Теория управления финансами не представляет собой сверхсложную теорию, а является сборником правил, основанных на положениях здравого смысла. Рассмотрим основные принципы этой теории, применение их поможет достичь стабильных успехов: 1) в каждой торговой сделке необходимо рисковать только незначительной частью своего капитала, желательно не более чем 2% от общего объема инвестиций; 2) ограничивать размер максимального риска по всему инвестиционному портфелю уровнем 20%; 3) поддерживать соотношение потенциальной прибыли к возможным убыткам на минимальном уровне 2: 1. Другими словами, если есть риск потерять один пункт в каждой торговле, то возможный размер прибыли должен быть не менее 2 пунктов. Эта система повысит шансы восстановить размер инвестиции после возможного падения; 4) реалистично оценивать уровень риска по каждому торговому биржевому контракту 5) оценивать степень волатильности ценных бумаг, т. е. по акциям или фьючерсным контрактам с большой амплитудой колебаний цен уменьшать размер контракта. То же относится и к акциям, которые постоянно меняют степень своих колебаний в зависимости от состояния рынка; 6) необходимо понимать взаимозависимость различных финансовых инструментов; 7) ограничивать количество краткосрочных позиций. Если краткосрочные контракты оказались прибыльными следует закрыть часть этих позиций. Это правило особенно важно для внутридневной торговой стратегии. Для краткосрочной торговли характерно чередование падений и взлетов рынка в определенном интервале, поэтому сильное движение рынка в одну сторону чаще всего сменяется движением в противоположную сторону; 8) чем активнее ведется биржевая торговля, тем меньшая степень риска по каждой отдельной операции будет позволительна; 9) для ведения биржевых операций и соблюдения пропорции риска необходимо достаточное количество средств;10) никогда не добавлять денежных средств, усредняя при этом цену убыточных позиций;1 1) избегать строительства финансовых пирамид как в принципе, так и по отдельным торговым операциям. В данном случае имеется в виду увеличение объема прибыльных позиций;1 2) если торговая позиция оказалась удачной и стала приносить прибыль, необходимо настроиться на своевременный выход с рынка;1 3) понимать суть финансовых инструментов, с которыми происходит процесс торговли. В особенности это относится к деривативам (в том числе по фьючерсным контрактам, опционам);1 4) показатель максимально возможных убытков по инвестиционному портфелю на уровне не выше 20 – 25. %Если убытки портфеля превысят этот уровень, станет значительно сложнее, если только вообще возможно, компенсировать убытки;1 5) прекратить торговлю и переосмыслить поведение рынка, если была понесена череда убытков. Основные положения сводятся к пониманию уровня риска при инвестировании средств, соблюдению принципа рисковать только незначительной частью своих средств и вовремя фиксировать образовавшуюся прибыль на разумном уровне.