 25%. Тем самым избыточная денежная масса была ликвидирована уже в начале реформы. 3.2 Основные подходы антиинфляционной политики
Опыт многих стран показал, что длительное функционирование централизованного планирования, как правило, приводит к нарушению сбалансированности материальных и денежных потоков. Непоследовательность в принятии решений по переходу к рынку, непродуманность некоторых шагов усугубляют имеющиеся трудности, усиливают инфляционные процессы.
Анализируя темпы и причины возникновения инфляции можно выявить основные методы борьбы с этим явлением. Основными методами борьбы с инфляцией должны стать активная бюджетная политика, программы государственных капитальных вложений с одной стороны, денежно-кредитное регулирование с другой и «политика цен и доходов» с третьей. Эти важнейшие макрорегуляторы инфляции государство применяет в условиях современной рыночной экономики.
Политика доходов регулируется на государственном уровне путем сдерживания величины инфляции издержек. В развитой рыночной экономике правительство избегает прямого регулирования уровня заработной платы. Оно использует косвенные методы виде «социального партнерства» — поиска компромиссных соглашений работодателей с профсоюзами.
Государство ограничивает монополистическую деятельность в области ценообразования. В этом случае правительство берет под контроль монополистическое «вздутие» цен.
Регулирование ценовой динамики становится эффективным благодаря соответствующей денежной политике Центрального банка. При этом применяются такие способы регулирования предложения денег как операции на открытом рынке. Чтобы увеличить предложение денег, Центральный банк покупает у остальных банков государственные ценные бумаги (облигации и векселя казначейства). Для уменьшения предложения денег Центральный банк продает такие бумаги, изымая тем самым деньги из экономики.
Используется также способ изменения ставки банковского процента. Если такая ставка уменьшается (кредит дешевеет), то предложение денег возрастает. Когда ставка процента возрастает (кредит дорожает), то предложение денег сокращается.
Способ изменения нормы обязательных резервов заключается в том, что все банки обязаны держать определенную долю депозитов ( от 3 до 18%) в качестве резерва в Центральном банке. При увеличении нормы резервов банки уменьшают объем кредитования клиентов. При снижении этой нормы банки расширяют предложение денег. Такое регулирование нормы обязательных резервов является самым мощным инструментом воздействия на денежное обращение. Заключение
Из анализа всех рассмотренных факторов можно сделать выводы о том, что многие субъекты макроэкономики экономически заинтересованы в нарушении сбалансированности денежного обращения. В современной рыночной экономике инфляционный рост цен полностью неистребим, поскольку невозможно искоренить такие глубокие причины этого явления, как значительная монополизация экономики, структурные кризисы, вызываемые НТР и другими причинами; военно-промышленный комплекс; долгосрочные инвестиции; локальные войны; государственный бюджетный дефицит и т.д.
Целью антиинфляционной политики государства должно быть наибольшее ограничение действия факторов, вызывающих нестабильность денежного обращения на стороне и денежного предложения и спроса. Активно использовать важнейшие макрорегуляторы инфляции – проводить в жизнь политику доходов, ограничивать монополистическую деятельность, эффктивно регулировать ценовую динамику посредством денежной политики Центробанка. Сдерживать проявления в обществе т.н. «инфляционных ожиданий».
Сочетание этих методов с учетом конкретных условий позволит сделать инфляцию управляемой, а уровень ее умеренным, Список литературы
Борисов Е.Ф. Экономическая теория. М.: Проспект, 2007
Куликов Л.М. Экономическая теория. М.: Проспект, 2005
Красавина Л.Н. Инфляция в условиях современного капитализма. М.: Финансы, 1999
Макроэкономика ( Часть II ) Учебно-методическое пособие ГАСБУ Москва 2004г
Булатов А.С. Экономика. М.: Бек. 1996. Гл. 14
Лившиц А. Я. Введение в рыночную экономику. М., 2001. Гл. 7, 8.
Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита. М.: Банки и биржи. 2005
Белоусовы. Инфляция: факторы, механизм, стратегия преодоления //Экономист: 1996г, №4
Правительство Российской Федерации. Постановление от 18 января 1993 г. №23 “О дальнейших мерах по государственному регулированию инфляционных процессов и частичном изменении постановления Правительства РФ от 31.01.92 №1041 “О государственном регулировании цен на отдельные виды продукции и товаров” (в ред. Постановления Правительства РФ от 26.06.95 №600).
Государственный комитет по статистике. Постановление от 29 июня 1995 г. № 79 “Об утверждении “Положения о порядке наблюдения за изменение цен и тарифов на товары и услуги, определение индекса потребительских цен”.
Современная инфляция: истоки, причины, противоречия. М.: Мысль, 1980.
Газета «Коммерсант-daily», 2006: 1 октября, С 2.
Медведев А.В. Пути финансовой стабилизации. //Деньги и кредит:1996, N 7, С.50.
Президент Российской Федерации. Указ от 3 июня 1993г. “О некоторых мерах по сдерживанию инфляции”.
Инфляция: причины и закономерности Вопр. экономики. 1992. № 2.
Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 1997 год." //Деньги и кредит: 1996, N 12, С.3.
Журнал «Деньги», 1998: 14 сентября, С.16.
Маконнелл К, Брю С. Экономикс. М.: Республика, 1993. Т. 1, 2.
Никитин С. Инфляция и возможности ее преодоления.//Экономист: 1995, №8.
Приложение
Потребительские индексы в России и странах СНГ 1990-1995 гг,
Таблица 1 Страны 1990 г. 1991 г. 1992 г. 1993 г. 1994 г.
1995 г.
янв.-ноябрь янв.1991 — ноябрь 1995 г.г.
Индексы потребительских цен к предыдущему году, раз
Латвия
Эстония
Литва
Киргизстан
Узбекистан
Молдавия
Россия
Таджикистан
Азербайджан
Казахстан
Украина
Белоруссия
Армения
Туркменистан
Грузия
1,105
1,231
1,084
1,030
1,031
1,042
1,048
1,044
1,078
1,042
1,056
1,045
1,103
1,046
1.048
3,62
3,36
5,83
2,11
2,13
2,10
2,68
1,93
3,30
1,94
1,87
1,96
1,94
2,01
2,23
10,6
10,4
12,6
17,5
4,7
23,0
26,1
12,9
16,7
30,6
22,2
16,5
19,5
11,6
15,6
1,35
1,36
2,89
14,7
16,1
28,1
9,4
74,3
13,9
22,7
66,6
21,0
110,2
109,3
75,9
1,26
1,42
1,45
1,87
10,36
2,05
3,15
1,01
18,87
12,57
5,01
20,57
18,63
14,28
65,95
1,19(1)
1,26
1,32
1,28
1,94(2)
1,20
2,24
12,04(1)
1,76
1,55
2,69
3,31
1.23
3,81(3)
1,46(1)
77,4
84,9
335,8
1288,5
3200,3
3329,1
4658,4
22531,7
25583,0
26296,1
37338,9
46294,3
95325,3
137881,0
254085,6
Среднемесячные темпы прироста потребительских цен в России и странах СНГ 1990-1995 гг.
Продолжение таблицы 1 Страны 1990 г. 1991 г. 1992 г. 1993 г. 1994 г.
1995 г.
янв.-ноябрь янв.1991 — ноябрь 1995 г.г.
Среднемесячные темпы прироста потребительских цен, %
Молдавия
Латвия
Армения
Эстония
Киргизстан
Литва
Грузия
Казахстан
Азербайджан
Узбекистан
Россия
Украина
Белоруссия
Таджикистан
Туркменистан
1,3
0,8
0,8
1,7
0,2
0,7
0,4
0,3
0,6
0,3
0,4
0,5
0,4
0,4
0,4
6,4
11,3
5,7
10,6
6,4
14,0
6,9
5,7
10,5
6,5
8,6
5,4
5,8
5,7
6,0
29,9
21,7
28,1
21,6
26,9
23,5
25,8
33,0
26,5
13,7
31,2
29,5
26,3
23,7
22,6
32,0
2,5
48,0
2,6
25,1
9,2
43,4
29,7
24,6
26,1
20,6
41,9
28,9
43,2
47,9
6,1
2,0
27,6
2,9
5,4
3,1
41,8
23,5
27,7
21,5
10,0
14,4
28,7
0,1
24,8
1,7(1)
1,7
1,9
2,1
2,2
2,6
3,8(1)
4.1
5,3
6,8(2)
7,6
9,4
11,5
28,2(1)
30,6(3)
14,7
7,8
21,4
7,8
12,9
10,4
23,9
18,8
18,8
15,2
15,4
19,5
20,0
18,9
25,0
Для подготовки данной работы были использованы материалы с сайта referat.ru/