Трейдинг валютного рынка

Основные экономические законы трейдинга на валютном рынке

Трейдинг на валютном рынке базируется на нескольких экономических законах:

• закон цены,
• законы спроса и предложения,
• закон конкуренции,
• закон денежного обращения.

Рассмотрим закон цены. На валютных рынках цена является языком рынка, основной организующей силой и индикатором ситуации.

Ценой называется фундаментальная экономическая категория – количество денег, за которое покупатель готов приобрести, а продавец согласен продать единицу товара.

Специфика валютного рынка отражается в том, что в качестве цен выступают валютные котировки.

Валютной котировкой называют цену денежных единиц одной страны, выраженную в денежных единицах другой страны.

Каждая валютообменная сделка задействует две валюты, одна из которых (записывается первой в паре) называется базовой (выступает в роли товара, который продается или покупается), а вторая – валютой котировки (играет роль денег в сделке). В зависимости от того, какая валюта играет какую роль, различают три вида котировок:

• прямая котировка служит выражением количества национальной валюты за единицу иностранной. К прямым котировкам относится привычный неспециалистам курс доллара, выраженный в рублях. Исторически сложилось, что на валютном рынке национальные валюты сравнивают с долларом США: например, USD/JPY (курс доллара в японских иенах),
• обратная (или косвенная) котировка выражает количество иностранной валюты, которую уплачивают за единицу национальной – к примеру, GBP/USD (сколько долларов США стоит один британский фунт стерлингов),
• кросс-курс – курс обмена валют без участия долларов США – например, курс украинской гривны к российскому рублю.

В условиях онлайн-трейдинга на валютных рынках перед трейдером в котировочном окне представляются две цены – цену заявок на покупку (bid) и на продажу (ask).

Между ценой спроса и ценой предложения есть расхождение – спред. Размер спреда зависит от конкретной торгуемой пары валют и состояния (стабильности) рынка.

Таким образом, на рынке валют действуют законы спроса и предложения, позволяющие формировать свободные рыночные цены.

Спросом называют желание покупателей приобрести товар (валюту), подкрепленное финансовой возможностью.

Предложением называют готовность продавца продать имеющийся товар (валюту) по определенной цене.

Кроме ценовых факторов, на спрос и предложение валюты влияют неценовые факторы:

• экономические,
• психологические,
• политические,
• природно-климатические,
• национальные и др.

Закон конкуренции на валютном рынке основывается на том, что прибыль не берется из ниоткуда: если кто-то ее получает, значит, кто-то другой несет убытки. Возникает ситуация конфликта интересов, выражающаяся в столкновении участников валютного рынка. Каждый участник стремится извлечь выгоду, используя при этом все доступные средства и инструменты. Постоянен спор между покупателями и продавцами: покупатели хотят заплатить поменьше, а продавцы – получить побольше. Кроме того, на валютном рынке активно действуют посредники, которые заинтересованы получить большую комиссию – в то время как их клиенты хотят, чтобы комиссия была маленькой.

Закон денежного обращения обеспечивает определение количества денег, необходимых для выполнения функций средства платежа и средства обращения.

Психология трейдинга на валютном рынке

Опытные трейдеры утверждают: «Успешная торговля на 90% состоит из эмоций и психологии и на 10% из техники». Действительно, методики технического анализа в равной степени доступны всем людям. Автоматизация позволяет получать результаты, даже не прибегая к собственным вычислениям. При этом одни участники рынка получают огромные прибыли, а другие – теряют деньги.

Многие частные инвесторы сталкиваются со следующей проблемой: на демо-счете стабильно демонстрируют высокую доходность, но как только дело доходит до реальных денег, эффективность резко снижается. В какой-то степени это объясняют мошенническими действиями со стороны посредников (как в некоторых казино – дают человеку выиграть, чтобы он увеличил ставки, а потом отбирают все), но не последнюю роль играет психология. Основные сложности, с которыми сталкиваются трейдеры:

• страх потерять деньги. На демо-счете этот страх отсутствует, что позволяет человеку спокойно фиксировать убытки. На реальном счете это сложно сделать психологически, что приводит только к увеличению убытков,
• неуверенность в своей торговой системе. Очень часто человек отходит от системы. Иногда такие «отходы» позволяют разово получить прибыль, что укрепляет его во мнении о погрешностях системы. В большинстве же случаев – особенно для неопытных трейдеров – непоследовательность, поступки вне «правил» приводят только к убыткам,
• проблема «азарта игрока». Человеку сложно выжидать. Даже когда он понимает, что сейчас нет ярко выраженного тренда, надо подождать какой-то определенности – он хочет действовать, а не просто сидеть. В результате открываются позиции, впоследствии оказывающиеся убыточными,
• неуверенность в себе. О необходимости быть уверенным в себе, в успехе своих проектов и начинаний, пишут все психологи. Психология трейдинга не является исключением,
• жадность. Люди хотят получить «все и сразу», вместо того, чтобы развиваться постепенно, динамически накапливая опыт, расширяя собственные торговые возможности. Точно так же, как нельзя прийти в тренажерный зал и без подготовки поднять штангу на 200 кг, нельзя одномоментно начинать торговлю на крупные суммы на валютных рынках.