Банковские переводы на счета Министерства финансов и Национального банка Республики
Беларусь
Банковские переводы на счета Министерства финансов
Республики Беларусь, осуществляются на основании поручений клиентов через счета
Национального банка Республики Беларусь, открытые в ОАО “Белвнешэкономбанк”, в
разрезе видов валют.
Для осуществления перевода
учреждение банка направляет в банк по системе “Клиент-Банк” платежное
поручение с набранными латинскими символами в формате МТ-100 с отметкой “VEB” в
первых позициях поля 20.
Работник отдела СВИФТ проверяет документ в виде электронного
файла, поступившего от учреждения банка по системе “Клиент – банк” на предмет
правильного заполнения формата МТ –100 и передает в отдел по учету счетов
“Лоро” для исполнения. При этом учреждению банка по системе “Клиент – банк”
поступает сообщение: “Принято банком”.
В случае, если при проверке в платежном поручении обнаружены
ошибки, учреждению банка по системе “Клиент – банк” направляется сообщение: “Принято
– отказано в исполнении” с обязательным указанием причины отказа.
Работник отдела счетов “Лоро” распечатывает платежное
поручение, проверят МТ-100 на предмет
заполнения всех реквизитов необходимых
для осуществления банковского перевода согласно инструкции.
В случае неправильного
заполнения платежного поручения в формате МТ-100, работник отдела счетов
“Лоро” по системе “Клиент – банк” направляет учреждению банка сообщение об
отказе в исполнении банковского перевода: “Отказано в исполнении” с обязательным указанием причины отказа.
В случае перечисления
иностранной валюты для последующего зачисления на счет финансовых органов
эквивалента в белорусских рублях, в 59 поле указывается счет финансового
органа, куда будут перечисляться белорусские рубли, с указанием банка и МФО
банка, в котором обслуживается данный финансовый орган.
В поле 70 необходимо
дополнительно указывать сумму рублевого эквивалента валютных средств по
официальному курсу Национального Банка
Республики Беларусь на дату списания средств со счета клиента, дату списания
средств со счета клиента.
После проверки правильности заполнения всех полей, работник
отдела счетов “Лоро” проверяет сальдо субкорреспондентского счета учреждения
банка отправившего перевод. При наличии необходимых средств на
субкорреспондентском счете учреждения банка, ответственным исполнителем отдела
проставляется на электронном документе корреспонденция счетов и на сумму
платежа осуществляются бухгалтерские проводки.
После совершения бухгалтерской проводки, на платежном документе проставляется штамп и
подпись ответственного исполнителя отдела счетов “Лоро” и передается сообщение учреждению банка об
исполнении перевода “Проведено банком”. Платежное поручение в формате
МТ-100 переходит в состояние “Проведено” и автоматически передается в отдел СВИФТ для формирования в пачки и
передачи по электронному каналу связи “Pienet” в ОАО “Белвнешэкономбанк”.
При исполнении банковского перевода по поручению клиента ОПЕРУ
центрального аппарата банка, до момента оформления платежного поручения в
формате МТ – 100, работник ОПЕРУ представляет платежное поручение клиента в
отдел по учету счетов “Ностро” для подтверждения сальдо счета в ОАО “Белвнешэкономбанк” и для дальнейшего
исполнения платежа передает документ по
электронному каналу в отдел СВИФТ.
При подготовке этой работы были использованы материалы с сайта
http://www.studentu.ru