РОССИЙСКАЯФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВООБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
ФЕДЕРАЛЬНОЕАГЕНСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ
ГОСУДАРСТВЕННОЕОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГОПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«ТЮМЕНСКИЙГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
ИНСТИТУТДИСТАНЦИОННОГО ОБРАЗОВАНИЯСПЕЦИАЛЬНОСТЬ«Финансы кредит»
Контрольнаяработа
Подисциплине: Автоматизированные системы в бюджетных организациях
Выполнил:
Студент 4 курса
Цечоева Фатима Иссаевна
Тюмень, 2009
Задача 1
К концу года надозаплатить взнос в размере 40 тыс. руб. Сколько нужно откладывать ежемесячно под3,2% в месяц?
Решение
Срок, лет = 1; Ставка,месячная = 3,2%; БС = — 40 тыс. руб.;
Общее число месяцевначисления процентов (КПЕР) = 12;
ПЛТ(CF) -?
/>
ПЛТ(3,2%;12,0;-40)=2,7868тыс. руб.
Задача 2
Определить эффективностьинвестиции размером 200 млн. руб. по NPV, если ожидаемые ежемесячные доходы за первые пять месяцев составят: 20,40, 50, 80 и 100 млн. руб. Издержки привлечения капитала составляют 13,5 %годовых
/>
/>
ЧПС(13,5%;20;40;50;80;100)-200=15,8333млн. руб.
Задача 3
Рассчитайте процентнуюставку для 3-летнего займа размером 15 тыс. руб. с ежеквартальным погашением по1,5 тыс. руб.
Решение
ПЛТ = -1,5
БС = 15
КПЕР = 3*4=12
СТАВКА-?
СТАВКА(12;-1,5;15)=3%
Годовая процентная ставкаравна 3% * 4= 12%.Процент на вклад должен быть не меньше этой величины.
Задача 4
За счет ежегодныхотчислений в течении 6 лет был сформирован фонд в 5000 тыс. руб. Определите,какой доход приносили вложения владельцу за 5 и 6 год, если годовая ставкасоставляла 17,5%
Решение
Ставка, годовая 17,5%
БС = 5000
ПРПЛТ-?
Определим доход за 5 лет:ПРПЛТ(17,5%;5;6;5000)=485,9267 руб.
Доход за 6 лет:ПРПЛТ(17,5%;6;6;;5000)=664,8110 руб.
Задача 5
Какую сумму вы должныбудете выплатить, ежеквартально, в течение пяти лет, погашая заем размером200000 руб., взятый под 15% годовых?
Решение
Срок, лет = 5;
Ставка, годовая = 15%;
Ставка, квартальная =15%/4=3,75%;
БС = — 200000 руб.;
Число периодов начисленияпроцентов (КПЕР) = 5*4=20;
ПЛТ(CF) -?
/>
1,0375^20=2,0882
ПЛТ(3,75%;20,0;-200000)=руб.
Задача 6
Как долго долженпролежать вклад 20000 руб. под 30% годовых с ежемесячным начислением, чтобы насчете оказалось 30000 руб?
ПС = -20000
БС = 30000
Ставка, годовая = 30%
Ставка, месячная =30%/12=2,5%
КПЕР-?
КПЕР(30%/12;;-20000;30000)/12=1,37(мес)
Задача 7
/>
Вам предлагают дваварианта оплаты за торговую площадь: заплатить сразу 600000 руб. или вносить по110000 руб. в конце каждого следующего месяца в течении полугода. Вы могли быобеспечить вложениями 9,7% годовых. Какой вариант предпочтительнее?
2 вариантпредпочтительнее
Задача 8
Проект стоимостью 9 млн.руб. будет в течение следующих 3 лет приносить доходы: 4,4 3,9 и 5,9 млн. руб.,а на 4 год предполагается убыток в 1,6 млн. руб. Оцените целесообразностьпринятия проекта, если рыночная норма процента 13%
/>
/>
ЧПС(13%;4,4;3,9;5,9;-1,6)-9=1,0558млн. руб.
Проект эффективен, онокупится за 4 года
Задача 9
Рассчитайте таблицуравномерного погашения займа размером 50000 руб., выданного на один год под 15%годовых, при ежемесячном начислении процентов.
/>
ПЛТ(15%/12;12;-50000)=4512,92руб. Ежемесячная выплата
ПЛТ(15%;1;-50000)=57500руб. Выплата за 1 год
Задача 10
Какую сумму нужноежемесячно вносить на счет, чтобы через 3 года получить 10 млн. руб. припроцентной годовой ставке 18,6%
Решение
Срок, лет =3
БС = -10 млн. руб.
Ставка, годовая = 18,6%или 0,186
Ставка, месячная=18,6%/12=1,55% или 0,0155
Число месяцев начисленияпроцентов(КПЕР)=3*12=36
ПЛТ-?
/>
1,0155^36=1,739712
ПЛТ(18,6%;36;0;-10)=-0,209541млн.руб.