23109.doc ПРОСПЕКТ ЕМІСІЇ ОБЛІГАЦІЙВІДКРИТОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК “ХРЕЩАТИК”(П’ЯТА ЕМІСІЯ) І. ІНФОРМАЦІЯ ПРО ЕМІТЕНТАНайменування Емітента: Повне: Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк “Хрещатик” я Open joint-stock company Commercial Bank “Khreschatyk” Скорочене: ВАТ КБ “Хрещатик” ОАО КБ “Крещатик” Commercial bank “Khreschatyk”Місце знаходження, інформація про засоби зв’язку:Адреса: 01001, Київ, вул. Хрещатик, 8-а; тел/факс: (044) 490-52-30; Е-mail: Bank@XBANK.com.ua; S.W.I.F.T.:KHRCUAUК; TELEX: 631349 ZGODA UX; REUTERS: KRES; http.www.xcitybank.com.ua. ^ Дата заснування, зміни організаційно-правової форми, назви емітента: Банк створений відповідно до рішення Установчих зборів (протокол № 1 від 04.01.93) у вигляді товариства з обмеженою відповідальністю як Комерційний Банк сприяння розвитку підприємництва „Згода” і зареєстрований Національним банком України 19.05.93 за № 172. Зміни назви емітента: 12.08.1998 – Комерційний банк сприяння розвитку міського господарства та підприємництва „Хрещатик”;18.10.2000 – Комерційний банк «Хрещатик»;25.10.2001 – Товариство з обмеженою відповідальністю Комерційний банк «Хрещатик»;26.12.2001 – Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк «Хрещатик».Рішення про перетворення Банку з товариства з обмеженою відповідальністю у відкрите акціонерне товариство прийняте загальними Зборами учасників Банку 10 серпня 2001 року (протокол № 2). Нова редакція Статуту Банку, пов’язана з перетворенням банку у відкрите акціонерне товариство, затверджена установчими зборами ВАТ КБ «Хрещатик» 26.10.2000 р. і зареєстрована Національним банком України 26.12.01. Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк “Хрещатик” є правонаступником усіх прав та зобов’язань Товариства з обмеженою відповідальністю Комерційний банк “Хрещатик”.Предмет та мета діяльності: Предметом діяльності Банку є надання банківських послуг, метою — отримання прибутку.^ Перелік засновників ВАТ КБ «Хрещатик» (за станом на дату прийняття рішення про розміщення облігацій): Головне фінансове управління виконавчого органу Київської міської ради (КМДА), Закрите акціонерне товариство "Укрфінком", Відкрите акціонерне товариство "Київспецтранс", Комунальне підприємство електромереж зовнішнього освітлення м. Києва "Київміськсвітло", Комунальне підприємство по ремонту і утриманню мостів і шляхів м. Києва "Київавтошляхміст”, Комунальне підприємство “Фармація”, Комунальне підприємство Київське міське бюро технічної інвентаризації та реєстрації права власності на об’єкти нерухомого майна, Відкрите акціонерне товариство “Український науково-інженерний центр медичної техніки та промислових технологій “Техномед Україна”, Державне підприємство Міністерства оборони України “Центральний проектний інститут”, Гриджук Д.М., Горбунов А.І., Іваненко А.Г., Матухно М.С., Пилипишин В.П., Поживотько О.М., Ратушнюк О.Я., Степанюк А.П.Структура управління: Органами управління Банку є:Загальні збори акціонерів;Спостережна Рада; Правління.Органом контролю Банку є Ревізійна комісія.^ Загальні збори акціонерів є вищим органом управління Банку. У Загальних зборах акціонерів Банку мають право брати участь усі акціонери, незалежно від кількості та виду акцій, власниками яких вони є. Загальні збори акціонерів мають право приймати рішення з усіх питань діяльності Банку.^ До виключної компетенції Загальних зборів акціонерів Банку належить прийняття рішень з питань: затвердження основних напрямів діяльності Банку та звітів про їх виконання;внесення змін та доповнень до Статуту;зміни розміру статутного капіталу Банку;обрання та відкликання Голови і членів Спостережної Ради Банку, Голови і членів Ревізійної комісії Банку;утворення та відкликання Правління Банку;затвердження річної фінансової звітності, річних результатів діяльності Банку, включаючи його дочірні підприємства, затвердження звітів і висновків Ревізійної комісії звітів і висновків зовнішнього аудитора;розподілу прибутку і покриття збитків Банку;реорганізації, припинення діяльності Банку, призначення ліквідатора, затвердження ліквідаційного балансу;затвердження Політики корпоративного управління Банку, Кодексу корпоративного управління Банку, Положення про Загальні збори акціонерів Банку, Положення про Спостережну Раду Банку, Положення про Правління Банку, Положення про Ревізійну комісію Банку та внесення змін до них; випуску акцій Банку;придбання Банком десяти і більше відсотків акцій власного випуску;вирішення питання про притягнення до дисциплінарної й майнової відповідальності посадових осіб Банку.За рішенням Загальних зборів акціонерів Банку виконання окремих функцій, що належать до їх компетенції, може бути передано Спостережній Раді Банку або Правлінню Банку, крім питань, що відносяться до виключної компетенції Загальних зборів.Спостережна рада Банку є орган управління Банку, підзвітний Загальним зборам акціонерів, який представляє інтереси акціонерів у період між проведенням Загальних зборів, здійснює контроль за діяльністю Правління та захист прав усіх акціонерів Банку.Спостережна Рада Банку обирається Загальними зборами акціонерів Банку з числа акціонерів або їх представників у кількості не більше 9 осіб.Члени Спостережної Ради Банку не можуть входити до складу Правління Банку і Ревізійної комісії Банку.^ До компетенції Спостережної Ради належить:визначення цілей та завдання Банку;визначення та затвердження стратегії діяльності Банку, його бізнес-планів і бюджетів та контроль за їх реалізацією;забезпечення додержання Банком прав акціонерів відповідно до Статуту та чинного законодавства;здійснення контролю за діяльністю Правління Банку; визначення зовнішнього аудитора;прийняття рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації дочірніх підприємств, філій і представництв Банку, затвердження їх статутів і положень;затвердження умов оплати праці та матеріального стимулювання членів Правління Банку;створення із числа членів Спостережної Ради Комітету з ризик менеджменту, інших комітетів Спостережної Ради та затвердження положень про них;створення відповідно до вимог чинного законодавства постійно діючих комітетів Правління Банку, призначення та звільнення, за поданням Правління Банку, їх персонального складу та затвердження положень про них, у тому числі:а) Кредитного комітету;б) Комітету по управлінню активами та пасивами;в) Тарифного комітету;г) Бюджетного комітету.затвердження загальних умов та лімітів кредитування співробітників Банку;попередній розгляд питань, що виносяться на обговорення Загальних зборів акціонерів Банку;придбання Банком до десяти відсотків акцій власного випуску.Спостережна Рада Банку може розглядати та приймати рішення з інших питань діяльності Банку відповідно до чинного законодавства України, за винятком питань, що віднесені до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів.До складу Спостережної Ради Банку на дату прийняття рішення про випуск облігацій входять такі особи:^ Голова Спостережної Ради — Довгий Олесь Станіславович – заступник міського голови-секретар Київради, 1980 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — маркетолог). Загальний виробничий стаж понад 9 років. Головою Спостережної Ради Банку обраний16.06.2006 р.Посади за останні п’ять років:з 2001 по 2002 р. – Державний університет інформаційно-комунікаційних технологій, науковий співробітник;з 2002 по 2003 р. – Державний університет інформаційно-комунікаційних технологій, старший науковий співробітник;з 2003 по 2004 р. – Українська асоціація молодих юристів, Віце-президент;з 2004 по 2005 р. – Інститут телекомунікацій і глобального інформаційного простору НАНУ, старший науковий співробітник;з 2005 по 2006 р. – Міжнародна громадська організація «Міжнародний центр перспективних досліджень», Директор з питань розвитку;з 2006 по теперішній час –Київська міська рада (секретаріат), Заступник міського голови-секретар Київради.^ Члени Спостережної Ради:Бордун Володимир Анатолійович – Закрите акцiонерне товариство "Укрфiнком", директор, 1969 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж понад 17 років. Членом Спостережної Ради Банку обраний 10.02.2006 р.Посади за останні п’ять років:з 2002 по 2006 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім Запоріжсталь», економіст фінансового департаменту;з 2006 по теперішній час – Закрите акцiонерне товариство "Укрфiнком", директор.^ Войтко Євген Володимирович – Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Київська інвестиційна група", Заступник директора фінансового департаменту, 1977 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж понад 7 років. Членом Спостережної Ради Банку обраний 16.06.2006 р.Посади за останні п’ять років:з 2002 по 2004 р. – Закрите акціонерне товариство «Формула Мотор Україна», фінансовий директор;з 2004 по 2005 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Регіонінвест», заступник генерального директора;з 2005 по 2006 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Акерс Інвест», директор;з 2006 по теперішній час – Товариство з обмеженою відповідальністю «Київська інвестиційна група», заступник директора фінансового департаменту.^ Гамзатов Руслан Габiбуллахович – Товариство з обмеженою вiдповiдальнiстю "Київська iнвестицiйна група", начальник фiнансового департаменту, 1971 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж понад 14 років. Членом Спостережної Ради Банку обраний 10.02.2006 р.Посади за останні п’ять років:з 2001 по 2004 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю Аудиторська компанія «Мульти-Аудит», заступник директора;з 2004 по 2005 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Інвест-Фінанс», заступник директора;з 2006 по теперішній час – Товариство з обмеженою відповідальністю «Київська інвестиційна група», начальник фінансового департаменту.Іванов Андрій Анатолійович – Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк "Хрещатик", член Спостережної Ради, 1965 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — інженер-гідрометеоролог). Загальний виробничий стаж понад 20 років. Членом Спостережної Ради Банку обраний у 10.02.2006 р.Посади за останні п’ять років:з 2000 по 2006 р. – Відкрите акціонерне товариство «Запоріжсталь», Голова Спостережної Ради;з 2006 по теперішній час – Відкрите акціонерне товариство Комерційний банк "Хрещатик", член Спостережної Ради.^ Лаврененко Вiталiй Іванович – Апарат виконавчого органу Київської мiської ради (Київської мiської державної адмiнiстрацiї), Радник Київського міського Голови, 1970 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — маркетолог). Загальний виробничий стаж понад 17 років. Членом Спостережної Ради Банку обраний 16.06.2006 р.Посади за останні п’ять років:з 2002 по 2003 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Рентекс», заступник директора;2003 рік – Товариство з обмеженою відповідальністю «Мірадем», заступник директора;з 2003 по 2006 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Мегон», директор;з 2006 по теперішній час – Київська мiська рада (Київська мiська державна адмiнiстрацiя), Радник Київського міського голови;^ Разiна Любов Іванівна – Товариство з обмеженою відповідальністю «Комерційні системи», директор, 1953 року народження, освіта середня спеціальна (кваліфікація за освітою — техник-плановик). Загальний виробничий стаж понад 37 років. Членом Спостережної Ради Банку обрана 16.06.2006 р.Посади за останні п’ять років:2002 рік – Товариство з обмеженою відповідальністю Спільне підприємство «Комерційні системи», старший помічник президента;з 2002 по 2003 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Комерційні системи», заступник директора;з 2003 по теперішній час – Товариство з обмеженою відповідальністю «Комерційні системи», директор.^ Чуб Анатолiй Васильович – Головне управління комунальної власностi м. Києва виконавчого органу Київської мiської ради (Київської мiської державної адмiнiстрацiї), начальник, 1974 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж понад 11 років. Членом Спостережної Ради Банку обраний 16.06.2006 р.Посади за останні п’ять років:з 1999 по 2003 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Капітал-Інвест», заступник генерального директора;з 2003 по 2004 р. – Товариство з обмеженою відповідальністю «Мірадем», директор товариства;з 2004 по 2006 р. – Юридична фірма «Формула Безпеки», директор товариства;2006 рік – Київська міська державна адміністрація, Радник міського голови;з 2006 по теперішній час – Головне управління комунальної власностi м. Києва виконавчого органу Київської мiської ради (Київської мiської державної адмiнiстрацiї), начальник.^ Штепура Андрiй Іванович – Закрите акціонерне товариство "Безпека", генеральний директор, 1951 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — юрист). Загальний виробничий стаж понад 33 роки. Членом Спостережної Ради Банку обраний 16.06.2006 р.Посади за останні п’ять років:з 2000 по теперішній час – Закрите акціонерне товариство "Безпека", генеральний директор.^ Правління Банку є виконавчим органом, який здійснює управління поточною (оперативною) діяльністю Банку і несе відповідальність за ефективність його роботи.У ході здійснення управління поточною діяльністю Правління Банку самостійно, в межах своєї компетенції, визначеної чинним законодавством та внутрішніми документами Банку, приймає рішення, укладає угоди та вчиняє інші дії від імені Банку, спрямовані на досягнення цілей Банку.Правління Банку підзвітне Загальним зборам акціонерів і Спостережній Раді Банку.Правління Банку складається з Голови Правління, першого заступника Голови Правління, заступників Голови Правління та інших членів Правління, у кількості, що не перевищує 11 осіб. ^ До компетенції Правління Банку належать всі питання діяльності Банку, крім тих, що віднесені до компетенції інших органів Банку, зокрема:розробка та подання на затвердження Спостережній Раді проектів стратегій, перспективних бізнес-планів та бюджетів Банку;розробка та затвердження поточних планів, забезпечення їх реалізації;здійснення контролю та управління ризиками, розробка та подання на розгляд та затвердження Спостережною Радою внутрішніх нормативних документів щодо ризик-менеджменту, в межах своєї компетенції;організація скликання та проведення чергових та позачергових Загальних зборів акціонерів;організація виконання рішень Загальних зборів акціонерів і Спостережної Ради Банку;розгляд та прийняття рішень з усіх питань поточної (оперативної) діяльності: організації кредитування і залучення коштів, здійснення розрахунків, забезпечення грошового обігу, касового обслуговування, зберігання грошей і цінностей, обліку і звітності, зовнішньоекономічної діяльності, роботи з цінними паперами, банківськими та дорогоцінними металами, придбання корпоративних прав, забезпечення інтересів акціонерів та клієнтів, а також з інших питань організації банківського обслуговування та діяльності Банку;прийняття рішення про випуск облігацій та інших цінних паперів (крім акцій) Банку, визначення порядку та умов їх розміщення та обігу (за погодженням з Головою Спостережної Ради);підготовка пропозицій щодо розподілу прибутку та покриття збитків, нарахування і сплати дивідендів за акціями Банку;забезпечення дотримання норм чинного законодавства України в системі Банку;прийняття рішення про відкриття, реорганізацію та ліквідацію відділень банку та затвердження положення про відділення;затвердження внутрішніх положень, інструкцій, процедур з питань поточної діяльності Банку;затвердження, за поданням відповідального працівника Банку, правил внутрішнього фінансового моніторингу та інших документів з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;визначення організаційної структури Банку (за погодженням з Головою Спостережної Ради);вирішення питання добору, розстановки і перепідготовки кадрів;визначення умов оплати праці та матеріального стимулювання працівників Банку;організація ведення бухгалтерського обліку та звітності Банку;розгляд матеріалів ревізій, перевірок, а також звітів керівництва філій Банку та прийняття рішення щодо них;прийняття рішень про притягнення до дисциплінарної і матеріальної відповідальності працівників Банку відповідно до чинного законодавства;вирішення інших питань діяльності Банку, а також виконання функцій, переданих Правлінню Загальними зборами акціонерів і Спостережною Радою Банку.До складу Правління станом на дату прийняття рішення про випуск облігацій входять:^ Голова Правління – Гриджук Дмитро Миколайович, 1959 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Має науковий ступінь кандидата економічних наук. Заслужений економіст України.Загальний виробничий стаж 32 роки, стаж керівної роботи – 16 років. Головою Правління Банку працює понад 7 років.Посади за останні п’ять років:з травня 2000 р. по теперішній час – Голова Правління ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Перший заступник Голови Правління – Тур Юлія Леонідівна, 1972 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж 17 років, стаж керівної роботи – 7 років. Першим Заступником Голови Правління Банку працює близько 1 року.Посади за останні п’ять років:з серпня 2001 по травень 2003р. – Заступник Голови Правління по роботі з філіями Акціонерного банку «Укргазбанк»;з травня 2003 по вересень 2005р. – Заступник Голови Правління – начальник управління філійної мережі Акціонерного банку «Укргазбанк»;з вересня 2005 по грудень 2005р. – Заступник Голови Правління з корпоративного бізнесу Акціонерно-комерційного банку «Форум»;з грудня 2005 по серпень 2006р. – Заступник Голови Правління - директор центральної дирекції Акціонерно-комерційного банку «Форум»;з серпня 2006 по вересень 2006р. – В.о. першого заступника Голови Правління ВАТ КБ «Хрещатик».з вересня 2006 по теперішній час – Перший заступник Голови Правління ВАТ КБ «Хрещатик».^ Заступник Голови Правління – Бердій Михайло Григорович, 1950 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж 37 років, стаж керівної роботи 24 роки. Заступником Голови Правління Банку працює 5,5 років.Посади за останні п’ять років:з липня 2001 р. по теперішній час – заступник Голови Правління ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Заступник Голови Правління — Бродович Ольга Степанівна, 1961 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж 28 років, стаж роботи на керівних посадах 13 років. Посаду заступника Голови Правління Банку обіймає більше 1 року.Посади за останні п’ять років:з січня 2002 по грудень 2005р. – заступник головного бухгалтера – начальник управління внутрішньобанківських операцій ВАТ КБ «Хрещатик»;з квітня 2006 по червень 2006р. – В. о. заступника Голови Правління ВАТ КБ «Хрещатик»;з червня 2006 по теперішній час – заступник Голови Правління ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Заступник Голови Правління – начальник управління фінансового моніторингу – Городецький Володимир Михайлович, 1970 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж 19 років, стаж роботи на керівних посадах 6,5 років. В Банку обіймає посаду начальника управління фінансового моніторингу більше 4 років, посаду заступника Голови Правління Банку обіймає більше 1 року.Посади за останні п’ять років:з липня 2000 р. по травень 2003 р. — начальник ревізійного управління ВАТ КБ “Хрещатик”;з травня 2003 р. по вересень 2003 р. — начальник управління фінансового моніторингу ВАТ КБ “Хрещатик”;з вересня 2003 р. по червень 2006 р. — член Правління - начальник управління фінансового моніторингу ВАТ КБ “Хрещатик”;з червня 2006 р. по теперішній час — Заступник Голови Правління – начальник управління фінансового моніторингу ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Заступник Голови Правління – Ратушнюк Ольга Яківна, 1959 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж 26 років, стаж роботи на керівних посадах 14 років. Посаду заступника Голови Правління Банку обіймає 7 років.Посади за останні п’ять років:з серпня 2000 р. по теперішній час – заступник Голови Правління ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Заступник Голови Правління – Тімченко Олександр Миколайович, 1952 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — математик-економіст), кандидат економічних наук. Загальний виробничий стаж 32 роки, стаж роботи на керівних посадах 11 років. Посаду заступника Голови Правління Банку обіймає більше 6 років.Посади за останні п’ять років:з серпня 2000 р. по теперішній час – заступник Голови Правління ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Заступник Голови Правління — Фуклєв Віктор Васильович, 1953 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж 35 років, стаж роботи на керівних посадах 10 років. Посаду заступника Голови Правління Банку обіймає біля 1 року.Посади за останні п’ять років:з лютого 2002 по вересень 2003р. – Заступник Голови Правління ВАТ КБ «Хрещатик»;з травня 2006 по червень 2006р. – В.о. заступника Голови Правління ВАТ КБ «Хрещатик»;з червня 2006 по теперішній час – заступник Голови Правління ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Заступник Голови Правління — Ходачук Олег Миколайович, 1975 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст-математик). Загальний виробничий стаж 9 років, стаж роботи на керівних посадах 5 років. Посаду заступника Голови Правління Банку обіймає понад 3,5 років.Посади за останні п’ять років:з листопада 2001 р. по березень 2003 р. – заступник начальника управління ринків капіталу – начальник відділу внутрішніх ринків Департаменту державного боргу Міністерства фінансів України;з березня 2003 р. по жовтень 2003 р. — заступник начальника управління роботи з комерційними борговими зобов’язаннями – начальник відділу роботи з внутрішніми комерційними зобов’язаннями Департаменту державного боргу Міністерства фінансів України; з жовтня 2003 р. по теперішній час – заступник Голови Правління ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Головний бухгалтер – Юр Валентина Миколаївна, 1964 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж 25 років, стаж роботи на керівних посадах 6,5 років. Головним бухгалтером Банку працює понад 6 років.Посади за останні п’ять років:з жовтня 2000 р. по теперішній час – головний бухгалтер ВАТ КБ “Хрещатик”.^ Директор Київської Регіональної філії – Гриців Андрій Степанович, 1966 року народження, освіта вища економічна (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж 23 роки стаж роботи на керівних посадах 5 років. В Банку обіймає посаду члена Правління – директора Київської Регіональної філії понад 5 років.Посади за останні п’ять років:з грудня 2001 по листопад 2002 р. – Заступник регіонального уповноваженого ліквідатора Київської дирекції банку «Україна»;з січня 2002 по березень 2005 р. – директор Київської Регіональної філії ВАТ КБ «Хрещатик».з березня 2005 по теперішній час – член Правління – директор Київської Регіональної філії ВАТ КБ «Хрещатик».^ Ревізійна комісія здійснює контроль за фінансово-господарською діяльністю Банку. Ревізійна комісія обирається Загальними зборами акціонерів Банку з числа акціонерів або їх представників у кількості 3 осіб. До складу Ревізійної комісії не можуть бути обрані члени Спостережної Ради Банку і Правління Банку, а також працівники Банку.Ревізійна комісія:контролює дотримання Банком законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку України;розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції Загальним зборам акціонерів;складає висновки до річної фінансової звітності та результатів діяльності за рік. Без висновку Ревізійної комісії Загальні збори акціонерів Банку не можуть затверджувати річну фінансову звітність та результати діяльності Банку за рік;вносить на Загальні збори акціонерів Банку або Спостережній Раді Банку пропозиції щодо будь-яких питань, віднесених до компетенції Ревізійної комісії, які стосуються фінансової безпеки, стабільності Банку та захисту інтересів клієнтів.^ Голова Ревізійної комісії – Падалка Віктор Михайлович – Заступник голови Київської міської державної адміністрації, 1952 року народження, освіта вища (кваліфікація за освітою — економіст). Загальний виробничий стаж понад 33 роки. Головою Ревізійної комісії Банку обраний 16.06.06.Посади за останні п’ять років:з 2000 р. по теперішній час — Заступник голови виконавчого органу Київської міської ради (КМДА) — начальник Головного фінансового управління. Розмір капіталу: Статутний капітал Банку станом на дату прийняття рішення про емісію облігацій повністю сплачений та становить 540 млн. гривень. Рішень щодо скликання Загальних Зборів акціонерів з питань збільшення статутного капіталу на дату подання Проспекту емісії до ДКЦПФР – не приймалось.Банком здійснено шість випусків власних акцій загальним обсягом 540 000 000 (П’ятсот сорок мільйонів) гривень. Усього випущено 540 тис. простих іменних акцій номінальною вартістю 1000 гривень. Привілейовані акції не випускались. Акції Банку не продавались на організаторах торгівлі.Розмір власного капіталу станом на 01.07.2007 року становить 633027 тис. гривень.Чисельність акціонерів Банку станом на 30 червня 2007 р. становить 30 осіб, з яких 17 — юридичні особи. Перелік акціонерів, які володіють більше 10% акцій Банку:-Головне фінансове управління виконавчого органу Київської міської ради (Київської державної адміністрації),-Закрите акціонерне товариство "Укрфінком",Члени виконавчого органу Банку - Правління є власниками 1000 простих іменних акцій Банку, що становить 0,1852% його статутного капіталу.Чисельність штатних працівників Банку станом на 30 червня 2007 року становила 1668 особи.^ Відомості про середню заробітну плату членів Правління: середньомісячна за 2006 р. — 46232,42 грн.середньомісячна за ІІ квартал 2007 р. — 75408,64 грн.Контролюючий орган: Національний банк України.Аудитори:За національними стандартами — Аудиторська фірма “АПіК”, Україна, 03151, м. Київ, вул. Донецька, 37/19, тел: (+380 44) 244-76-62, факс (+380 44) 501-59-34. Свідоцтво Аудиторської палати про внесення в Реєстр суб’єктів аудиторської діяльності від 26.01.01 № 0084.За міжнародними стандартами – Закрите акціонерне товариство “Ернст енд Янг Украудит”, 01001, м. Київ, вул. Хрещатик, 19 А, тел: (+380 44) 490-30-00. Свідоцтво Аудиторської палати про внесення в Реєстр суб‘єктів аудиторської діяльності від 26.01.01 № 0318.ІІ. ІНФОРМАЦІЯ ПРО ФІНАНСОВО-ГОСПОДАРСЬКИЙ СТАН ЕМІТЕНТА Опис діяльності емітента, перелік ліцензій та дозволів Поліпшення макроекономічних умов в Україні сприяє діяльності та розвитку банківської системи, що супроводжується зростанням капіталів банків, основних показників діяльності, збільшенням доходів та прибутків банківської системи у цілому. Розвиток банківської системи супроводжується посиленням конкуренції в банківському секторі, посиленням позицій найбільших та великих банків, які є основними конкурентами ВАТ КБ “Хрещатик”, за рахунок спрямування ресурсів на розширення мереж, розвиток новітніх фінансових інструментів та банківських послуг, вдосконалення технологій, технічне оновлення тощо.За цих умов дії менеджменту Банку “Хрещатик” є адекватними посиленню конкуренції в банківському сегменті ринку.Сьогодні ВАТ КБ „Хрещатик” — універсальна фінансова установа, яка діє на всій території України, динамічно розвивається, здійснює комплексне обслуговування клієнтів — резидентів і нерезидентів України, юридичних та фізичних осіб на підставі таких ліцензій та дозволів:ліцензії Національного банку України № 158 від 29.12.01 р. на право здійснення всіх банківських операцій. Термін дії ліцензії необмежений;дозволу Національного банку України № 158-4 від 25.07.05 р. на право здійснення операцій, визначених пунктами 1-4 частини другої та частиною четвертою статті 47 Закону “Про банки та банківську діяльність”, який налічує 20 пунктів. Термін дії дозволу необмежений;ліцензії Міністерства фінансів України № 893 від 13.09.2006 р. на торгівлю прийнятими під заставу виробами з дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння. Термін дії до 13.09.2011 р.;ліцензія Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку АВ №189868 від 29.12.2006 р. на право здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – депозитарної діяльності зберігача цінних паперів. Термін дії ліцензії до 30.12.2011 р.;ліцензія Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку АВ №189869 від 29.12.2006р. на право здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльності з торгівлі цінними паперами, дилерська діяльність. Термін дії ліцензії до 30.12.2011 р.;ліцензія Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку АВ №189870 від 29.12.2006р. на право здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльності з торгівлі цінними паперами, андеррайтинг. Термін дії ліцензії до 30.12.2011 р.;ліцензія Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку АВ №189871 від 29.12.2006р. на право здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльності з торгівлі цінними паперами, брокерська діяльність. Термін дії ліцензії до 30.12.2011 р.;Основними досягненнями Банку за останні роки є: фінансова стабільність, яка позначається передусім у бездоганному виконанні всіх зобов’язань, дотриманні економічних нормативів, зростанні ефективних показників Банку; впевнене нарощування обсягів активів і пасивів в умовах конкурентної боротьби в банківському секторі, активне розширення мережі власних установ та запровадження нових банківських продуктів як для населення, так і для корпоративних клієнтів. Це підтверджує відповідальне ставлення Банку до своєї діяльності, надійність у виконанні прийнятих на себе зобов’язань, ефективне управління банківськими ризиками.За останні роки Банк перетворився на потужну кредитно-фінансову установу з капіталом 540 млн. грн., з мережею, яка налічує 93 установи в Києві, містах Вінниця, Донецьк, Ужгород, Тернопіль, Одеса, Львів, Харків, Херсон, Миколаїв, Суми, Івано-Франківськ, Сімферополь, Луганськ, Полтава, Київській і Тернопільській областях, широким спектром послуг, завдяки чому загальна сума доходу постійно зростає. Ринком збуту Банку є територія України. Споживачами послуг Банку є юридичні особи різних форм власності та галузей діяльності, та населення.Міжнародним рейтинговим агентством Moody’s/Москва 21 грудня 2006 року ВАТ КБ «Хрещатик» присвоєні такі рейтинги:«В2» довгостроковий та «NP» короткостроковий для депозитів у іноземній валюті та депозитів у місцевій валюті; «E+» - фінансової стійкості; «А3.ua» – за Національною шкалою кредитних рейтингів. Міжнародним Рейтинговим агенством Fitch Ratings 04 червня 2007 року підтверджено рейтинги ВАТ КБ «Хрещатик»: рейтинги дефолту емітенту у іноземній та національній валюті на рівні «B-», короткостроковий - «B», індивідуальний - «D/E» та рейтинг підтримки - «5». Прогноз по довгостроковому рейтингу - «Стабільний». Вітчизняне рейтингове агенство „Кредит-рейтинг” 5 липня 2007 року присвоїло Банку кредитний рейтинг банку – „uaA”, прогноз рейтингу стабільний. Високий рівень менеджменту банку, високопрофесійні працівники, виважена стратегія і політика, що відповідають викликам сучасного рівня розвитку банківської системи, широкий спектр конкурентних продуктів та послуг, високий рівень технічного забезпечення, розгалужена мережа філій та відділень, яка постійно зростає, орієнтування на задоволення всіх потреб клієнтів Банку, дозволяють не лише утримувати існуючі провідні позиції, а й будувати амбіційні плани стосовно конкурування з найбільшими банками країни та завоювання нових ринків. Активний розвиток Банку засвідчують основні показники фінансової діяльності. З початку року чисті активи Банку зросли на 14 % і на кінець дня 30.06.2007 року становили 4148018 тис.грн, кредитно-інвестиційний портфель – на 24 %, до 3350217 тис.грн, а прибуток, порівняно з аналогічним періодом минулого року, – на 74 %, та становив 24018 тис.грн.^ ОСНОВНІ ПОКАЗНИКИ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ (тис.грн.) Показник 2006 30.06.2007 Темп зростання, % Капітал (регулятивний) 321556 633027 197 Статутний капітал 250000 540000 216 Чисті активи 3624030 4148018 114 Кредитно-інвестиційний портфель 2706760 3350217 124 Кошти клієнтів 2416704 2535360 105 Доходи (без врахування міжфілійних розрахунків) 192415* 255841 133 Витрати (без врахування міжфілійних розрахунків) 178589* 231823 130 Чистий прибуток 13826* 24018 174 * за І півріччя 2006 рокуНайвагомішим джерелом доходів Банку є кредитна діяльність, доходи від якої у структурі доходів за підсумками діяльності у першому півріччі 2007 року склали 77,6%. Головним напрямом у кредитуванні залишається кредитування юридичних осіб, частка якого становить 80% від клієнтського кредитного портфеля, при цьому варто зазначити прискорений розвиток роздрібного кредитування, темпи зростання якого з початку року становили 138%, а його частка збільшилась з 17,8% до 20%.Визнавши стратегічним завданням для Банку випереджуючий розвиток роздрібного бізнесу, активно нарощуються обсяги роздрібного кредитування, насамперед за рахунок впровадження стандартизованих кредитних продуктів.Разом з тим Банк активно розвиває картковий бізнес, створюючи розгалужену мережу банкоматів, продовжує зберігати провідні позиції на ринку банківських металів, активізує діяльність на міжнародних ринках, розвиває документарні, факторингові та депозитарні операції, операції на ринку цінних паперів.Обсяги та напрями інвестиційної діяльності:Основним напрямом інвестиційної діяльності Банку є інвестиції у цінні папери, переважно боргові, як державні і місцеві, так і суб’єктів господарської діяльності. Банк зважено підходить до інвестування коштів у цінні папери, керуючись при цьому принципами диверсифікації та мінімізації ризиків, вкладанням коштів у найбільш прибуткові активи. Обсяг портфеля цінних паперів Банку станом на 30.06.2007 р. становить 322,4 мільйонів гривень.Відомості про дочірні підприємства, філії, представництва та інші відокремлені підрозділи Емітента: Розвиток інфраструктури Банку та створення його установ спрямоване, в першу чергу на комплексне обслуговування юридичних і фізичних осіб, наближення банківських послуг до клієнтів. Станом на 01 серпня 2007 року структура Банку налічува